銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范與控制全案例解析 ——運(yùn)營(yíng)項(xiàng)目篇

課程背景：

在網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)中支行長(zhǎng)是大家長(zhǎng)，很多業(yè)務(wù)的疑難雜癥都需要支行長(zhǎng)親力親為，快速的應(yīng)對(duì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，也是支行長(zhǎng)在實(shí)際工作中的重中之重。本次課程的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)案例是爭(zhēng)議點(diǎn)較大的基層業(yè)務(wù)案例，通過(guò)講解更好的了解業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制。員工在實(shí)際業(yè)務(wù)中有場(chǎng)景描述，實(shí)用實(shí)際是業(yè)務(wù)案例的根本，我們?nèi)绾谓鉀Q場(chǎng)景中我們需要應(yīng)對(duì)的客戶，給客戶滿意的答復(fù)，是業(yè)務(wù)落地的關(guān)鍵點(diǎn)。

課程收益：

——案例貴在實(shí)用實(shí)際，結(jié)合網(wǎng)點(diǎn)柜面實(shí)際業(yè)務(wù)；重在案例內(nèi)容講授透徹，學(xué)生會(huì)用到實(shí)際業(yè)務(wù)中。

課程時(shí)間：3天，6小時(shí)/天

課程對(duì)象：運(yùn)營(yíng)條線的工作人員

課程要點(diǎn)：本課程可以做成討論項(xiàng)目授課的方式進(jìn)行教學(xué)

課程大綱

第一講：網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)案例風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

一、特殊人群支取業(yè)務(wù)處理

案例一：客戶成為精神病人如何支取其賬戶內(nèi)的存款？

1）實(shí)務(wù)難題：對(duì)于精神病人的監(jiān)護(hù)人不盡職，村委會(huì)或者街道有權(quán)指定監(jiān)護(hù)人嗎？

2）實(shí)務(wù)難題：對(duì)于五保戶精神病人的業(yè)務(wù)如何做？

3）實(shí)務(wù)難題：對(duì)于精神病人的監(jiān)護(hù)人不盡職，村委會(huì)或者街道有權(quán)指定監(jiān)護(hù)人嗎？

案例二：客戶成為植物人和重度昏迷人業(yè)務(wù)處理？

1）實(shí)務(wù)難題：植物人（重癥昏迷的人）監(jiān)護(hù)代理如何認(rèn)定順序？

案例三：給智力障礙人員開(kāi)卡如何辦理我們審核依據(jù)是什么？

1）實(shí)務(wù)難題：我國(guó)殘疾類(lèi)別分類(lèi)及業(yè)務(wù)中需要代理情況？

案例四：意識(shí)不清的老人（老年癡呆患者）在實(shí)際業(yè)務(wù)中如何由其他人員代理辦理業(yè)務(wù)？

1）實(shí)務(wù)難題：老年癡呆癥基本病理特征？（了解銀行上門(mén)核實(shí)業(yè)務(wù)的關(guān)鍵點(diǎn)，掌握證據(jù)的主動(dòng)性）

2）實(shí)務(wù)難題：在實(shí)際業(yè)務(wù)中某些老人不會(huì)寫(xiě)字或者寫(xiě)不好字，是否必須要求代簽？

案例五：出國(guó)人員掛失取款業(yè)務(wù)如何受理？

1）實(shí)務(wù)難題：涉外公證的審核要點(diǎn)及視頻取證的審核要點(diǎn)？

案例六：服刑羈押的犯人如何辦理取款開(kāi)戶業(yè)務(wù)？

1）實(shí)務(wù)難題：服刑羈押人員辦理業(yè)務(wù)重要的審核依據(jù)是什么？

2）實(shí)務(wù)難題：在服刑期間，犯人的戶口是否被遷到了監(jiān)獄所在地？

3）實(shí)務(wù)難題：公證處不上門(mén)我們要如何建議客戶去做？

案例七：未成年人（留守兒童）業(yè)務(wù)要如何處理？

1）實(shí)務(wù)難題：對(duì)開(kāi)戶申請(qǐng)主體的把握--未成年人年齡和審核要點(diǎn)？

2）實(shí)務(wù)難題：未成年人的監(jiān)護(hù)人的法律規(guī)定是順序是什么？

3）實(shí)務(wù)難題：未成年人的指定監(jiān)護(hù)人的權(quán)利限定是什么？

4）實(shí)務(wù)難題：繼父母是未成年人有效的監(jiān)護(hù)人嗎？

爭(zhēng)議案例：父母離異且撫養(yǎng)權(quán)歸一方所有，另一方是否享有監(jiān)護(hù)權(quán)的問(wèn)題？

1）實(shí)務(wù)難題：離婚后撫養(yǎng)權(quán)和監(jiān)護(hù)權(quán)的認(rèn)定？

2）實(shí)務(wù)難題：父母外出打工，可否由祖父母代理開(kāi)戶？

3）實(shí)務(wù)難題：掌握監(jiān)護(hù)人和被監(jiān)護(hù)人的方法途徑？（未成年人證件審核要點(diǎn)）

4）實(shí)務(wù)難題：居委會(huì)出具的戶籍證明明類(lèi)的材料是否有法律效力？

5）實(shí)務(wù)難題：外籍未成年是否可以在銀行開(kāi)立人民幣結(jié)算賬戶及審核要點(diǎn)？

6）實(shí)務(wù)難題：香港、澳門(mén)出生醫(yī)學(xué)證明公證在哪做？

案例八：銀行辦理繼承取款時(shí)候應(yīng)當(dāng)憑借哪些有效付款依據(jù)？

1）實(shí)務(wù)難題：有公證處證實(shí)的遺囑簽字真實(shí)性的文書(shū)，銀行是否可以辦理業(yè)務(wù)？

2）實(shí)務(wù)難題：有遺贈(zèng)撫養(yǎng)協(xié)議的文書(shū)，銀行是否可以辦理業(yè)務(wù)？

3）實(shí)務(wù)難題：繼承權(quán)文書(shū)的審核要點(diǎn)？

4）實(shí)務(wù)難題：死亡證明哪個(gè)單位可以開(kāi)具呢？

5）實(shí)務(wù)難題：親屬關(guān)系證明哪個(gè)單位可以開(kāi)具呢？

案例九：存款人死亡后，家人知曉存單密碼，請(qǐng)問(wèn)我們?nèi)绾沃?？（知道不知道?wèn)題解答）

案例十：繼承業(yè)務(wù)中人民調(diào)解和司法確認(rèn)的方式問(wèn)題？

案例十一：繼承業(yè)務(wù)中客戶未到期的款項(xiàng)如何繼承？

司法協(xié)助：公證處是否有查詢權(quán)？

1）實(shí)務(wù)難題：聾啞人如何辦理業(yè)務(wù)合規(guī)審核依據(jù)？

2）實(shí)務(wù)難題：盲人如何辦理業(yè)務(wù)合規(guī)審核依據(jù)？

二、長(zhǎng)短款業(yè)務(wù)處理（涉及反洗錢(qián)案例解析）

爭(zhēng)議案例：實(shí)際業(yè)務(wù)中客戶取款后發(fā)現(xiàn)短款如何處理？

爭(zhēng)議案例：實(shí)際業(yè)務(wù)中工作人員發(fā)現(xiàn)短款后這個(gè)業(yè)務(wù)我們?cè)趺刺幚恚?nbsp;

爭(zhēng)議案例：傳統(tǒng)匯兌業(yè)務(wù)中銀行因?yàn)殂y行操作失誤導(dǎo)致差錯(cuò)如何應(yīng)對(duì)？

爭(zhēng)議案例：傳統(tǒng)匯兌業(yè)務(wù)中銀行因?yàn)榭蛻舨僮魇д`（電信詐騙等）導(dǎo)致差錯(cuò)如何應(yīng)對(duì)？ （涉及監(jiān)管新規(guī)中的反洗錢(qián)業(yè)務(wù)）

1）實(shí)務(wù)難題：大爺大媽能開(kāi)網(wǎng)銀嗎？（涉及人行解讀中的文件內(nèi)容）

2）實(shí)務(wù)難題：客戶做撤銷(xiāo)業(yè)務(wù)后，匯款手續(xù)費(fèi)是否需要返還？

3）實(shí)務(wù)難題：客戶的匯款已經(jīng)到了匯入銀行怎么辦？

4）實(shí)務(wù)難題：匯款人和收款人不認(rèn)識(shí)，匯款人通過(guò)匯款行提出想要收款人的聯(lián)系方式等信息收款行是否應(yīng)該配合？

三、印鑒業(yè)務(wù)處理

案例一：實(shí)際業(yè)務(wù)中銀行用錯(cuò)章是否承擔(dān)責(zé)任？

案例二： 未加蓋印章的真實(shí)存單銀行是否要對(duì)客戶承擔(dān)責(zé)任？

案例三：假印章是否承擔(dān)責(zé)任？

案例四：客戶無(wú)法按照法定程序變更預(yù)留印鑒，約定程序是否有效？

1）實(shí)務(wù)難題：個(gè)人印鑒變更的法定程序？

2）實(shí)務(wù)難題：遺失預(yù)留印鑒卡中的印章后如何合規(guī)更換預(yù)留印鑒審核？

3）實(shí)務(wù)難題：司法證明應(yīng)該是什么級(jí)別的司法部門(mén)，是否需要縣一級(jí)以上的印章治安管理部門(mén)的證明呢？

四、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)及投訴業(yè)務(wù)處理

案例一：客戶在銀行大堂剮蹭，我們?nèi)绾蚊鎸?duì)客戶？

1）實(shí)務(wù)難題：消費(fèi)者可以牛嗎？

2）實(shí)務(wù)難題：在身份識(shí)別過(guò)程中，某些客戶對(duì)于銀行員工問(wèn)題較多，客戶投訴我們?nèi)绾螒?yīng)對(duì)？

案例二：銀行如何謹(jǐn)慎處理客戶受騙事件（公共關(guān)系解讀）？

案例三：客戶賬戶被有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)，我們是否應(yīng)該在事后告知客戶？

五、中間業(yè)務(wù)處理

案例一：對(duì)于已經(jīng)質(zhì)押的存款能不能辦理存款證明？

案例二：為客戶出具的當(dāng)日當(dāng)時(shí)存款證明的風(fēng)險(xiǎn)和我們要考慮的問(wèn)題？

案例三：銀行可否為客戶提供賬戶支、取、及轉(zhuǎn)賬憑證及明細(xì)賬表？

1）實(shí)務(wù)難題：存款證明的措辭很關(guān)鍵，有效的規(guī)避自己的風(fēng)險(xiǎn)？

2）實(shí)務(wù)難題：企、事業(yè)單位為了投標(biāo)融資等需要，向開(kāi)戶銀行提出開(kāi)具資信證明申請(qǐng)，我們要注意文件表述？

六、銀行卡業(yè)務(wù)處理（含電子銀行業(yè)務(wù)及衍生渠道業(yè)務(wù)）

案例一：微信支付寶互聯(lián)網(wǎng)消費(fèi)下，金融機(jī)構(gòu)對(duì)卡片發(fā)放和使用的告知義務(wù)要明確？

1）實(shí)務(wù)難題：電子銀行業(yè)務(wù)案件的舉證責(zé)任是誰(shuí)承擔(dān)？

2）實(shí)務(wù)難題：網(wǎng)銀可以代理開(kāi)通嗎？

3）實(shí)務(wù)難題：鎖定通過(guò)電子銀行渠道辦理業(yè)務(wù)的品種及我們要注意問(wèn)題？

4）實(shí)務(wù)難題：首次購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品我們要注意什么？

5）實(shí)務(wù)難題：電子銀行業(yè)務(wù)開(kāi)通風(fēng)險(xiǎn)提示義務(wù)要嚴(yán)格？（總行法律線條）

6）實(shí)務(wù)難題：電子銀行業(yè)務(wù)開(kāi)通風(fēng)險(xiǎn)提示義務(wù)要嚴(yán)格？（分行執(zhí)行層面法律線條）

案例二：銀行卡被盜刷案件應(yīng)對(duì)策略？（看交易流水）

1）實(shí)務(wù)難題：銀行卡密碼泄露問(wèn)題，對(duì)簿公堂，有理也說(shuō)不清？

2）實(shí)務(wù)難題：代發(fā)單位工資批量開(kāi)卡、農(nóng)民征地拆遷補(bǔ)償款批量開(kāi)卡、低保戶養(yǎng)老金(退休金、醫(yī)保、失業(yè)保險(xiǎn)、住房公積金)批量代理開(kāi)卡是否正確？

4）實(shí)務(wù)難題：批量代理開(kāi)卡業(yè)務(wù)要注意些什么問(wèn)題？

七、賬戶業(yè)務(wù)處理

案例一：根據(jù)41號(hào)文件，在金融業(yè)務(wù)中，如何視頻取證外地客戶（法人）開(kāi)戶授權(quán)的真實(shí)意愿？

1）實(shí)務(wù)難題：給客戶開(kāi)通網(wǎng)銀的時(shí)候要注意些什么問(wèn)題？

2）實(shí)務(wù)難題：面對(duì)面核實(shí)開(kāi)戶意愿提交人民銀行的照片資料我們要注意問(wèn)題？

3）實(shí)務(wù)難題：聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)中的身份證未更新，照片不符，是否可以拒絕為客戶辦理業(yè)務(wù)？

4）實(shí)務(wù)難題：網(wǎng)銀可以代理開(kāi)通嗎？

5）實(shí)務(wù)難題：開(kāi)戶時(shí)居委會(huì)批文丟了如何開(kāi)戶？

6）實(shí)務(wù)難題：企業(yè)注銷(xiāo)后，賬戶資金的繼承問(wèn)題？

7）實(shí)務(wù)難題：企業(yè)法定代表人死亡后，如何辦理銷(xiāo)戶？

8）實(shí)務(wù)難題：“僵尸企業(yè)”出清過(guò)程中，企業(yè)破產(chǎn)清算管理人要求注銷(xiāo)其銀行結(jié)算賬戶，但一般戶未取款項(xiàng)已經(jīng)列入就選未取專(zhuān)戶管理，其銷(xiāo)戶后資金何去何從？

第二講：查凍扣業(yè)務(wù)（司法協(xié)助業(yè)務(wù)）

1. 實(shí)務(wù)難題：法院到金融機(jī)構(gòu)查詢、凍結(jié)、扣劃銀行存款的辦理程序？

2. 實(shí)務(wù)難題：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)協(xié)助最先送達(dá)協(xié)助通知的有權(quán)機(jī)關(guān)？

3. 實(shí)務(wù)難題：協(xié)助執(zhí)行過(guò)程中對(duì)于同一法律關(guān)系作出兩種判決，我們要如何協(xié)助？

4. 實(shí)務(wù)難題：協(xié)助扣劃后我們要及時(shí)登記 ？

5. 實(shí)務(wù)難題：登記時(shí)我們要在回執(zhí)填寫(xiě)時(shí)注意問(wèn)題？

6. 實(shí)務(wù)難題：有權(quán)機(jī)關(guān)要求輪候凍結(jié)，是否有法律依據(jù)，協(xié)助執(zhí)行時(shí)候我們要注意些什么問(wèn)題？

案例一：正確處理多家法院協(xié)助執(zhí)行沖突問(wèn)題？

1）實(shí)務(wù)難題：享有優(yōu)先債權(quán)是否可以優(yōu)先于首次凍結(jié)的法院扣劃？

2）實(shí)務(wù)難題：有權(quán)查詢、凍結(jié)、扣劃整體情況（截止2017年3月）？實(shí)務(wù)難題：有扣劃?rùn)?quán)的有權(quán)機(jī)關(guān) ？

3）實(shí)務(wù)難題：審計(jì)機(jī)關(guān)的權(quán)限問(wèn)題 ？（可否查詢個(gè)人賬戶存款）

案例二：某律師事務(wù)所到銀行調(diào)查取證，我們是否配合？

1）實(shí)務(wù)難題：律師調(diào)查范圍問(wèn)題？（調(diào)查令的范圍和我們要注意的事項(xiàng)）

案例三：律師前往銀行查詢擬破產(chǎn)企業(yè)存款信息，提取企業(yè)破產(chǎn)存款余額，我們?nèi)绾闻浜希?/span>

1）實(shí)務(wù)難題：工商管理部門(mén)的權(quán)限問(wèn)題？

2）實(shí)務(wù)難題：律師公函樣式？

3）實(shí)務(wù)難題：有權(quán)機(jī)關(guān)查詢權(quán)范圍理解（負(fù)債信息是否可以查詢）？

4）實(shí)務(wù)難題：最新司法解釋有權(quán)機(jī)關(guān)關(guān)于查封凍結(jié)期限的規(guī)定？

5）實(shí)務(wù)難題：實(shí)際業(yè)務(wù)中續(xù)凍是否有次數(shù)限制？

6）實(shí)務(wù)難題：檢察院、公安和國(guó)家安全部門(mén)凍結(jié)的一般情形和特殊情形我們?nèi)绾谓缍ǎ?/span>

7）實(shí)務(wù)難題：有權(quán)機(jī)關(guān)查凍扣工作證一覽表？

8）實(shí)務(wù)難題：法院（或其他有權(quán)機(jī)關(guān)）到銀行辦理查凍扣業(yè)務(wù)時(shí)需雙人雙證有沒(méi)有法律依據(jù)？

案例四：執(zhí)法人員必須是一個(gè)單位的嗎？一個(gè)執(zhí)法人員在辦理業(yè)務(wù)時(shí)候沒(méi)有帶執(zhí)行公務(wù)證明，我們是否辦理？

1）實(shí)務(wù)難題：人民法院執(zhí)行證件要素？

2）實(shí)務(wù)難題：公安機(jī)關(guān)人民警察證的要素？

案例五：協(xié)助查凍扣的通知書(shū)是否必須要求一個(gè)規(guī)定的模板，如果在文件中格式和樣本有不同點(diǎn)我們?nèi)绾螀^(qū)分？

案例六：實(shí)際業(yè)務(wù)中凍結(jié)或扣劃通知書(shū)上是否應(yīng)該有明確的金額和時(shí)間具體的數(shù)字呢？

1）實(shí)務(wù)難題：實(shí)際業(yè)務(wù)中有權(quán)機(jī)關(guān)只提供了戶名沒(méi)有提供賬號(hào)，我們是否協(xié)助呢？

2）實(shí)務(wù)難題：實(shí)際業(yè)務(wù)中通知書(shū)上內(nèi)容填寫(xiě)錯(cuò)誤涂改后加蓋校正章是否可以繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)？（2013年最高人民法院規(guī)定的關(guān)于查詢、凍結(jié)、扣劃銀行存款的法定手續(xù)及銀行審理的注意事項(xiàng)？）

3）實(shí)務(wù)難題：實(shí)際業(yè)務(wù)中，通知書(shū)的金額和裁定書(shū)及判決書(shū)不一致的情形，我們要如何處理？

4）實(shí)務(wù)難題：查凍扣業(yè)務(wù)所需的法律文書(shū)匯總？

敲重點(diǎn)：查凍扣業(yè)務(wù)如何維護(hù)與客戶的關(guān)系問(wèn)題

案例七：客戶賬戶被有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)，我們是否應(yīng)該在事后告知客戶？

1）實(shí)務(wù)難題：實(shí)際業(yè)務(wù)中，銀行人員是否可以將此通知書(shū)呈閱客戶?  

2）實(shí)務(wù)難題：實(shí)際業(yè)務(wù)中，銀行工作人員將協(xié)助凍結(jié)存款通知書(shū)出示后，客戶要求拍照或者復(fù)印，怎么辦？

敲重點(diǎn)：賬戶凍結(jié)扣劃分類(lèi)解析

案例八：借款人欠款，其賬戶內(nèi)沒(méi)有錢(qián)，可否扣劃（限額）其配偶在我行的賬戶內(nèi)資金？

1）實(shí)務(wù)難題：配偶如何可以規(guī)避還款？

案例九：法院如果是”一次下達(dá)，多次協(xié)助“金融機(jī)構(gòu)是否協(xié)助，依據(jù)和解讀是什么？

案例十：法院能否扣劃地方財(cái)政性資金（或撥款）用于清償企業(yè)自有的債務(wù)，我們是否應(yīng)該以財(cái)政資金專(zhuān)款專(zhuān)用為由拒絕協(xié)助？

案例十一：銀行是否應(yīng)該保護(hù)財(cái)政賬戶內(nèi)“財(cái)政資金“安全不協(xié)助扣劃？

1）實(shí)務(wù)難題：金融機(jī)構(gòu)在辦理協(xié)助執(zhí)行事務(wù)中要精確掌握審查的界限我們協(xié)助執(zhí)行的范圍是什么，拒絕協(xié)助的依據(jù)是什么？

2）實(shí)務(wù)難題：銀行工作人員在協(xié)助執(zhí)行凍結(jié)賬戶中，如果發(fā)生客戶對(duì)凍結(jié)提出異議我們要如何處理？

3）實(shí)務(wù)難題：金融機(jī)構(gòu)解凍存款的時(shí)候應(yīng)當(dāng)要求法院出具什么司法文書(shū)我們?nèi)绾芜M(jìn)行審核 ？

4）實(shí)務(wù)難題：郵件的司法文書(shū)，銀行是否應(yīng)該提供協(xié)助？（法【2018】64號(hào)文件在實(shí)際業(yè)務(wù)中的解讀）

5）實(shí)務(wù)難題：現(xiàn)場(chǎng)扣劃涉案款項(xiàng)可否扣劃到非法院賬戶？（解讀法發(fā)【2017】6號(hào)文件）

6）實(shí)務(wù)難題：業(yè)務(wù)中被凍結(jié)存款如何計(jì)付逾期利息問(wèn)題？

敲重點(diǎn)：票據(jù)、貸款、保證金質(zhì)押凍結(jié)扣劃問(wèn)題解析

案例十二：法院凍結(jié)扣劃銀行承兌匯票保證金合理嗎？

1）實(shí)務(wù)難題：保證金質(zhì)押的主要法律依據(jù)？

2）實(shí)務(wù)難題：銀行如何和凍結(jié)的人民法院取得更好的溝通？

3）實(shí)務(wù)難題：提交材料（設(shè)立保證金賬戶注意問(wèn)題防止法院以一般賬戶扣劃依據(jù)）？

案例十三：公安機(jī)關(guān)可以凍結(jié)匯票嗎？

1）實(shí)務(wù)難題：法院可以凍結(jié)匯票嗎？

案例十四：金融機(jī)構(gòu)可以先扣劃收貸收息后在進(jìn)行協(xié)助，依據(jù)和解讀是什么？

1）實(shí)務(wù)難題：實(shí)際業(yè)務(wù)中銀行的貸款賬戶能否被凍結(jié)？

2）實(shí)務(wù)難題：商業(yè)銀行信貸資金遭遇法院查凍扣的應(yīng)對(duì)措施？

3）實(shí)務(wù)難題：2018年法院凍結(jié)扣劃存款的新的司法文書(shū)？

4）實(shí)務(wù)難題：票據(jù)款可以被公安機(jī)關(guān)凍結(jié)嗎？

5）實(shí)務(wù)難題：信用卡賬戶可以凍結(jié)扣劃嗎？

6）實(shí)務(wù)難題：銀行如何和凍結(jié)的人民法院取得更好的溝通？

7）實(shí)務(wù)難題：提交材料（設(shè)立保證金賬戶注意問(wèn)題防止法院以一般賬戶扣劃依據(jù)）？

案例十五：公安機(jī)關(guān)可以凍結(jié)匯票嗎？

1）實(shí)務(wù)難題：法院可以凍結(jié)匯票嗎？

第三講：賬戶業(yè)務(wù)檢查

一、單位賬戶現(xiàn)場(chǎng)檢查要點(diǎn)及方法

檢查項(xiàng)目：核準(zhǔn)類(lèi)銀行結(jié)算賬戶的開(kāi)立檢查要點(diǎn)？

檢查項(xiàng)目：銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議的簽訂檢查要點(diǎn)？

檢查項(xiàng)目：異地存款賬戶的開(kāi)立檢查要點(diǎn)？

檢查項(xiàng)目：“存款人名稱(chēng)+后綴”形式專(zhuān)用存款賬戶的開(kāi)立檢查要點(diǎn)？

檢查項(xiàng)目：?jiǎn)挝汇y行結(jié)算賬戶名稱(chēng)和賬號(hào)的合規(guī)性檢查要點(diǎn)？

檢查項(xiàng)目：授權(quán)開(kāi)戶的合規(guī)性檢查要點(diǎn)？

檢查項(xiàng)目：多頭開(kāi)戶檢查要點(diǎn)？

檢查項(xiàng)目：備案類(lèi)單位銀行結(jié)算賬戶開(kāi)立的備案檢查要點(diǎn)？

檢查項(xiàng)目：備案類(lèi)單位銀行結(jié)算賬戶備案的及時(shí)性檢查要點(diǎn)？

檢查項(xiàng)目：?jiǎn)挝汇y行結(jié)算賬戶相關(guān)自然人公民身份信息的聯(lián)網(wǎng)核查檢查要點(diǎn)？

檢查項(xiàng)目：客戶開(kāi)戶資料和合規(guī)性和完整性審核檢查要點(diǎn)？

檢查項(xiàng)目：客戶資料的一致性檢查要點(diǎn)？

檢查項(xiàng)目：賬戶名稱(chēng)和預(yù)留印章的一致性檢查要點(diǎn)？

檢查項(xiàng)目：預(yù)留銀行印鑒的管理檢查要點(diǎn)？

檢查項(xiàng)目：?jiǎn)挝汇y行結(jié)算賬戶辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)的管理檢查要點(diǎn)？

檢查項(xiàng)目：專(zhuān)用存款賬戶的使用檢查要點(diǎn)？

檢查項(xiàng)目：“公轉(zhuǎn)私”業(yè)務(wù)的管理檢查要點(diǎn)？

檢查項(xiàng)目：臨時(shí)存款賬戶的期限檢查要點(diǎn)？

檢查項(xiàng)目：注冊(cè)驗(yàn)資臨時(shí)存款賬戶的使用檢查要點(diǎn)？

檢查項(xiàng)目：核準(zhǔn)類(lèi)賬戶的使用檢查要點(diǎn)？

檢查項(xiàng)目：3個(gè)工作日生效制的執(zhí)行檢查要點(diǎn)？

檢查項(xiàng)目：重要信息確實(shí)賬戶的管理檢查要點(diǎn)？

檢查項(xiàng)目：?jiǎn)挝汇y行結(jié)算賬戶信息變更核查與報(bào)告檢查要點(diǎn)？

檢查項(xiàng)目：?jiǎn)挝汇y行結(jié)算賬戶的年檢檢查要點(diǎn)？

檢查項(xiàng)目：備案類(lèi)單位銀行結(jié)算賬戶撤銷(xiāo)的備案檢查要點(diǎn)？

檢查項(xiàng)目：重要空白憑證的管理檢查要點(diǎn)？

檢查項(xiàng)目：?jiǎn)挝汇y行結(jié)算賬戶資料的保管檢查要點(diǎn)？

檢查項(xiàng)目：存款人銀行結(jié)算賬戶信息的保密檢查要點(diǎn)？

典型案例：公款私存的案例解析及檢查過(guò)程？

典型案例：多頭開(kāi)戶的案例解析及檢查過(guò)程？

典型案例：一般存款賬戶在基本存款賬戶開(kāi)立前使用案例解析及檢查過(guò)程？

二、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶現(xiàn)場(chǎng)檢查要點(diǎn)及方法

檢查項(xiàng)目：開(kāi)戶信息登記檢查要點(diǎn)？

檢查項(xiàng)目：客戶身份識(shí)別檢查要點(diǎn)？

檢查項(xiàng)目：個(gè)人銀行結(jié)算賬戶開(kāi)立的自由選擇權(quán)檢查要點(diǎn)？

檢查項(xiàng)目：個(gè)人銀行結(jié)算賬戶信息的一致性檢查要點(diǎn)？

檢查項(xiàng)目：個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的備案檢查要點(diǎn)？

檢查項(xiàng)目：個(gè)人銀行結(jié)算賬戶備案的及時(shí)性檢查要點(diǎn)？

檢查項(xiàng)目：個(gè)人銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬限額的設(shè)定檢查要點(diǎn)？

檢查項(xiàng)目：個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的變更檢查要點(diǎn)？

檢查項(xiàng)目：個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的撤銷(xiāo)檢查要點(diǎn)？

檢查項(xiàng)目：個(gè)人銀行結(jié)算賬戶信息資料的保管檢查要點(diǎn)？

典型案例：公款私存的案例解析及檢查過(guò)程？

典型案例：個(gè)人銀行結(jié)算賬戶開(kāi)立未備案案例解析及檢查過(guò)程？

典型案例：物業(yè)公司違規(guī)代理業(yè)主開(kāi)立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶案例解析及檢查過(guò)程？

第四講：票據(jù)和結(jié)算方式檢查

檢查項(xiàng)目：票據(jù)解付和結(jié)算方式付款的及時(shí)性的檢查要點(diǎn)？

檢查項(xiàng)目：簽發(fā)空頭銀行匯票、銀行本票和辦理空頭匯款檢查要點(diǎn)？

檢查項(xiàng)目：票據(jù)憑證的訂印和管理檢查要點(diǎn)？

檢查項(xiàng)目：票據(jù)業(yè)務(wù)印章的刻制、使用和管理檢查要點(diǎn)？

檢查項(xiàng)目：票據(jù)掛失止付業(yè)務(wù)的辦理檢查要點(diǎn)？

檢查項(xiàng)目：銀行匯票的未用退回檢查要點(diǎn)？

檢查項(xiàng)目：銀行承兌匯票承兌業(yè)務(wù)的貿(mào)易背景審核檢查要點(diǎn)？

檢查項(xiàng)目：銀行承兌匯票承兌業(yè)務(wù)流程的合規(guī)性檢查要點(diǎn)？

檢查項(xiàng)目：商業(yè)銀行貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的貿(mào)易背景審核檢查要點(diǎn)？

檢查項(xiàng)目：商業(yè)銀行貼現(xiàn)匯票業(yè)務(wù)流程的合規(guī)性審核要點(diǎn)？

典型案例：銀行承兌匯票承兌行延遲付款案例解析及檢查過(guò)程？

典型案例：票據(jù)憑證管理不善被管理人員私自挪用案例解析及檢查過(guò)程？

典型案例：銀行掛失止付操作不合規(guī)案例解析及檢查過(guò)程？

典型案例：提出行對(duì)受理的支票審核不嚴(yán)案例解析及檢查過(guò)程？

典型案例：銀行遲報(bào)空頭支票簽發(fā)情況案例解析及檢查過(guò)程？

典型案例：違規(guī)簽發(fā)現(xiàn)金銀行匯票案例解析及檢查過(guò)程？

典型案例：承兌業(yè)務(wù)貿(mào)易背景真實(shí)性存在瑕疵案例解析及檢查過(guò)程？

典型案例：貼現(xiàn)業(yè)務(wù)貿(mào)易背景真實(shí)性存在瑕疵案例解析及檢查過(guò)程？

典型案例：商業(yè)匯票的貼現(xiàn)業(yè)務(wù)中使用偽造、變?cè)彀l(fā)票案例解析及檢查過(guò)程？