信貸業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)防范及案件防控專題培訓(xùn)

一、信貸業(yè)務(wù)流程分析

1、貸前管理

2、貸款過程管理

3、貸后管理

二、信貸調(diào)查的關(guān)鍵要素

1、融資方及交易對手

2、項(xiàng)目情況及還款來源

3、現(xiàn)金流分析及預(yù)測

4、抵押物及第二還款來源分析

三、信貸調(diào)查要點(diǎn)分析

1、融資方的信用風(fēng)險(xiǎn)分析

（1）企業(yè)組織結(jié)構(gòu)

（2）業(yè)主與股東信息

2、基于多種現(xiàn)金流來源的現(xiàn)金流綜合分析

3、項(xiàng)目核心風(fēng)險(xiǎn)分析及針對性風(fēng)險(xiǎn)控制方案

四、貸款過程管理要點(diǎn)分析

1、操作風(fēng)險(xiǎn)管理要點(diǎn)

2、法律手續(xù)辦理及相關(guān)要點(diǎn)

3、抵押、質(zhì)押等關(guān)鍵環(huán)節(jié)操作要點(diǎn)

五、貸后管理要點(diǎn)分析

1、資金管控

2、指定支付

3、企業(yè)信用狀況跟蹤分析

4、信貸風(fēng)險(xiǎn)遷移變化跟蹤分析

5、后續(xù)合作方案管理

6、資金回收與風(fēng)險(xiǎn)化解

六、貸后管理與風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警

1、企業(yè)經(jīng)營狀況風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警

2、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對與風(fēng)險(xiǎn)化解

3、貸款回收與企業(yè)資金安排

七、熱點(diǎn)法律問題的違法要點(diǎn)認(rèn)定

1、存款丟失

2、飛單

3、貸款損失

4、其他

八、銀行業(yè)工作人員相關(guān)法律責(zé)任認(rèn)定

1、行政責(zé)任

2、經(jīng)濟(jì)責(zé)任

3、刑事責(zé)任

（1）違法發(fā)放貸款罪

（2）玩忽職守罪

（3）詐騙罪

（4）其他

九、銀行從業(yè)人員的職業(yè)謹(jǐn)慎界限判定及合規(guī)要點(diǎn)