主講老師: | 蒲嘉杰 | |
課時安排: | 1天/6小時 | |
學習費用: | 面議 | |
課程預約: | 隋老師 (微信同號) | |
課程簡介: | 財富傳承是財富管理行業(yè)的“皇冠上的明珠”,私人銀行業(yè)務中,財富傳承服務已成為兵家必爭之地,家族信托、保險、保險金信托等工具方興未艾,更是為行業(yè)發(fā)展和服務多元化提供了諸多抓手。 | |
內(nèi)訓課程分類: | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務稅務 | 基層管理 | 中層管理 | 領導力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓 | 禮儀服務 | 商務談判 | 演講培訓 | 宏觀經(jīng)濟 | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運營 | 法律風險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓 | 保險培訓 | 銀行培訓 | 電信領域 | 房地產(chǎn) | 國學智慧 | 心理學 | 情緒管理 | 時間管理 | 目標管理 | 客戶管理 | 店長培訓 | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
更新時間: | 2023-10-16 14:44 |
課程背景:
本課程旨在以《民法典》為切入點,系統(tǒng)剖析高凈值人士財富法律風險及其防控策略,培育學員系統(tǒng)化、模塊化的展業(yè)能力。
課程收益:
通過本課程的學習使學員能夠:
1. 形成財富法律風險管理的系統(tǒng)化思維;
2. 獲得若干展業(yè)小工具,便于其剖析其客戶的財富法律風險;
3. 透過若干案例,掌握不同財富法律風險的金融工具解決方案
課程對象:銀行客戶及客戶經(jīng)理
授課方式:講解、案例、互動
課程大綱/要點:
? 引言:財富風險的頂層框架
一、繼承風險談案例
1. 財富繼承十道關
1) 第一關:遺產(chǎn)知多少?
2) 第二關:法定繼承問題
3) 第三關:“無?!钡呢敻涣魇?/span>
4) 第四關:遺囑無效的N個案例
5) 第五關:遺產(chǎn)管理人
6) 第六關:財產(chǎn)過戶
7) 第七關:“父債”要不要“子償”
8) 第八關:遺產(chǎn)需扣稅
9) 第九關:繼承與婚姻的交織
10) 第十關:遺產(chǎn)的實際控制人
2. 家族信托/保單/保險金信托營銷場景
1) 關注意外風險型人士
2) 幸福晚年和財富傳承兼顧型需求
3) 單子女+內(nèi)地家庭+企業(yè)傳承型需求
4) 關注意外風險型人士
5) 幸福晚年和財富傳承兼顧型需求
6) 單子女+內(nèi)地家庭+企業(yè)傳承型需求
7) 單子女+跨境家庭+企業(yè)傳承型需求
8) 多子女(同父母)+配偶共識+內(nèi)地家庭+企業(yè)傳承型(單方享有企業(yè))需求
9) 多子女(同父母)+配偶分歧型家庭
10) 多子女(非同父/母)+復雜關系家庭
11) 中年擬二婚+婚前有子女人士
12) 中年二婚+婚內(nèi)無子女+婚前有子女家庭
13) 中年二婚+婚內(nèi)有子女+婚前有子女家庭
14) “中年得子”家庭
15) “老年得子”家庭
16) 主投房產(chǎn)家庭
17) 遺囑部分無效風險規(guī)避型需求
18) 子女旅居海外+一代國內(nèi)養(yǎng)老型家庭
19) 旁系傳承人士
二、婚姻風險談比例
1. 婚姻風險的高頻問題
1) 第一問:哪些是夫妻共同財產(chǎn)
2) 第二問:隱瞞的代價
3) 第三問:出軌的代價
4) 第四問:處分夫妻財產(chǎn)必須配偶同意嗎?
5) 第五問:婚姻與刑事風險的交織
2. 家族信托/保單/保險金信托營銷場景
1) 婚姻隔離認知盲區(qū)型家庭(法定繼承、盲目贈與)
2) 子女婚姻隔離,贈與/遺囑夠嗎?
3) 子女婚姻隔離,保險夠嗎?
4) 一方出國陪讀型家庭
5) 擬離婚型(婚內(nèi)有子女)家庭的另類分割
6) “(擬)假離婚”家庭
7) 年輕創(chuàng)富一代(個人收入)型人士
8) 年輕創(chuàng)富一代(經(jīng)營收入)型人士
9) 二代創(chuàng)業(yè)型家庭的財富隔離規(guī)劃
三、債務風險談后果
1. 債務風險的常見形態(tài)
1) 人企混同
2) 夫妻混同
3) 家庭混同
4) 刑事債務
2. 家族信托/保單/保險金信托營銷場景
1) 創(chuàng)業(yè)融資型家庭
2) 負債經(jīng)營型家庭
3) 家企混同型家庭
4) 強強聯(lián)姻型家庭的財富保全需求
5) 保單傳承型家庭的債務隔離需求
四、代持風險談人性
1. 代持的苦惱
1) 代持和證據(jù)
2) 代持無效
3) 代持回歸成本
4) 代持人本身出險
2. 家族信托/保單/保險金信托營銷場景
1) 保單營銷案例
2) 家族信托營銷案例
3) 保險金信托營銷案例
五、后代風險談愿景
1. 后代風險的表現(xiàn)形式
1) 揮霍風險
2) 能力問題
3) 代際沖突:經(jīng)營思路差異
4) 代際沖突:權力沖突
5) 繼承人權益沖突
6) 后代生活保障
2. 家族信托/保單/保險金信托營銷場景
1) 多子女(同父母)+配偶共識+一碗水端平+金融資產(chǎn)傳承型家庭
2) 多子女(同父母)+配偶共識+一碗水端平+涉及企業(yè)傳承型家庭+僅提供金融資產(chǎn)傳承服務
3) 多子女(同父母)+配偶共識+內(nèi)地家庭+企業(yè)傳承型(多方共有企業(yè))需求
4) 多子女(同父母)+配偶共識+跨境家庭+企業(yè)傳承型需求
5) 多子女(同父母)+配偶沖突型家庭
6) 單親家庭
7) 子女沖突型家庭
8) 子女殘缺型家庭
9) “遺囑”附義務型需求
10) “隔代親”家庭
11) “跨代傳承”家庭
12) 永續(xù)傳承型需求
13) 拒絕接班型家庭+股權激勵
14) 拒絕接班型家庭+股權退出
15) 年輕創(chuàng)富一代(個人收入)型人士
16) 防揮霍型信托
17) 精神傳承型需求
18) “族長型”家庭
六、稅務風險談專業(yè)(注:稅務本身涉及專業(yè)內(nèi)容極多,一般單列課程為宜)
1. 國內(nèi)稅收征管環(huán)境
1) 國家稅法體系
2) 中國高凈值人士稅收風險的現(xiàn)狀
3) 稅收合規(guī)性的識別:偷稅/避稅/節(jié)稅
4) 逃避稅的法律后果
a) 稅收懲罰體系:罰與罪
b) 稅收犯罪的機會成本
c) 稅收安排扭曲產(chǎn)權關系
5) 稅收征管:“共同富?!备淖兞耸裁??
6) 中辦、國辦《關于進一步深化稅收征管改革的意見》
7) 加稅預期:房地產(chǎn)稅及其他
2. 高凈值人士稅務風險暴露趨勢
1) 未來五年的稅收征管改革趨勢
a) 為什么是五年
b) 三大趨勢
2) 舉報:私人糾紛稅收化(N個案例)
3) 征管:“以數(shù)治稅”在路上(N個案例)
4) 中央:重點打擊逃避稅(N個案例)
5) 三大趨勢的交叉運用(N個案例)
3. 稅務籌劃的正確方式
1) 基本原則
a) 提高免稅資產(chǎn)額、降低應稅資產(chǎn)額
b) 提高隱形資產(chǎn)額,降低顯形資產(chǎn)額
c) 提高安全資產(chǎn)額,降低風險資產(chǎn)額
2) 實務案例
a) 提高免稅資產(chǎn)額:資產(chǎn)配置(股權規(guī)劃)
b) 提高免稅資產(chǎn)額:資產(chǎn)配置(業(yè)務規(guī)劃)
c) 提高免稅資產(chǎn)額:保單規(guī)劃
d) 提高免稅資產(chǎn)額:信托基金
e) 提高免稅資產(chǎn)額:身份規(guī)劃
f) 提高免稅資產(chǎn)額:綜合規(guī)劃
g) 提高安全資產(chǎn)額:影星的啟示
h) 提高安全資產(chǎn)額:房地產(chǎn)稅專題
i) 提高隱形資產(chǎn)額:保單規(guī)劃+信托基金
j) 提高隱形資產(chǎn)額:信托基金
4. “磚家方案”解析
1) 似是而非的“磚家方案”(若干案例及其解析)
2) 客戶的挑戰(zhàn):識別專業(yè)能力的能力
3) 從業(yè)人員的挑戰(zhàn):稅務展業(yè)的合規(guī)性與專業(yè)性
七、統(tǒng)籌規(guī)劃選信托
1. 統(tǒng)籌規(guī)劃的意義
2. 信托架構(gòu)專題
1) 信托傳承的法律依據(jù)
① 信托財產(chǎn)獨立
② 信托受益權專屬
③ 信托分配定制
④ 信托權力靈活
⑤ 信托生效的必要條件
2) 家族信托架構(gòu)設計五步法
a) 信托效力
① 信托法域
② 信托有效
③ 信托目的
b) 信托當事人
① 委托人選擇
② 受托人選擇
③ 受益人設置
④ 投資顧問選擇
⑤ 投資指令人遴選
⑥ 保護人/監(jiān)察人設置
c) 信托財產(chǎn)
d) 信托權益
① 信托投資權
② 信托受益權
③ 信托執(zhí)行權
④ 監(jiān)督救濟權
⑤ 信托變更權
e) 信托稅費
3) 家族信托合同講解
① 信托目的
② 信托生效與信托期限
③ 信托財產(chǎn)及其交付
④ 信托當事人及其權利義務
⑤ 信托財產(chǎn)的管理及運用
⑥ 信托收益權
⑦ 信托費用
⑧ 信托變更與終止
⑨ 信息披露
⑩ 信托分則:個性化條款的集中歸納
? 信托合同附件:存續(xù)管理的重點
3. 房地產(chǎn)信托、股權信托、慈善信托理論與實務
1) 家族信托架構(gòu)設計的萬能公式
a) 信托五要素
① 信托效力
② 信托當事人
③ 信托財產(chǎn)
④ 信托權益
⑤ 信托稅費
2) 非上市股權信托實務
b) 談股權信托,必須熟悉家族企業(yè)爭產(chǎn)痛點
① Gucci家族興衰史
② 雙匯廢太子事件
c) 股權信托的基本架構(gòu)
d) 股權信托如何置入信托
① 標的篩選
② 過戶流程:新設、并購還是重組
③ 股權過戶稅費問題及其應對
④ 惡意稅務籌劃的風險
e) 統(tǒng)籌規(guī)劃——股權信托的綜合架構(gòu)設計
f) 不可忽視!內(nèi)地股權信托的缺陷
g) 內(nèi)地股權信托實務案例
① 案例A:婚姻隔離+股權傳承
② 案例B:債務隔離+股權傳承
③ 案例C:后代約束+股權傳承+稅務籌劃+資產(chǎn)配置
3) 上市公司股票信托實務
h) 上市公司股票信托的基本架構(gòu)
① 股票減持型信托
② 股票傳承型信托
i) 股票置入信托的程序與制約
① A股股票交易程序
② 證券交易規(guī)則制約
j) 股票信托中的稅費問題
k) 股票信托實務案例
① 某上市公司減持型股票信托
② 歐普照明實控人股票信托
l) 股票信托的缺陷
m) 股票信托,不僅是信托公司的信托
① 姚記撲克實控人的資產(chǎn)架構(gòu)
② 廣義的股票信托
4) 不動產(chǎn)信托實務
n) 不動產(chǎn)信托的基本架構(gòu)
① 自然人名下的不動產(chǎn)
② 非房企業(yè)名下的不動產(chǎn)
③ 房地產(chǎn)企業(yè)名下的不動產(chǎn)
④ 身前不動產(chǎn)信托
⑤ 遺囑不動產(chǎn)信托
o) 不動產(chǎn)信托的稅費問題
p) 信托如何管理不動產(chǎn)
q) 不動產(chǎn)信托受益方式
r) 不動產(chǎn)信托中的公私聯(lián)動
s) 不動產(chǎn)信托實務案例
5) 慈善信托實務
t) 公益慈善:共同富裕的新焦點
① 共同富裕中的三次分配
② 財富管理中的慈善趨勢
③ 慈善與資產(chǎn)配置
④ 慈善與家族傳承
u) 為什么選擇慈善信托
① 高凈值人士的慈善需求
② 共同富裕下的新慈善要求
③ 慈善工具的優(yōu)劣勢比較
④ 慈善信托的特征:獨立性、公益性、靈活性、監(jiān)督機制與參與性
v) 慈善信托的稅收抵扣問題
w) 慈善信托實務案例
① 案例1:慈善信托作為家族治理平臺
② 案例2:慈善信托與公益基金會的聯(lián)動
③ 案例3:慈善信托與家族定向慈善
④ 案例4:慈善信托、家族信托與私人財富的聯(lián)動
4. 統(tǒng)籌規(guī)劃實務案例
1) 家企結(jié)合型財富規(guī)劃
2) 家族資產(chǎn)統(tǒng)籌規(guī)劃(上市+非上市+不動產(chǎn)+資管)
八、小結(jié)
1. 財富管理的頂層設計
2. 財富風險KYC常用工具分享和解讀
1) 高凈值客戶財富安全風險KYC工具
2) 家族信托架構(gòu)設計圖
3) 常用財富保全工具比較
[本大綱版權歸老師所有,僅供合作伙伴與本機構(gòu)業(yè)務合作使用,未經(jīng)書面授權及同意,任何機構(gòu)及個人不得向第三方透露]
課程名稱:《財富傳承:風險與解決之道》
主講:蒲嘉杰老師3-42課時
課程背景:
財富傳承是財富管理行業(yè)的“皇冠上的明珠”,私人銀行業(yè)務中,財富傳承服務已成為兵家必爭之地,家族信托、保險、保險金信托等工具方興未艾,更是為行業(yè)發(fā)展和服務多元化提供了諸多抓手。本課程旨在以《民法典》為切入點,系統(tǒng)剖析高凈值人士財富法律風險及其防控策略,培育學員系統(tǒng)化、模塊化的展業(yè)能力。
課程收益:
通過本課程的學習使學員能夠:
1. 形成財富法律風險管理的系統(tǒng)化思維;
2. 獲得若干展業(yè)小工具,便于其剖析其客戶的財富法律風險;
3. 透過若干案例,掌握不同財富法律風險的金融工具解決方案
課程對象:銀行客戶及客戶經(jīng)理
授課方式:講解、案例、互動
課程大綱/要點:
? 引言:財富風險的頂層框架
一、繼承風險談案例
1. 財富繼承十道關
1) 第一關:遺產(chǎn)知多少?
2) 第二關:法定繼承問題
3) 第三關:“無?!钡呢敻涣魇?/span>
4) 第四關:遺囑無效的N個案例
5) 第五關:遺產(chǎn)管理人
6) 第六關:財產(chǎn)過戶
7) 第七關:“父債”要不要“子償”
8) 第八關:遺產(chǎn)需扣稅
9) 第九關:繼承與婚姻的交織
10) 第十關:遺產(chǎn)的實際控制人
2. 家族信托/保單/保險金信托營銷場景
1) 關注意外風險型人士
2) 幸福晚年和財富傳承兼顧型需求
3) 單子女+內(nèi)地家庭+企業(yè)傳承型需求
4) 關注意外風險型人士
5) 幸福晚年和財富傳承兼顧型需求
6) 單子女+內(nèi)地家庭+企業(yè)傳承型需求
7) 單子女+跨境家庭+企業(yè)傳承型需求
8) 多子女(同父母)+配偶共識+內(nèi)地家庭+企業(yè)傳承型(單方享有企業(yè))需求
9) 多子女(同父母)+配偶分歧型家庭
10) 多子女(非同父/母)+復雜關系家庭
11) 中年擬二婚+婚前有子女人士
12) 中年二婚+婚內(nèi)無子女+婚前有子女家庭
13) 中年二婚+婚內(nèi)有子女+婚前有子女家庭
14) “中年得子”家庭
15) “老年得子”家庭
16) 主投房產(chǎn)家庭
17) 遺囑部分無效風險規(guī)避型需求
18) 子女旅居海外+一代國內(nèi)養(yǎng)老型家庭
19) 旁系傳承人士
二、婚姻風險談比例
1. 婚姻風險的高頻問題
1) 第一問:哪些是夫妻共同財產(chǎn)
2) 第二問:隱瞞的代價
3) 第三問:出軌的代價
4) 第四問:處分夫妻財產(chǎn)必須配偶同意嗎?
5) 第五問:婚姻與刑事風險的交織
2. 家族信托/保單/保險金信托營銷場景
1) 婚姻隔離認知盲區(qū)型家庭(法定繼承、盲目贈與)
2) 子女婚姻隔離,贈與/遺囑夠嗎?
3) 子女婚姻隔離,保險夠嗎?
4) 一方出國陪讀型家庭
5) 擬離婚型(婚內(nèi)有子女)家庭的另類分割
6) “(擬)假離婚”家庭
7) 年輕創(chuàng)富一代(個人收入)型人士
8) 年輕創(chuàng)富一代(經(jīng)營收入)型人士
9) 二代創(chuàng)業(yè)型家庭的財富隔離規(guī)劃
三、債務風險談后果
1. 債務風險的常見形態(tài)
1) 人企混同
2) 夫妻混同
3) 家庭混同
4) 刑事債務
2. 家族信托/保單/保險金信托營銷場景
1) 創(chuàng)業(yè)融資型家庭
2) 負債經(jīng)營型家庭
3) 家企混同型家庭
4) 強強聯(lián)姻型家庭的財富保全需求
5) 保單傳承型家庭的債務隔離需求
四、代持風險談人性
1. 代持的苦惱
1) 代持和證據(jù)
2) 代持無效
3) 代持回歸成本
4) 代持人本身出險
2. 家族信托/保單/保險金信托營銷場景
1) 保單營銷案例
2) 家族信托營銷案例
3) 保險金信托營銷案例
五、后代風險談愿景
1. 后代風險的表現(xiàn)形式
1) 揮霍風險
2) 能力問題
3) 代際沖突:經(jīng)營思路差異
4) 代際沖突:權力沖突
5) 繼承人權益沖突
6) 后代生活保障
2. 家族信托/保單/保險金信托營銷場景
1) 多子女(同父母)+配偶共識+一碗水端平+金融資產(chǎn)傳承型家庭
2) 多子女(同父母)+配偶共識+一碗水端平+涉及企業(yè)傳承型家庭+僅提供金融資產(chǎn)傳承服務
3) 多子女(同父母)+配偶共識+內(nèi)地家庭+企業(yè)傳承型(多方共有企業(yè))需求
4) 多子女(同父母)+配偶共識+跨境家庭+企業(yè)傳承型需求
5) 多子女(同父母)+配偶沖突型家庭
6) 單親家庭
7) 子女沖突型家庭
8) 子女殘缺型家庭
9) “遺囑”附義務型需求
10) “隔代親”家庭
11) “跨代傳承”家庭
12) 永續(xù)傳承型需求
13) 拒絕接班型家庭+股權激勵
14) 拒絕接班型家庭+股權退出
15) 年輕創(chuàng)富一代(個人收入)型人士
16) 防揮霍型信托
17) 精神傳承型需求
18) “族長型”家庭
六、稅務風險談專業(yè)(注:稅務本身涉及專業(yè)內(nèi)容極多,一般單列課程為宜)
1. 國內(nèi)稅收征管環(huán)境
1) 國家稅法體系
2) 中國高凈值人士稅收風險的現(xiàn)狀
3) 稅收合規(guī)性的識別:偷稅/避稅/節(jié)稅
4) 逃避稅的法律后果
a) 稅收懲罰體系:罰與罪
b) 稅收犯罪的機會成本
c) 稅收安排扭曲產(chǎn)權關系
5) 稅收征管:“共同富裕”改變了什么?
6) 中辦、國辦《關于進一步深化稅收征管改革的意見》
7) 加稅預期:房地產(chǎn)稅及其他
2. 高凈值人士稅務風險暴露趨勢
1) 未來五年的稅收征管改革趨勢
a) 為什么是五年
b) 三大趨勢
2) 舉報:私人糾紛稅收化(N個案例)
3) 征管:“以數(shù)治稅”在路上(N個案例)
4) 中央:重點打擊逃避稅(N個案例)
5) 三大趨勢的交叉運用(N個案例)
3. 稅務籌劃的正確方式
1) 基本原則
a) 提高免稅資產(chǎn)額、降低應稅資產(chǎn)額
b) 提高隱形資產(chǎn)額,降低顯形資產(chǎn)額
c) 提高安全資產(chǎn)額,降低風險資產(chǎn)額
2) 實務案例
a) 提高免稅資產(chǎn)額:資產(chǎn)配置(股權規(guī)劃)
b) 提高免稅資產(chǎn)額:資產(chǎn)配置(業(yè)務規(guī)劃)
c) 提高免稅資產(chǎn)額:保單規(guī)劃
d) 提高免稅資產(chǎn)額:信托基金
e) 提高免稅資產(chǎn)額:身份規(guī)劃
f) 提高免稅資產(chǎn)額:綜合規(guī)劃
g) 提高安全資產(chǎn)額:影星的啟示
h) 提高安全資產(chǎn)額:房地產(chǎn)稅專題
i) 提高隱形資產(chǎn)額:保單規(guī)劃+信托基金
j) 提高隱形資產(chǎn)額:信托基金
4. “磚家方案”解析
1) 似是而非的“磚家方案”(若干案例及其解析)
2) 客戶的挑戰(zhàn):識別專業(yè)能力的能力
3) 從業(yè)人員的挑戰(zhàn):稅務展業(yè)的合規(guī)性與專業(yè)性
七、統(tǒng)籌規(guī)劃選信托
1. 統(tǒng)籌規(guī)劃的意義
2. 信托架構(gòu)專題
1) 信托傳承的法律依據(jù)
① 信托財產(chǎn)獨立
② 信托受益權專屬
③ 信托分配定制
④ 信托權力靈活
⑤ 信托生效的必要條件
2) 家族信托架構(gòu)設計五步法
a) 信托效力
① 信托法域
② 信托有效
③ 信托目的
b) 信托當事人
① 委托人選擇
② 受托人選擇
③ 受益人設置
④ 投資顧問選擇
⑤ 投資指令人遴選
⑥ 保護人/監(jiān)察人設置
c) 信托財產(chǎn)
d) 信托權益
① 信托投資權
② 信托受益權
③ 信托執(zhí)行權
④ 監(jiān)督救濟權
⑤ 信托變更權
e) 信托稅費
3) 家族信托合同講解
① 信托目的
② 信托生效與信托期限
③ 信托財產(chǎn)及其交付
④ 信托當事人及其權利義務
⑤ 信托財產(chǎn)的管理及運用
⑥ 信托收益權
⑦ 信托費用
⑧ 信托變更與終止
⑨ 信息披露
⑩ 信托分則:個性化條款的集中歸納
? 信托合同附件:存續(xù)管理的重點
3. 房地產(chǎn)信托、股權信托、慈善信托理論與實務
1) 家族信托架構(gòu)設計的萬能公式
a) 信托五要素
① 信托效力
② 信托當事人
③ 信托財產(chǎn)
④ 信托權益
⑤ 信托稅費
2) 非上市股權信托實務
b) 談股權信托,必須熟悉家族企業(yè)爭產(chǎn)痛點
① Gucci家族興衰史
② 雙匯廢太子事件
c) 股權信托的基本架構(gòu)
d) 股權信托如何置入信托
① 標的篩選
② 過戶流程:新設、并購還是重組
③ 股權過戶稅費問題及其應對
④ 惡意稅務籌劃的風險
e) 統(tǒng)籌規(guī)劃——股權信托的綜合架構(gòu)設計
f) 不可忽視!內(nèi)地股權信托的缺陷
g) 內(nèi)地股權信托實務案例
① 案例A:婚姻隔離+股權傳承
② 案例B:債務隔離+股權傳承
③ 案例C:后代約束+股權傳承+稅務籌劃+資產(chǎn)配置
3) 上市公司股票信托實務
h) 上市公司股票信托的基本架構(gòu)
① 股票減持型信托
② 股票傳承型信托
i) 股票置入信托的程序與制約
① A股股票交易程序
② 證券交易規(guī)則制約
j) 股票信托中的稅費問題
k) 股票信托實務案例
① 某上市公司減持型股票信托
② 歐普照明實控人股票信托
l) 股票信托的缺陷
m) 股票信托,不僅是信托公司的信托
① 姚記撲克實控人的資產(chǎn)架構(gòu)
② 廣義的股票信托
4) 不動產(chǎn)信托實務
n) 不動產(chǎn)信托的基本架構(gòu)
① 自然人名下的不動產(chǎn)
② 非房企業(yè)名下的不動產(chǎn)
③ 房地產(chǎn)企業(yè)名下的不動產(chǎn)
④ 身前不動產(chǎn)信托
⑤ 遺囑不動產(chǎn)信托
o) 不動產(chǎn)信托的稅費問題
p) 信托如何管理不動產(chǎn)
q) 不動產(chǎn)信托受益方式
r) 不動產(chǎn)信托中的公私聯(lián)動
s) 不動產(chǎn)信托實務案例
5) 慈善信托實務
t) 公益慈善:共同富裕的新焦點
① 共同富裕中的三次分配
② 財富管理中的慈善趨勢
③ 慈善與資產(chǎn)配置
④ 慈善與家族傳承
u) 為什么選擇慈善信托
① 高凈值人士的慈善需求
② 共同富裕下的新慈善要求
③ 慈善工具的優(yōu)劣勢比較
④ 慈善信托的特征:獨立性、公益性、靈活性、監(jiān)督機制與參與性
v) 慈善信托的稅收抵扣問題
w) 慈善信托實務案例
① 案例1:慈善信托作為家族治理平臺
② 案例2:慈善信托與公益基金會的聯(lián)動
③ 案例3:慈善信托與家族定向慈善
④ 案例4:慈善信托、家族信托與私人財富的聯(lián)動
4. 統(tǒng)籌規(guī)劃實務案例
1) 家企結(jié)合型財富規(guī)劃
2) 家族資產(chǎn)統(tǒng)籌規(guī)劃(上市+非上市+不動產(chǎn)+資管)
八、小結(jié)
1. 財富管理的頂層設計
2. 財富風險KYC常用工具分享和解讀
1) 高凈值客戶財富安全風險KYC工具
2) 家族信托架構(gòu)設計圖
3) 常用財富保全工具比較
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