金融相關(guān)法律法規(guī)

課程大綱/要點(diǎn)：

第一部分  信貸法律風(fēng)險(xiǎn)防控要件

一、“民法典”、“九民會(huì)議紀(jì)要”部分解讀

? 背景介紹

? 《中華人民共和國(guó)民法典》概況

? 《全國(guó)法院民商事審判工作會(huì)議紀(jì)要》概況

? 特別提示

? 公司為他人提供擔(dān)保新規(guī)注意事項(xiàng)

? 債權(quán)轉(zhuǎn)讓新規(guī)提示

? 保證期間約定不明新規(guī)后果

? 關(guān)于“先租后抵”新規(guī)解釋

二、貸款重組實(shí)操要件

? 《商業(yè)銀行金融資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)暫行辦法  （征求意見(jiàn)稿）》新規(guī)解析

? “四大”要義

? 以債務(wù)人為中心的風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)理念

? 逾期天數(shù)與分類(lèi)結(jié)果

? 貸款重組“大框架”

? 不減讓模式—無(wú)還本續(xù)貸

? 減讓模式—貸款展期、借新還舊、重組貸款……

? 細(xì)化后“重組”概念

? “財(cái)務(wù)困難”認(rèn)知標(biāo)準(zhǔn)

? “合同調(diào)整”形式要件

? “重組觀察期”設(shè)定及執(zhí)行

? 關(guān)于“不可抗力”

? “不可抗力”的法律界定

? “不可抗力”的法律適用

? 貸款展期實(shí)操要件

? 貸款展期先決條件

? 貸款展期操作要求

? 貸款展期注意事項(xiàng)

? 貸款借新還舊實(shí)操要件

? 借新還舊法律詮釋

? 借新還舊抵押登記效率兩種選擇

? 借新還舊擔(dān)保變化關(guān)注點(diǎn)

? 重組貸款實(shí)操要件

? 重組貸款主要方法與操作要點(diǎn)

? 重組貸款實(shí)施原則

三、若干信貸業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)解析

? 知識(shí)產(chǎn)權(quán)融資法律風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)和應(yīng)對(duì)措施

? 三大風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)

? 四項(xiàng)應(yīng)對(duì)措施

? 目前國(guó)內(nèi)外銀行做法

? 三權(quán)類(lèi)貸款法律風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)和防控對(duì)策

? 三權(quán)類(lèi)貸款核心要義

? 難點(diǎn)和要點(diǎn)

? 防控對(duì)策

? 林權(quán)抵押“麗水模式”

? 農(nóng)地抵押“海鹽模式”  

? 應(yīng)收賬款質(zhì)押貸款法律風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)和實(shí)操指引

? 應(yīng)收賬款質(zhì)押綜述

? 常見(jiàn)法律風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)和難點(diǎn)

? 風(fēng)險(xiǎn)防范措施與建議

? 風(fēng)險(xiǎn)緩釋實(shí)操引領(lǐng)

四、違法發(fā)放貸款案例與啟示

? 讀懂和理解司法條例

? 違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款

? 按行為追罪

? 數(shù)額巨大或造成重大損失都可以追罪

? 違法發(fā)放貸款主要表像

? 未盡核保

? 違規(guī)操作

? 化整為零

? 冒名貸款

? 明知虛假

? 惡意串通

? 司法判例二則

? “危險(xiǎn)的職業(yè)”案例剖析

?   事件背景

?   案例警示

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