監(jiān)管政策解讀非標(biāo)及同業(yè)投資風(fēng)險分析與防范（結(jié)合案例）專題培訓(xùn)

一、監(jiān)管政策的相關(guān)背景

1、全國金融工作會議

2、“金融部門評估規(guī)劃”（以下簡稱FSAP）

3、巴塞爾委員會2012年版《有效銀行監(jiān)管核心原則》

二、監(jiān)管政策的相關(guān)要點

1、回歸本源。

2、優(yōu)化結(jié)構(gòu)。

3、強化監(jiān)管，提高防范化解金融風(fēng)險能力。

4、堅持市場導(dǎo)向。

三、監(jiān)管政策的核心：金融安全。

四、國內(nèi)經(jīng)濟的核心要素差異分析

五、金融風(fēng)險的來源：軟約束

六、加強金融統(tǒng)一監(jiān)管
七、銀行經(jīng)營模式調(diào)整

八、中國銀監(jiān)會關(guān)于進一步深化整治銀行業(yè)市場亂象的通知

九、中國銀監(jiān)會關(guān)于規(guī)范銀信類業(yè)務(wù)的通知

十、《關(guān)于規(guī)范金融機構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見(征求意見稿)》

十一、非標(biāo)及同業(yè)業(yè)務(wù)的相關(guān)整頓要點

1、影子銀行和交叉金融產(chǎn)品風(fēng)險

2、違法違規(guī)展業(yè)

3、案件與操作風(fēng)險

十二、非標(biāo)及同業(yè)投資業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)背景

十三、非標(biāo)及同業(yè)投資業(yè)務(wù)的操作模式

十四、信托的操作實務(wù)及風(fēng)險防范要點

1、操作方案

2、操作流程

3、操作關(guān)鍵要點分析

4、風(fēng)險控制要點分析

十五、基金子公司專項計劃操作實務(wù)及風(fēng)險防范要點

1、操作方案

2、操作流程

3、操作關(guān)鍵要點分析

4、風(fēng)險控制要點分析

十六、銀行與信托及基金子公司的合作風(fēng)險要點

1、合作要點及風(fēng)險節(jié)點劃分

2、銀行角色及風(fēng)險要點

3、合作模式分類分析

十七、產(chǎn)業(yè)基金的操作實務(wù)及風(fēng)險防范要點

十八、非標(biāo)及同業(yè)投資業(yè)務(wù)的操作流程關(guān)鍵要點分析（結(jié)合案例）

1、盡職調(diào)查

2、機構(gòu)協(xié)調(diào)

3、風(fēng)險控制方案設(shè)計

4、中介機構(gòu)組織、資料制作與申報

5、定價

6、發(fā)行安排

十九、非標(biāo)及同業(yè)投資業(yè)務(wù)的風(fēng)險防范要點分析

1、項目盡職調(diào)查

2、風(fēng)險控制方案設(shè)計

3、期限確定

4、發(fā)行安排
5、兌付

二十、非標(biāo)及同業(yè)投資業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制

（一）基于基礎(chǔ)質(zhì)量的風(fēng)險管理：

集中授信與穿透原則

（二）基于監(jiān)管原則的金融同業(yè)授信

（三）交易結(jié)構(gòu)與風(fēng)險分擔(dān)

（四）流動性風(fēng)險管理：

資產(chǎn)分類比例管理、投資期限管理

（五）操作風(fēng)險管理：操作權(quán)限管理