商業(yè)銀行供應鏈金融政策分析、平臺構建與前景展望

——商業(yè)銀行如何借助供應鏈金融實現(xiàn)轉型

課程背景：

2019年，金融市場持續(xù)低迷。前期粗放式發(fā)展積累的隱患逐漸釋放。市場準入、銀行“限流”以及雷聲不斷的情況下，風險偏好和風控標準也不得不隨之調整。我們不得不承認，當前的經(jīng)濟發(fā)展階段和國家戰(zhàn)略的要求下，已經(jīng)在倒逼金融和社會資金轉向中小企業(yè)和供應鏈金融。供應鏈金融是近年來商業(yè)銀行創(chuàng)新業(yè)務中的“重頭戲”，是中小商業(yè)銀行與大型商業(yè)銀行開展差異化競爭的又一利器，成為銀行信貸業(yè)務的新亮點。

供應鏈金融風險的復雜性和對信息對稱把控的要求，對供應鏈金融平臺及金融主體有著非常大的挑戰(zhàn)。本課程主要圍繞供應鏈金融政策分析、平臺構建與前景展望、供應鏈金融模式創(chuàng)新及風險管控展開對供應鏈金融全方位解析。

課程收益：

● 客戶經(jīng)理和交易銀行管理團隊對企業(yè)和銀行產(chǎn)品的深度認知

● 客戶經(jīng)理啟發(fā)、培育客戶的能力，熟悉最新的供應鏈平臺模式

● 互聯(lián)網(wǎng)4.0下的“用戶”和“客戶”思維

● 風險案例和操作風險的控制模型

● 風控經(jīng)理審批的重點和行業(yè)風險歸類

● 培訓側重點在實操知識和實操案例的講解

課程時間：2-3天，6小時/天

課程對象：

1. 商業(yè)銀行和農(nóng)村金融機構公司業(yè)務、條線負責人、支行公司業(yè)務主管行長、市場部經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理、行業(yè)經(jīng)理及風險經(jīng)理

2. 風險管理部、授信審批部等相關人員

3. 分行或支行一線全體客戶經(jīng)理，尤其是高級客戶經(jīng)理

4. 總分行主管行領導，批零聯(lián)動交叉營銷部門負責人

課程方式：課堂提問、案例分享、研討互動、專業(yè)講解相結合

課程大綱

第一講：供應鏈金融的國家政策（國務院辦公廳以及各省市，2016-2019年）

1. 供應鏈金融大勢所趨

近年來金融領域風口的輪換——產(chǎn)業(yè)基金-到消費金融-到供應鏈金融，產(chǎn)融結合，金融去杠桿，大力支持實體經(jīng)濟，幫助制造業(yè)轉型升級。

2. 政策解讀

1）2016年，人民銀行等八部委發(fā)布《關于金融支持工業(yè)穩(wěn)增長調結構增效益的若干意見》;

2）2016年，商務部等十部門發(fā)布《國內貿易流通十三五發(fā)展規(guī)劃》

3）2016年1月，國務院會議首次提出“大力支持應收賬款融資”

4）2017年，人民銀行等五部門發(fā)布《關于金融支持制造強國建設的指導意見》;

5）2017年5月，人民銀行等七部門聯(lián)合下發(fā)《小微企業(yè)應收賬款融資專項行動工作方案（2017-2019年）》

6）2017年10月，國務院辦公廳《關于積極推進供應鏈創(chuàng)新與應用的指導意見》

7）2018年4月，商務部等八部門《關于開展供應鏈創(chuàng)新與應用試點的通知》、《關于全國供應鏈創(chuàng)新與應用試點城市和企業(yè)評審結果的公示》

8）2019年。深圳市《關于促進深圳市供應鏈金融發(fā)展的意見》。

9）2019年7月，中國銀保監(jiān)會辦公廳《關于推動供應鏈金融服務實體經(jīng)濟的指導意見》

10）2019年，中央辦公廳《關于加強金融服務民營企業(yè)的若干意見》。

第二講：供應鏈金融的廣闊市場空間，以及供應鏈金融的整體生態(tài)圖介紹

1. 市場空間

據(jù)研究機構預測，到2020年，我國供應鏈金融的市場規(guī)?？蛇_15萬億元左右，而且在未來幾年內還將以較高的增速繼續(xù)發(fā)展，目前已經(jīng)開發(fā)的市場不足10%。

2. 供應鏈金融的整體生態(tài)圖

第三講：供應鏈金融的基本理念、發(fā)展脈絡和基礎產(chǎn)品體系（列舉經(jīng)典案例）

1. 供應鏈金融的概念

2. 供應鏈金融的商業(yè)模式演進

3. 三大基礎產(chǎn)品體系——應收、預付和存貨

第四講：供應鏈金融平臺搭建（以平安銀行橙e網(wǎng)或建行E信網(wǎng)為參考）

1. 平臺的設計理念

2. 平臺的基礎架構

3. 平臺的場景和功能解析

第五講：基于金融科技的供應鏈金融創(chuàng)新

（基于區(qū)塊鏈等技術的應收賬款拆分流轉等，介紹）

1. 關于區(qū)塊鏈

2. 產(chǎn)品及商業(yè)模式

3. 產(chǎn)品的優(yōu)勢

4. 市面上的競品分析比較

第六講：供應鏈金融資產(chǎn)的投行化——供應鏈ABS

1. 供應鏈ABS的概念

2. 交易結構

3. 市場機會

第七講：交易型供應鏈金融創(chuàng)新

1. 交易型供應鏈金融的定義

2. 主要產(chǎn)品介紹

3. 優(yōu)勢分析

第八講：與第三方外部平臺的供應鏈金融合作

1. 天貓（B2C平臺）等平臺供應鏈金融合作

2. B2B平臺供應鏈金融模式

第九講：供應鏈金融的發(fā)展趨勢、未來展望

1. 供應鏈金融生態(tài)環(huán)境改善供應鏈融資業(yè)務國內發(fā)展概況

2. 數(shù)字供應鏈金融應運而生供應鏈融資客戶特點與客戶需求分析

3. 數(shù)字供應鏈金融的新特征供應鏈融資的風險控制及風險管理

4. 數(shù)字供應鏈金融鏈接產(chǎn)業(yè)和金融兩大生態(tài)供應鏈金融服務方案營銷策略

1）在線供應鏈金融

2）互聯(lián)網(wǎng)平臺模式

3）金融系統(tǒng)供應鏈金融現(xiàn)狀

4）當前條件下與第三方合作放款的優(yōu)勢

5）供應鏈金融服務系統(tǒng)

第十講：供應鏈金融法律涉訴案例解構

1. 預付類供應鏈融資項目法律風險提示

2. 保兌倉業(yè)務常見法律糾紛及司法解決

3. 國際信用證、國內信用證在供應鏈業(yè)務中的法律問題

4. 國際保函在供應鏈金融業(yè)務中的常見法律問題

5. 應收帳款質押和應收帳款轉讓的法律問題

第十一講：細分行業(yè)供應鏈金融案例研討

1. 應收賬款融資案例分析

2. 降資產(chǎn)負債率—債轉股案例分析

3. 降成本模式—反向保理多級流轉平臺服務中小供應商模式案例分析

4. 銀行供應鏈金融模式案例分析

5. 信托、券商參與供應鏈金融模式案例分析

6. ABS運用—基礎資產(chǎn)類型案例分析

第十二講：銀行4.0

1. 平臺思維——用技術拓寬金融邊界案例分析

2. 開放銀行

3. 大數(shù)據(jù)思維

4. 打造數(shù)字銀行

5. 新金融：銀行4.0的阻力和障礙

6. 全球領先數(shù)字化銀行和金融創(chuàng)新的“3+1”戰(zhàn)略藍圖

7. 互聯(lián)網(wǎng)平臺供應鏈金融

8. 供應鏈金融平臺設計