主講老師: | 陳國(guó)輝 | |
課時(shí)安排: | 1天,6小時(shí)/天 | |
學(xué)習(xí)費(fèi)用: | 面議 | |
課程預(yù)約: | 隋老師 (微信同號(hào)) | |
課程簡(jiǎn)介: | 【課程目標(biāo)】 1、學(xué)習(xí)和了解洗錢風(fēng)險(xiǎn)、監(jiān)管處罰形勢(shì)與法規(guī)政策要求 2、通過(guò)學(xué)習(xí)“風(fēng)險(xiǎn)為本”的反洗錢履職要求,強(qiáng)化對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí); 3、梳理目前各金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作方面存在的問題,提高金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的合規(guī)性和有效性; 4、通過(guò)可疑洗錢案例分析,強(qiáng)化金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的履職能力。 | |
內(nèi)訓(xùn)課程分類: | 綜合管理 | 人力資源 | 市場(chǎng)營(yíng)銷 | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績(jī)效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購(gòu)物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢(shì)發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營(yíng) | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤模擬 | 國(guó)企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國(guó)學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長(zhǎng)培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
更新時(shí)間: | 2023-03-20 10:56 |
2021版銀行機(jī)構(gòu)《反洗錢法規(guī)政策、風(fēng)險(xiǎn)管理與可疑案例分析實(shí)務(wù)》課程大綱
【課程對(duì)象】
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)各部門高層領(lǐng)導(dǎo)、中層管理和業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員。
*注:銀發(fā)2012年178號(hào)文件規(guī)定,反洗錢是金融機(jī)構(gòu)的全員性義務(wù)。
【課程時(shí)間】6小時(shí)
【課程目標(biāo)】
1、學(xué)習(xí)和了解洗錢風(fēng)險(xiǎn)、監(jiān)管處罰形勢(shì)與法規(guī)政策要求
2、通過(guò)學(xué)習(xí)“風(fēng)險(xiǎn)為本”的反洗錢履職要求,強(qiáng)化對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí);
3、梳理目前各金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作方面存在的問題,提高金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的合規(guī)性和有效性;
4、通過(guò)可疑洗錢案例分析,強(qiáng)化金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的履職能力。
【主要內(nèi)容】
第一部分、反洗錢形勢(shì)、基礎(chǔ)知識(shí)與法規(guī)政策解讀
第二部分、“風(fēng)險(xiǎn)為本”的涵義和內(nèi)容
第三部分、金融機(jī)構(gòu)“風(fēng)險(xiǎn)為本”的反洗錢履職義務(wù)和工作實(shí)務(wù)
第四部分、可疑交易案例特征分析
【課程大綱】
第一部分、反洗錢形勢(shì)、基礎(chǔ)知識(shí)與法規(guī)政策解讀
一、反洗錢形勢(shì)與監(jiān)管處罰力度
1、國(guó)際反洗錢組織及主要任務(wù)
2、中國(guó)反洗錢形勢(shì)和監(jiān)管處罰力度
3、中國(guó)反洗錢報(bào)告及相關(guān)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)
二、反洗錢基礎(chǔ)知識(shí)
1、洗錢犯罪的來(lái)源
2、《刑法》中關(guān)于洗錢罪的多次演變
3、《反洗錢法》的重新修訂
4、洗錢犯罪的上游犯罪
5、洗錢的原因
6、洗錢的途徑和方法
7、洗錢的危害
三、中國(guó)的反洗錢工作體系與法規(guī)政策解讀
1、法律法規(guī)
(1)國(guó)家法律
(2)行政法規(guī)
(3)部門規(guī)章
(4)規(guī)范性文件
2、反洗錢行政主管部門與監(jiān)管方式
3、反洗錢部際聯(lián)席會(huì)議制度
4、履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)
5、涉嫌洗錢風(fēng)險(xiǎn)的失信人員懲戒機(jī)制
6、國(guó)際反洗錢組織:FATF、EAG、APG等
第二部分、“風(fēng)險(xiǎn)為本”的涵義和內(nèi)容
一、認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)
1、對(duì)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)
2、認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)的途徑和信息來(lái)源
(1)內(nèi)部來(lái)源
(2)外部來(lái)源
二、評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)
1、FATF對(duì)中國(guó)的第四輪評(píng)估報(bào)告解讀
2、金融機(jī)構(gòu)洗錢和反恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
三、控制風(fēng)險(xiǎn)
1、控制措施與實(shí)際的風(fēng)險(xiǎn)的相稱性
2、控制風(fēng)險(xiǎn)措施要與風(fēng)險(xiǎn)類型和程度相適應(yīng)
3、通過(guò)拒絕與某些類型客戶進(jìn)行交易來(lái)避免風(fēng)險(xiǎn)
第三部分、金融機(jī)構(gòu)“風(fēng)險(xiǎn)為本”的反洗錢履職義務(wù)與工作實(shí)務(wù)
一、構(gòu)建有效的內(nèi)部控制體系
1、董高監(jiān)對(duì)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)和合規(guī)管理能力
2、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組的議事規(guī)則和運(yùn)作
3、機(jī)構(gòu)、產(chǎn)品/業(yè)務(wù)、渠道的洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理
4、反洗錢系統(tǒng)建設(shè)
5、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類與強(qiáng)化盡職調(diào)查
6、支付結(jié)算與賬戶管理
7、各項(xiàng)反洗錢制度、實(shí)施細(xì)則的全面性、合規(guī)性、有效性
8、內(nèi)部審計(jì)和常規(guī)檢查
9、配合反洗錢檢查與執(zhí)法檢查
10、保密制度
11、培訓(xùn)與宣傳
二、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類與強(qiáng)化盡職調(diào)查
1、構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)體系的方法
2、客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)與定期審核的流程與實(shí)效性
3、高風(fēng)險(xiǎn)客戶的類型和強(qiáng)化盡職調(diào)查措施
4、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)結(jié)果的運(yùn)用
三、金融機(jī)構(gòu)反洗錢履職義務(wù)和工作實(shí)務(wù)
1、客戶身份識(shí)別
(1)初次識(shí)別——把好客戶準(zhǔn)入關(guān)
1)初次識(shí)別的步驟:了解、核對(duì)、登記、留存
2)防范冒名和虛假證件開戶風(fēng)險(xiǎn)與案例分析
案例1:職業(yè)開卡人冒名開戶案例
案例2:偽造假證開戶案例
3)客戶開戶環(huán)節(jié)存在的常見風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與管控
案例:非大陸客戶異常開戶案例
4)個(gè)人客戶身份識(shí)別和信息登記的主要問題
5)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn):開戶、一次性業(yè)務(wù)、代理、匯款、批量開卡等客戶身份識(shí)別的合規(guī)要點(diǎn)
6)非自然人客戶信息登記的主要問題和受益所有人識(shí)別方法
(2)持續(xù)識(shí)別
1)傳統(tǒng)概念中的持續(xù)識(shí)別
2)持續(xù)盡職調(diào)查的新涵義
(3)重新識(shí)別
1)重新識(shí)別的可操作性
2)重新識(shí)別的有效性
2、客戶身份資料及交易記錄保存的基本原則
(1)完整性原則
(2)一致性原則
(3)便捷性原則
(4)合理性原則
3、大額交易和可疑交易報(bào)告
(1)2016年3號(hào)令《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》重點(diǎn)解讀
(2)避免大額交易的多報(bào)、錯(cuò)報(bào)和漏報(bào)
(3)合理懷疑+勤勉盡責(zé)的有效的可疑交易報(bào)告工作體系
(4)2017年99號(hào)文件和117號(hào)文件解讀
第四部分、可疑交易案例分析
1、涉嫌電詐可疑交易特征
2、涉嫌逃稅可疑交易特征
3、涉嫌販毒可疑交易特征
4、涉嫌走私可疑交易特征
5、涉嫌網(wǎng)絡(luò)賭博可疑交易特征
6、涉嫌網(wǎng)絡(luò)傳銷可疑交易特征
7、涉嫌地下錢莊可疑交易案例
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