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銀行賬戶業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理與電信詐騙風(fēng)險(xiǎn)防范

主講老師: 艾靜 艾靜

主講師資:艾靜

課時(shí)安排: 1天/6小時(shí)
學(xué)習(xí)費(fèi)用: 面議
課程預(yù)約: 隋老師 (微信同號(hào))
課程簡(jiǎn)介: 銀行是通過(guò)存款、貸款、匯兌、儲(chǔ)蓄等業(yè)務(wù),承擔(dān)信用中介的金融機(jī)構(gòu)。銀行是金融機(jī)構(gòu)之一,而且是最主要的金融機(jī)構(gòu),它主要的業(yè)務(wù)范圍有吸收公眾存款、發(fā)放貸款以及辦理票據(jù)貼現(xiàn)等。在我國(guó),中國(guó)人民銀行是我國(guó)的中央銀行。
內(nèi)訓(xùn)課程分類: 綜合管理 | 人力資源 | 市場(chǎng)營(yíng)銷 | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績(jī)效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購(gòu)物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢(shì)發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營(yíng) | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤(pán)模擬 | 國(guó)企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國(guó)學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長(zhǎng)培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) |
更新時(shí)間: 2023-11-16 16:21


課程對(duì)象:金融機(jī)構(gòu)、銀行網(wǎng)點(diǎn)、運(yùn)營(yíng)條線從業(yè)人員
課程方式:
線下:講解+案例分析+小組討論

線上:直播/錄播


課程特色:

1. 艾靜老師擁有十六年國(guó)有大型商業(yè)銀行風(fēng)控、合規(guī)、法律從業(yè)經(jīng)驗(yàn),在銀行風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)案防、反洗錢(qián)、反電信詐騙、大數(shù)據(jù)風(fēng)控等方面有非常豐富的理論知識(shí)和實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)。

2. 培訓(xùn)針對(duì)性、實(shí)操性強(qiáng),具有獨(dú)特的專業(yè)優(yōu)勢(shì)。理論案例化、案例故事化、故事情節(jié)化、情節(jié)實(shí)戰(zhàn)化;講解深入淺出、通俗易懂,讓學(xué)員聽(tīng)得懂、愿意聽(tīng);綜合運(yùn)用視頻、文字、圖片、互動(dòng)、案例討論等方式,充分調(diào)動(dòng)學(xué)員的積極參與互動(dòng)、現(xiàn)場(chǎng)理解感悟,課堂氣氛輕松活潑,擺脫純講理論的刻板模式。

 

課程大綱:

一、錯(cuò)綜復(fù)雜的外部環(huán)境

1. 金融亂象叢生

1) 非法集資偽現(xiàn)金”洗錢(qián)案例導(dǎo)入

2) 冒用身份虛假開(kāi)戶案例導(dǎo)入

3) 黑市賬戶買(mǎi)賣案例導(dǎo)入

4) 電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案例導(dǎo)入

2. “斷卡行動(dòng)的目的和意義

 

二、賬戶業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)

1. 風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)1:未對(duì)客戶開(kāi)戶資料的真實(shí)性、完整性、合規(guī)性進(jìn)行審查

1)風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)形式

2)風(fēng)險(xiǎn)案例

3)風(fēng)險(xiǎn)防控措施

2. 風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)2:處理掛失業(yè)務(wù)不當(dāng),引發(fā)支付風(fēng)險(xiǎn)

1)風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)形式

2)風(fēng)險(xiǎn)案例

3)風(fēng)險(xiǎn)防控措施

3. 風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)3:違規(guī)查詢、扣劃、凍結(jié)客戶存款賬戶資金

1)風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)形式

2)風(fēng)險(xiǎn)案例

3)風(fēng)險(xiǎn)防控措施

4. 風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)4:“偷梁換柱”,將客戶存款賬戶的資金轉(zhuǎn)走

1)風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)形式

2)風(fēng)險(xiǎn)案例

3)風(fēng)險(xiǎn)防控措施

4)拓展知識(shí)——金融職務(wù)犯罪:挪用資金罪

5. 風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)5:轉(zhuǎn)賬匯劃業(yè)務(wù)撤銷或抹賬后柜面未收回原業(yè)務(wù)回單

1)風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)形式

2)風(fēng)險(xiǎn)案例

3)風(fēng)險(xiǎn)防控措施

6. 風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)6:發(fā)現(xiàn)有明顯異常的詐騙行為未提示客戶

1)風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)形式

2)風(fēng)險(xiǎn)案例

3)風(fēng)險(xiǎn)防控措施

 

三、電信詐騙特征及防范建議(情景案例分享)

1. 冒充身份類詐騙案例、特征及防范建議

2. 網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物類詐騙案例、特征及防范建議

3. 虛構(gòu)事實(shí)類詐騙案例、特征及防范建議

4. 虛假中獎(jiǎng)?lì)愒p騙案例、特征及防范建議

5. 網(wǎng)絡(luò)貸款類詐騙案例、特征及防范建議

6. 虛假投資類詐騙案例、特征及防范建議

7. 電信詐騙的共同規(guī)律

 

四、客戶身份識(shí)別與盡職調(diào)查

1. 自然人賬戶(個(gè)人客戶)的客戶身份識(shí)別與盡職調(diào)查

1) 銀行如何開(kāi)展個(gè)人客戶身份識(shí)別與盡職調(diào)查

① 初次識(shí)別與盡職調(diào)查情形及要點(diǎn)

② 持續(xù)識(shí)別與盡職調(diào)查情形及要點(diǎn)

③ 重新識(shí)別與盡職調(diào)查情形及要點(diǎn)

a. 銀行如何識(shí)別客戶身份異常?

b. 銀行如何識(shí)別客戶行為異常

c. 銀行如何識(shí)別客戶賬戶異常?

d. 銀行如何識(shí)別資金劃轉(zhuǎn)異常?

e. 如何開(kāi)展加強(qiáng)型盡職調(diào)查?

2. 非自然人賬戶(對(duì)公客戶)的客戶身份識(shí)別與盡職調(diào)查

1) 如何開(kāi)展非自然人客戶身份識(shí)別與盡職調(diào)查

① 初次識(shí)別與盡職調(diào)查情形及要點(diǎn)

② 持續(xù)識(shí)別與盡職調(diào)查情形及要點(diǎn)

③ 重新識(shí)別與盡職調(diào)查情形及要點(diǎn)

④ 如何核實(shí)客戶開(kāi)戶意愿?

⑤ 如何核實(shí)客戶經(jīng)營(yíng)地址?

⑥ 如何核實(shí)嚴(yán)重違法失信企業(yè)?

⑦ 如何識(shí)別受益受有人?

⑧ 如何開(kāi)展加強(qiáng)型盡職調(diào)查?

 

五、銀行應(yīng)對(duì)電信詐騙賬戶的防范措施

1. 重點(diǎn)關(guān)注異常情況

2. 業(yè)務(wù)辦理三到位

3. 案發(fā)后補(bǔ)救措施

4. 如何從源頭全面防范實(shí)施“斷卡行動(dòng)”防范電信詐騙?

 

 

 

[本大綱版權(quán)歸艾靜老師所有,僅供合作伙伴與本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)合作使用,未經(jīng)書(shū)面授權(quán)及同意,任何機(jī)構(gòu)及個(gè)人不得向第三方透露]

 

 


 
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