主講老師: | 朱小東 | |
課時(shí)安排: | 1小時(shí) | |
學(xué)習(xí)費(fèi)用: | 面議 | |
課程預(yù)約: | 隋老師 (微信同號(hào)) | |
課程簡介: | ▲ 業(yè)績:促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)增額終身壽/年金等理財(cái)險(xiǎn)產(chǎn)品營銷產(chǎn)能提升; ▲ 服務(wù):從推銷保險(xiǎn)到客戶需要保險(xiǎn),獲得大額保單的同時(shí),讓我們變成客戶的財(cái)富傳承專家,提高金融銷售精英的職業(yè)價(jià)值感和尊嚴(yán)感; ▲ 專業(yè):通過國家政策的深度解讀,《2021中國私人財(cái)富報(bào)告》的權(quán)威報(bào)告,深挖客戶行為背后的動(dòng)機(jī),直擊痛點(diǎn),解決問題; ▲ 工具:提供大量法院審理的財(cái)富傳承案例和工作中幫助客戶解決的案例。 | |
內(nèi)訓(xùn)課程分類: | 綜合管理 | 人力資源 | 市場(chǎng)營銷 | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢(shì)發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營 | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
更新時(shí)間: | 2023-05-30 15:42 |
家業(yè)長青傳承有道財(cái)富傳承客戶沙龍
課程背景:
隨著中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展和老百姓收的提高,客戶對(duì)保險(xiǎn)的需求已不在是單一的健康、醫(yī)療、養(yǎng)老等基礎(chǔ)性需求,同時(shí)隨著國家治制的健全,客戶對(duì)資產(chǎn)保護(hù)和資產(chǎn)傳承的需求越來越大。
本次客戶答謝會(huì),首先從習(xí)近平主席《正確認(rèn)識(shí)和把握我國發(fā)展重大理論和實(shí)踐問題》解讀“共同富?!钡膬?nèi)涵,如何解決“三大公平”,如何做大“蛋糕”,分好“蛋糕”,解讀“三次分配”。通過《2021中國私人財(cái)富報(bào)告》中解讀政策變化,到高凈值人群資產(chǎn)配置風(fēng)險(xiǎn)及應(yīng)對(duì)。
其次通過財(cái)富傳承風(fēng)險(xiǎn)分析,給出家庭財(cái)富保護(hù)傳承工具在保護(hù)與傳承解決方案中保險(xiǎn)的重要地位,讓客戶充分認(rèn)識(shí)到財(cái)富傳承的重要性及保險(xiǎn)在財(cái)富傳承中的重要地位,有助于提升保險(xiǎn)人專業(yè)形象提升及助力產(chǎn)品實(shí)收。
課程收益:
▲ 業(yè)績:促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)增額終身壽/年金等理財(cái)險(xiǎn)產(chǎn)品營銷產(chǎn)能提升;
▲ 服務(wù):從推銷保險(xiǎn)到客戶需要保險(xiǎn),獲得大額保單的同時(shí),讓我們變成客戶的財(cái)富傳承專家,提高金融銷售精英的職業(yè)價(jià)值感和尊嚴(yán)感;
▲ 專業(yè):通過國家政策的深度解讀,《2021中國私人財(cái)富報(bào)告》的權(quán)威報(bào)告,深挖客戶行為背后的動(dòng)機(jī),直擊痛點(diǎn),解決問題;
▲ 工具:提供大量法院審理的財(cái)富傳承案例和工作中幫助客戶解決的案例。
課程時(shí)間:1小時(shí)
課程對(duì)象:中產(chǎn)以上家庭客戶群體
課程方式:政策解讀+案例分析+思考分析
課程大綱
第一講:財(cái)富傳承國家政策解讀
國家政策解讀:習(xí)近平主席《正確認(rèn)識(shí)和把握我國發(fā)展重大理論和實(shí)踐問題》
一、財(cái)富傳承關(guān)鍵詞解讀:共同富裕
解讀:共同富裕政策與制度
1. 外部變化:百年未遇之大變局
案例:俄烏沖突、美國重返亞太
2. 內(nèi)部變化:“一帶一路”、“高端制造業(yè)”(對(duì)內(nèi)),共同富裕、三次分配(對(duì)外)
案例:三大公平(“房住不炒”、“教育雙減”、“防止壟斷”)
3. 經(jīng)濟(jì)變化:低息負(fù)利時(shí)代
案例:利率持續(xù)下行、資管新規(guī)落地
4. 法律變化:新民法典落地
案例:民法典關(guān)于婚姻家庭篇、傳承篇
二、解讀《2021中國私人財(cái)富報(bào)告》
1. 中國財(cái)富家庭規(guī)模
2. 高凈值人群管理風(fēng)險(xiǎn)及企業(yè)傳承:掌權(quán)人交接的擔(dān)憂
3. 高凈值人群對(duì)資產(chǎn)傳承所做的準(zhǔn)備:子女能力,資產(chǎn)專業(yè),配置保險(xiǎn)等
4. 保險(xiǎn)對(duì)管理財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)的作用:從“創(chuàng)富”到“守富”
5. 高凈值人群已采用的財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)管理方式:常用的解決個(gè)人需求的三大方式
方式1:配置保險(xiǎn)產(chǎn)品
方式2:配置有資產(chǎn)傳承功能的相關(guān)保險(xiǎn)
方式3:學(xué)習(xí)投資知識(shí)
第二講:重新認(rèn)識(shí)您的財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)(財(cái)富傳承風(fēng)險(xiǎn)分析)
一、財(cái)富保護(hù)與傳承的風(fēng)險(xiǎn)
思考:你的財(cái)產(chǎn)是誰的?
常見風(fēng)險(xiǎn):家庭成員了解所有銀行卡、基金、股票的風(fēng)險(xiǎn)
案例:王寶強(qiáng)離婚案
結(jié)論:財(cái)富傳承風(fēng)險(xiǎn)普遍存在
二、財(cái)富傳承的主要問題
問題1:傳給誰
圖文案例:《獨(dú)生子女無法繼承父母遺產(chǎn)》
圖文案例:債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)——繼承成本
問題2:如何給
圖文案例:“趙總的精心安排”
問題3:給了以后又如何
三、家庭財(cái)富保護(hù)傳承工具
工具1:保險(xiǎn)
解決:急用的現(xiàn)金,專屬受益,無縫繼承
優(yōu)勢(shì):無爭(zhēng)議,無稅收,無需訴訟
工具2:遺囑
解決:防止財(cái)產(chǎn)下落不明
優(yōu)勢(shì):固定資產(chǎn)最佳傳承工具
工具3:家族信托
要點(diǎn)/解決:財(cái)富傳承
優(yōu)勢(shì):功能靈活
四、保護(hù)與傳承解決方案(利用法律工具提前做好傳承安排)
1. 只有充分利用保險(xiǎn)、遺囑、家庭信托等法律工具才能真正做到財(cái)富傳承
2. 買保險(xiǎn)是每個(gè)家庭必須做的事情!
案例:杜鵑案例
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