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新常態(tài)下商業(yè)銀行貸后管理風(fēng)控策略

主講老師: 涂文琪 涂文琪

主講師資:涂文琪

課時(shí)安排: 1天/6小時(shí)
學(xué)習(xí)費(fèi)用: 面議
課程預(yù)約: 隋老師 (微信同號(hào))
課程簡(jiǎn)介: 銀行是通過存款、貸款、匯兌、儲(chǔ)蓄等業(yè)務(wù),承擔(dān)信用中介的金融機(jī)構(gòu)。銀行是金融機(jī)構(gòu)之一,而且是最主要的金融機(jī)構(gòu),它主要的業(yè)務(wù)范圍有吸收公眾存款、發(fā)放貸款以及辦理票據(jù)貼現(xiàn)等。在我國(guó),中國(guó)人民銀行是我國(guó)的中央銀行。
內(nèi)訓(xùn)課程分類: 綜合管理 | 人力資源 | 市場(chǎng)營(yíng)銷 | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績(jī)效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購(gòu)物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢(shì)發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營(yíng) | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤模擬 | 國(guó)企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國(guó)學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長(zhǎng)培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) |
更新時(shí)間: 2023-12-08 17:05


 

課程收益:

引導(dǎo)學(xué)員進(jìn)入信貸學(xué)習(xí)場(chǎng)景,感悟中國(guó)金融業(yè)的發(fā)展歷程,應(yīng)對(duì)當(dāng)下信貸業(yè)務(wù)面臨的市場(chǎng)環(huán)境、當(dāng)下困局以及思考與建議。

新常態(tài)下銀行信貸業(yè)務(wù)貸后監(jiān)管任重而道遠(yuǎn),結(jié)合工作實(shí)踐和案例分析,掌握貸后管理的核心內(nèi)容、基本方法、管控要點(diǎn)、實(shí)操技能。

通過三個(gè)維度,剖析不同信貸業(yè)務(wù)貸后管理中出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)類別、風(fēng)險(xiǎn)特征、風(fēng)控重點(diǎn)和和風(fēng)控策略。

掌握盡職調(diào)查的基本理念、方法,了解財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)為信貸所用的重要性,學(xué)會(huì)信息收集和交叉檢驗(yàn)的渠道和技能。

 

課程大綱:

一、 第一部分  中國(guó)銀行業(yè)的過去、當(dāng)下和未來

1. 回顧歷程

1) 輝煌歷程

2) 理性反思

2. 當(dāng)下困局

1) 現(xiàn)狀、特點(diǎn)及案例

2) 思考與建議

 

二、 第二部分  “重”源頭

1. 主體資質(zhì)

1) 國(guó)有企業(yè)—“兼并整合”案例

2) 中外合資企業(yè)—“經(jīng)營(yíng)磨合”案例

3) 個(gè)人投資企業(yè)—“準(zhǔn)入失誤”案例

2. 商業(yè)模式

1) 制造型企業(yè)

2) 商貿(mào)型企業(yè)

3) 集團(tuán)型企業(yè)

4) 物業(yè)經(jīng)營(yíng)性企業(yè)

3. 信貸產(chǎn)品

1) 流動(dòng)資金貸款

2) 貿(mào)易融資授信

3) 固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目

4) 房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目

5) PPP項(xiàng)目

 

三、 第三部分  “嚴(yán)” 過程

1. 經(jīng)營(yíng)坐標(biāo)圖論證指引

1) 象限特征

2) 風(fēng)控策略

2. 財(cái)務(wù)信息為信貸所用

1) 理解財(cái)報(bào)與數(shù)據(jù)

2) 結(jié)合企業(yè)實(shí)際

3) 善用數(shù)據(jù)比較

 

四、 第四部分  “細(xì)”鑒別

1. 把控資金用途方法及案例

1) “季節(jié)性需求”

2) “持續(xù)銷售增長(zhǎng)”

3) “營(yíng)運(yùn)效率變化”

4) “盈利能力變化”

5) “置換債務(wù)”

6) “固定資產(chǎn)投資”

2. 貸后管控工具及案例

1) 查訪記錄實(shí)操

2) 定期監(jiān)控指向

3) 突發(fā)事件快速反應(yīng)

3. 風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)及案例

1) 企業(yè)主風(fēng)險(xiǎn)

2) 經(jīng)營(yíng)活動(dòng)異常

3) 財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)異常

4) 管理運(yùn)行異常

 

 [本大綱版權(quán)歸老師所有,僅供合作伙伴與本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)合作使用,未經(jīng)書面授權(quán)及同意,任何機(jī)構(gòu)及個(gè)人不得向第三方透露]

 


 
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