商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)最新動(dòng)態(tài)解讀及操作實(shí)務(wù)解析

課程說(shuō)明：

進(jìn)入2019年，隨著金融供給側(cè)改革的深入，基于金融市場(chǎng)的商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)精細(xì)化管理日益重要。

將同業(yè)授信提升為交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)管理，已經(jīng)成為商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)的當(dāng)務(wù)之急。

交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)管理、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理、全面資產(chǎn)負(fù)債管理等管理策略，已經(jīng)成為商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)實(shí)務(wù)操作的重要措施及手段。

有鑒于此，本課程在對(duì)2019年商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)最新動(dòng)態(tài)進(jìn)行解讀的基礎(chǔ)上，對(duì)商業(yè)銀行如何有效開(kāi)展全面資產(chǎn)負(fù)債管理，有效實(shí)施流動(dòng)性管理、如何有效控制流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、如何有效管控交易對(duì)手信用風(fēng)險(xiǎn)及期限匹配風(fēng)險(xiǎn)、如何將同業(yè)授信提升為交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)管理等內(nèi)容進(jìn)行了系統(tǒng)分析及深入解讀。

一、商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)策略分析

1、負(fù)債驅(qū)動(dòng)型

2、資產(chǎn)驅(qū)動(dòng)型

3、資產(chǎn)負(fù)債管理型

二、商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)短板及風(fēng)險(xiǎn)分析

1、過(guò)度期限錯(cuò)配，嚴(yán)重依賴金融市場(chǎng)

2、忽視交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)管理

3、忽視流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理

4、忽視金融市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理

三、同業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的主要來(lái)源及風(fēng)險(xiǎn)分析

1、資產(chǎn)惡化及交易對(duì)手（廣義與狹義）違約

2、市場(chǎng)利率調(diào)整及負(fù)債渠道萎縮

3、內(nèi)生流動(dòng)性及外生流動(dòng)性惡化

四、同業(yè)業(yè)務(wù)的最新動(dòng)態(tài)解讀及管理提升要求

1、全口徑交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)管理（結(jié)合包商銀行事件分析）

2、交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)精細(xì)化管理

3、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)精細(xì)化管理

4、基于全面資產(chǎn)負(fù)債管理的同業(yè)資產(chǎn)與負(fù)債匹配管理

五、交易對(duì)手信用風(fēng)險(xiǎn)管理要點(diǎn)分析

（一）將同業(yè)授信提升為交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)管理

（二）交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)管理的具體內(nèi)容

1、信用風(fēng)險(xiǎn)管理

2、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理

3、交易對(duì)手類型細(xì)分管理

4、交易對(duì)手的準(zhǔn)入管理

5、交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)額度管理與風(fēng)險(xiǎn)分散

6、交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)

7、交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)處置

六、交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)管理與交易手段風(fēng)險(xiǎn)把控

1、負(fù)債型業(yè)務(wù)

2、質(zhì)押回購(gòu)型業(yè)務(wù)

3、投資型業(yè)務(wù)

七、同業(yè)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制手段

1、質(zhì)押物管理

2、交易對(duì)手信用風(fēng)險(xiǎn)管理

3、底層資產(chǎn)管理

4、金融市場(chǎng)信息與市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)

八、同業(yè)業(yè)務(wù)流動(dòng)性管理分級(jí)架構(gòu)的具體設(shè)計(jì)

1、整體流動(dòng)性管理結(jié)構(gòu)的關(guān)鍵要點(diǎn)

2、總部層面流動(dòng)性監(jiān)控及管理

3、分支機(jī)構(gòu)流動(dòng)性監(jiān)控與管理

4、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任分解

5、流動(dòng)性管理風(fēng)險(xiǎn)承受成本分?jǐn)?/span>

6、壓力測(cè)試

7、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告及持續(xù)改進(jìn)

九、同業(yè)業(yè)務(wù)期限錯(cuò)配風(fēng)險(xiǎn)管理的具體操作

1、期限錯(cuò)配風(fēng)險(xiǎn)的有效應(yīng)對(duì)及管控

（1）期限錯(cuò)配的具體操作模式

（2）期限錯(cuò)配風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生原因

（3）期限錯(cuò)配風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)與管控措施與手段

2、短期與長(zhǎng)期風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控及控制

4、資產(chǎn)結(jié)構(gòu)的及時(shí)調(diào)整

5、負(fù)債結(jié)構(gòu)的持續(xù)優(yōu)化：

6、融資渠道拓展與市場(chǎng)信譽(yù)提升

7、利率風(fēng)險(xiǎn)的有效管理與風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

十、同業(yè)業(yè)務(wù)與全面資產(chǎn)負(fù)債管理的結(jié)合

1、利率波動(dòng)管理

1、收入波動(dòng)管理

2、盈利波動(dòng)管理

3、期限匹配管理

4、投融資平衡管理

5、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理

6、其他

十一、同業(yè)業(yè)務(wù)與全面資產(chǎn)負(fù)債管理的組合管理

1、未來(lái)支付義務(wù)及支付需求預(yù)測(cè)與管控

2、未來(lái)獲取資金能力預(yù)測(cè)與管控

3、未來(lái)內(nèi)生流動(dòng)性能力預(yù)測(cè)與管控

4、未來(lái)外生流動(dòng)性能力預(yù)測(cè)與管控

5、負(fù)債償還需求預(yù)測(cè)與管控

6、未來(lái)資金市場(chǎng)走勢(shì)預(yù)測(cè)與管控

7、外部授信及外部支持預(yù)測(cè)與管控

8、資產(chǎn)端現(xiàn)金流產(chǎn)出預(yù)測(cè)與管控

9、資產(chǎn)流動(dòng)性分類管控與動(dòng)態(tài)調(diào)整

10、預(yù)防性流動(dòng)性管理措施

十二、商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)合作的拓展空間

1、項(xiàng)目推薦與債券發(fā)行

2、資產(chǎn)證券化產(chǎn)品投資與項(xiàng)目挖掘

3、直接融資與托管業(yè)務(wù)拓展

4、基于產(chǎn)業(yè)基金的同業(yè)合作

5、基于項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)組合的同業(yè)合作與分工合作（資本金融資、債務(wù)融資、資產(chǎn)證券化等）

十三、商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)合作

1、基于基礎(chǔ)質(zhì)量的風(fēng)險(xiǎn)管理

2、集中授信與穿透原則

3、交易結(jié)構(gòu)與風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)

4、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理

5、投資期限管理

6、操作風(fēng)險(xiǎn)管理

唐琪講師簡(jiǎn)歷

一、個(gè)人情況簡(jiǎn)介

碩士學(xué)位。經(jīng)濟(jì)師職稱。具有律師資格。

二、個(gè)人近照

三、教育經(jīng)歷

1990年至1994年：上海財(cái)經(jīng)大學(xué)財(cái)政系稅收專業(yè)，本科學(xué)歷。

2005年至2009年4月：西安交通大學(xué)管理學(xué)院，工商管理碩士。

其中：1998年通過(guò)國(guó)家律師資格考試，具有律師資格。1998年獲得經(jīng)濟(jì)師職稱。

四、培訓(xùn)經(jīng)歷

目前任FRR（金融風(fēng)險(xiǎn)與監(jiān)管國(guó)際證書(shū)）講師，中國(guó)行為法學(xué)會(huì)培訓(xùn)合作中心客座教授。

具有豐富的銀行、信托、證券、投資等領(lǐng)域金融實(shí)務(wù)經(jīng)驗(yàn)。曾任職于招商銀行等大型金融機(jī)構(gòu)。目前為國(guó)內(nèi)諸多商業(yè)銀行、信托公司及券商提供培訓(xùn)及研發(fā)咨詢服務(wù)。致力于商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)、財(cái)富管理、信托、私人銀行等金融領(lǐng)域的培訓(xùn)及研究。

唐先生長(zhǎng)期從事金融實(shí)務(wù)培訓(xùn)及研究，擅長(zhǎng)以研發(fā)為基礎(chǔ)的金融實(shí)務(wù)培訓(xùn)，并擅長(zhǎng)案例挖掘及分析。

唐老師已經(jīng)為超過(guò)60家金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)集團(tuán)提供專業(yè)培訓(xùn)，效果良好。

五、部分提供過(guò)服務(wù)的金融機(jī)構(gòu)及企業(yè)集團(tuán)：

1、銀行類客戶：工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行、中國(guó)銀行、交通銀行、招商銀行、華夏銀行、光大銀行、浦發(fā)銀行、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行、民生銀行、成都銀行、上海銀行、重慶農(nóng)村商業(yè)銀行、昆侖銀行、 漢口銀行、張家口銀行、定邊農(nóng)商行、興平信用聯(lián)社、靖遠(yuǎn)農(nóng)商行、秦州農(nóng)村合作銀行、景泰農(nóng)信社、涇川農(nóng)商行、永靖農(nóng)信社、臨洮農(nóng)商行、信陽(yáng)浉河信用社、兗州農(nóng)商行、竹海農(nóng)商行等。

2、信托類客戶：信托業(yè)協(xié)會(huì)、中信信托、中誠(chéng)信托、華寶信托、北京國(guó)際信托、中融信托、興業(yè)信托、華澳信托、華鑫信托、紫金信托、新時(shí)代信托、中原信托、英大信托、渤海國(guó)際信托、方正東亞信托、興業(yè)國(guó)際信托、五礦信托等。

3、證券類客戶：山東證券業(yè)協(xié)會(huì)、湖南證券業(yè)協(xié)會(huì)、國(guó)泰君安證券、招商證券、興業(yè)證券、申銀萬(wàn)國(guó)證券、山西證券、華寶證券、華安證券、安信證券、廣發(fā)證券、興業(yè)證券、齊魯證券等。

4、基金公司類客戶：大成基金、浦銀安盛基金、申萬(wàn)菱信基金、益民基金、建信基金等。

5、企業(yè)集團(tuán)類客戶：中國(guó)建投、復(fù)地集團(tuán)、北京金融街資本運(yùn)營(yíng)中心、山東冠魯集團(tuán)、云南省信用再擔(dān)保公司、陜西循環(huán)發(fā)展擔(dān)保有限公司等國(guó)內(nèi)大型集團(tuán)公司。

六、部分金融機(jī)構(gòu)培訓(xùn)課程內(nèi)容：

1、銀行實(shí)務(wù)：企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表分析、企業(yè)運(yùn)營(yíng)狀況分析、信貸風(fēng)險(xiǎn)分析、銀行投行業(yè)務(wù)操作實(shí)務(wù)、金融同業(yè)業(yè)務(wù)操作實(shí)務(wù)等課程。

2、信托實(shí)務(wù)：股權(quán)信托、信托受益權(quán)、房地產(chǎn)信托、政信合作信托、礦產(chǎn)能源信托、藝術(shù)品信托、證券投資信托、定向增發(fā)信托、信托基金、信托項(xiàng)目盡職調(diào)查、信托交易結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)等。

3、財(cái)富管理：私人銀行操作實(shí)務(wù)、財(cái)富管理與高凈值客戶開(kāi)發(fā)、銀信合作及理財(cái)產(chǎn)品設(shè)計(jì)、理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷與客戶開(kāi)發(fā)、資產(chǎn)證券化操作實(shí)務(wù)、家族財(cái)富信托操作要點(diǎn)等。

4、房地產(chǎn)基金、私募股權(quán)基金實(shí)務(wù)操作等。

七、唐老師具有豐富的銀行、信托、券商及證券投資基金公司等機(jī)構(gòu)的授課經(jīng)驗(yàn)。所以對(duì)銀行、信托、券商及證券投資基金公司等機(jī)構(gòu)的運(yùn)作均比較熟悉,對(duì)銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)管理、基于各類金融機(jī)構(gòu)合作的銀行投行業(yè)務(wù)及金融同業(yè)業(yè)務(wù)理解深刻。

唐老師屬于業(yè)內(nèi)罕有的在銀行、信托、券商及證券投資基金公司等金融機(jī)構(gòu)均有著豐富授課經(jīng)歷的實(shí)戰(zhàn)型講師。

唐老師并受中國(guó)法律教育培訓(xùn)中心等機(jī)構(gòu)邀請(qǐng)，舉辦銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)管理、投行業(yè)務(wù)、銀行資產(chǎn)管理、金融同業(yè)合作、資產(chǎn)證券化等主題的公開(kāi)課，并受到學(xué)員的一致好評(píng)。