主講老師: | 楊會(huì)臣 | |
課時(shí)安排: | 1天/6小時(shí) | |
學(xué)習(xí)費(fèi)用: | 面議 | |
課程預(yù)約: | 隋老師 (微信同號(hào)) | |
課程簡(jiǎn)介: | 銀行是金融體系的核心組成部分,提供多種服務(wù)以滿足個(gè)人和企業(yè)的金融需求。它們不僅接收存款和提供貸款,還處理貨幣交易、兌換和轉(zhuǎn)移,以及提供投資、保險(xiǎn)和資產(chǎn)管理等多元化服務(wù)。銀行在促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展、穩(wěn)定金融市場(chǎng)、創(chuàng)造就業(yè)機(jī)會(huì)以及推動(dòng)社會(huì)進(jìn)步方面發(fā)揮著關(guān)鍵作用。隨著科技的發(fā)展,銀行也在不斷創(chuàng)新,通過(guò)數(shù)字化和自動(dòng)化提高服務(wù)效率,為客戶提供更便捷、安全的金融體驗(yàn)。 | |
內(nèi)訓(xùn)課程分類: | 綜合管理 | 人力資源 | 市場(chǎng)營(yíng)銷 | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績(jī)效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購(gòu)物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢(shì)發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營(yíng) | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤(pán)模擬 | 國(guó)企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國(guó)學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長(zhǎng)培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
更新時(shí)間: | 2024-02-20 15:11 |
模塊一:商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)分析與管理專題
第一部分:基礎(chǔ)篇
本部分將用半天左右的時(shí)間,簡(jiǎn)單介紹一下商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的一些基礎(chǔ)性與知識(shí)性信息,重點(diǎn)介紹當(dāng)下我國(guó)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)所呈現(xiàn)出來(lái)的一些新特征與新現(xiàn)象,從中發(fā)掘出我們未來(lái)在吸收和借鑒國(guó)際經(jīng)驗(yàn)時(shí)所需要秉持的一些基本理念和準(zhǔn)則。
第一講:商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)概述:商業(yè)銀行到底面臨著哪些風(fēng)險(xiǎn)?
一、風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)理論:實(shí)體經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、金融市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)與商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)
二、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的概念界定與類型劃分:銀行所面臨的八類風(fēng)險(xiǎn)
三、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)形成機(jī)理分析:風(fēng)險(xiǎn)是如何產(chǎn)生、發(fā)展和蔓延的?
四、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理理念的歷史演進(jìn):資產(chǎn)觀、負(fù)債觀、資產(chǎn)負(fù)債觀與全面風(fēng)險(xiǎn)觀
五、我國(guó)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的特性及其發(fā)展趨勢(shì):共性與個(gè)性
第二講:基于流程的商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理策略思考
一、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理流程的基本構(gòu)成:風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、分析、評(píng)估與處置環(huán)節(jié)設(shè)計(jì)
二、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理流程與內(nèi)部控制制度:風(fēng)險(xiǎn)管理的三道防線
三、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理流程優(yōu)化與流程再造:基于全面風(fēng)險(xiǎn)管理理念的環(huán)節(jié)設(shè)計(jì)、職能定位與人員配置
第三講:基于風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域細(xì)分的商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)深層次分析與評(píng)估問(wèn)題
一、信用風(fēng)險(xiǎn)管理策略分析:流程、工具、信息系統(tǒng)及其他
二、操作風(fēng)險(xiǎn)管理策略分析:內(nèi)涵、計(jì)量與流程化管理框架
三、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理策略分析:宏觀政策、市場(chǎng)環(huán)境、行業(yè)發(fā)展與內(nèi)部控制
四、其他商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理策略概述
第四講:基于系統(tǒng)論的商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)分析和管理策略問(wèn)題
一、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估指標(biāo)體系:如何度量主要風(fēng)險(xiǎn)類型的風(fēng)險(xiǎn)水平?
二、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)綜合評(píng)估體系:如何評(píng)估銀行的風(fēng)險(xiǎn)水平及風(fēng)險(xiǎn)承受度?
三、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系:如何將風(fēng)險(xiǎn)管理整合到日常具體業(yè)務(wù)處理中去?
四、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警體系及危機(jī)應(yīng)對(duì)機(jī)制:如何及時(shí)判斷銀行所面對(duì)的風(fēng)險(xiǎn)臨界狀態(tài)?
第二篇:專題應(yīng)用篇
本部分將用2-3天的時(shí)間分三個(gè)專題(巴III框架、量化趨勢(shì)與市場(chǎng)化思想)具體講述商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和管理的核心方法,但不會(huì)拘泥于每種方法的技術(shù)性細(xì)節(jié),而是將講授的重點(diǎn),放在這些方法在中國(guó)特色商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理中的具體應(yīng)用問(wèn)題,其中包括具體指標(biāo)的選擇、基于這些方法的商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理流程優(yōu)化與流程再造問(wèn)題,尤其關(guān)注的是:如何將西方前沿的商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理模型與方法,用簡(jiǎn)單的語(yǔ)言和本土化的指標(biāo)體系加以落實(shí),進(jìn)而達(dá)到現(xiàn)實(shí)應(yīng)用的方法問(wèn)題。
這期間如果必要可以向?qū)W員及委托單位提供部分模塊化工具軟件,供學(xué)員實(shí)踐操作。
第五講:巴賽爾新資本協(xié)議(第三版)框架下的商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理專題
一、商業(yè)銀行最低資本要求與資本充足率:計(jì)算及其指標(biāo)性意義
二、信用風(fēng)險(xiǎn)的量化評(píng)估:標(biāo)準(zhǔn)法、外部評(píng)級(jí)與內(nèi)部評(píng)級(jí)(IRB)
三、信用風(fēng)險(xiǎn)的緩釋與管理策略:風(fēng)險(xiǎn)緩釋工具與資產(chǎn)證券化
四、操作風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估與管理:標(biāo)準(zhǔn)法、高級(jí)計(jì)量法與交易賬戶
五、市場(chǎng)紀(jì)律與商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理:《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)(試行)》及其優(yōu)化與整合
第六講:商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)量化分析與管理方法的應(yīng)用與落實(shí)策略專題
一、商業(yè)銀行專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)量化分析與管理技術(shù)及其應(yīng)用
1、信用風(fēng)險(xiǎn)量化分析與管理技術(shù):高級(jí)計(jì)量模型、評(píng)分卡模型與信用評(píng)級(jí)模型
2、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的量化與管理:內(nèi)部模型法、VaR法及利率期限結(jié)構(gòu)模型
3、操作風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量與管理:高級(jí)計(jì)量方法與風(fēng)險(xiǎn)管理工具選擇問(wèn)題
二、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)綜合量化分析方法的應(yīng)用問(wèn)題
1、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)暴露的內(nèi)部評(píng)級(jí)法:實(shí)施條件與方案設(shè)計(jì)
2、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的經(jīng)濟(jì)資本評(píng)估視角
3、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的壓力測(cè)試:風(fēng)險(xiǎn)傳遞邏輯與風(fēng)險(xiǎn)傳染模型
第七講:商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的市場(chǎng)化管理策略專題
一、基于金融市場(chǎng)的商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移策略:套期保值、保險(xiǎn)、期權(quán)交易及其他風(fēng)險(xiǎn)衍生工具
二、資產(chǎn)組合理論與商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)分散化策略:基于違約損失控制的貸款組合優(yōu)化模型及其他資產(chǎn)組合策略
三、資產(chǎn)證券化、業(yè)務(wù)模式創(chuàng)新與商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理:機(jī)遇與挑戰(zhàn)并存
第三部分:現(xiàn)實(shí)篇
本部分將1-2天時(shí)間講述商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的一些現(xiàn)實(shí)性問(wèn)題,尤其是當(dāng)下宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下的商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理問(wèn)題。
第八講:中外銀行業(yè)重大風(fēng)險(xiǎn)事件的警示效應(yīng):安然、德隆、巴林及其他
第九講:國(guó)外知名商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理典型案例剖析:匯豐、花旗、渣打及其他
第十講:次債危機(jī)后時(shí)代的商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理專題:創(chuàng)新與衍生化——日趨復(fù)雜的商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理策略設(shè)計(jì)
第十一講:當(dāng)下環(huán)境下中國(guó)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理問(wèn)題:“六月風(fēng)暴”、利率市場(chǎng)化、混業(yè)經(jīng)營(yíng)下的金融創(chuàng)新——匆忙上馬的商業(yè)銀行變革
模塊二:企業(yè)財(cái)務(wù)分析、客戶風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與授信評(píng)估
第一部分:基礎(chǔ)篇
本部分將用一天左右的時(shí)間(具體要視學(xué)員專業(yè)背景與知識(shí)儲(chǔ)備情況而定)系統(tǒng)講述會(huì)計(jì)與財(cái)務(wù)的基礎(chǔ)知識(shí),重點(diǎn)梳理和凝練學(xué)員對(duì)于以三大報(bào)表為基礎(chǔ)的企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表體系內(nèi)在邏輯關(guān)系的深化認(rèn)識(shí),這是決定學(xué)員在后續(xù)講座中收獲多少的基礎(chǔ)。
第一講:財(cái)務(wù)報(bào)告體系簡(jiǎn)介
一、企業(yè)三大基本經(jīng)濟(jì)活動(dòng)與三大基本報(bào)表的邏輯關(guān)系
二、圍繞著三大報(bào)表的附加信息系統(tǒng):核心附表、輔助信息及其他重要信息
第二講:財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)基礎(chǔ)知識(shí)
一、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)六大基本要素簡(jiǎn)介:企業(yè)資源知多少?
二、會(huì)計(jì)循環(huán)與會(huì)計(jì)簿記方法論體系:復(fù)式記賬、會(huì)計(jì)恒等式及企業(yè)財(cái)務(wù)信息系統(tǒng)
三、會(huì)計(jì)四大基本假設(shè)及其重要性:權(quán)責(zé)發(fā)生制vs收付實(shí)現(xiàn)制
第三講:財(cái)務(wù)與會(huì)計(jì)周邊重要知識(shí)介紹
一、稅務(wù)會(huì)計(jì)初步:從增值稅改革說(shuō)開(kāi)去
二、倉(cāng)儲(chǔ)與成本會(huì)計(jì)初步:賬、實(shí)相符可能嗎?
三、企業(yè)/項(xiàng)目盡職調(diào)查中的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)視角
第二部分:分析篇
本部分將用3天左右重點(diǎn)講述三大報(bào)表的編制邏輯、核心會(huì)計(jì)報(bào)表項(xiàng)目的深層次內(nèi)涵、報(bào)表與企業(yè)經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)的基本關(guān)系等核心內(nèi)容,培訓(xùn)重點(diǎn)將放在核心報(bào)表項(xiàng)目背后企業(yè)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)實(shí)質(zhì)的揭示上去,據(jù)以培養(yǎng)學(xué)員通過(guò)報(bào)表讀懂企業(yè)業(yè)務(wù)實(shí)質(zhì)與深層次風(fēng)險(xiǎn)的能力。
第四講:資產(chǎn)負(fù)債表的深入解析
一、資產(chǎn)負(fù)債表的整體解讀與剖析:錢(qián)從哪里來(lái)?錢(qián)到哪兒去了?
二、資產(chǎn)負(fù)債表關(guān)鍵項(xiàng)目的深層次解析:如何結(jié)合中國(guó)語(yǔ)境去解讀解讀企業(yè)重點(diǎn)報(bào)表的深層次內(nèi)涵?
三、資產(chǎn)負(fù)債表的結(jié)構(gòu)分析與綜合分析:償債能力與風(fēng)險(xiǎn)、資本結(jié)構(gòu)的合理性、資產(chǎn)管理效率評(píng)估及其他
第五講:剖析損益表
一、損益表及利潤(rùn)分配表的解讀與剖析:錢(qián)如何生錢(qián)的?
二、損益表的粉飾技術(shù)與數(shù)據(jù)甄別:那些數(shù)據(jù)可靠嗎?
三、損益表的結(jié)構(gòu)與綜合分析:業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估、費(fèi)用控制能力分析及長(zhǎng)期增長(zhǎng)潛力分析
第六講:現(xiàn)金流量表的編制與分析
一、現(xiàn)金流量表的編制邏輯與方法:為什么要編制現(xiàn)金流量表?
二、現(xiàn)金流量表的分析:現(xiàn)金流量結(jié)構(gòu)的合理性與可持續(xù)性分析
三、現(xiàn)金流量表數(shù)據(jù)甄別與粉飾技術(shù):現(xiàn)金流量的流量與結(jié)構(gòu)粉飾技術(shù)簡(jiǎn)介
第七講:財(cái)務(wù)報(bào)表的綜合分析技術(shù)
一、傳統(tǒng)財(cái)務(wù)報(bào)表綜合分析框架:杜邦分析與帕里普分析
二、基于市場(chǎng)/投資視角的財(cái)務(wù)報(bào)表分析技術(shù):財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、市場(chǎng)信息、宏觀經(jīng)濟(jì)三者結(jié)合的財(cái)務(wù)分析技術(shù)簡(jiǎn)介
三、基于現(xiàn)金流量思想的財(cái)務(wù)報(bào)表分析技術(shù):修補(bǔ)基于權(quán)責(zé)發(fā)生制的財(cái)務(wù)分析缺陷
四、基于價(jià)值評(píng)估的財(cái)務(wù)分析方法的模型化應(yīng)用
第三部分、應(yīng)用篇
本部分將用1天時(shí)間重點(diǎn)講述財(cái)務(wù)報(bào)表分析的一些具體性問(wèn)題與應(yīng)用型問(wèn)題。
第八講:基于財(cái)務(wù)分析體系的信貸風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警體系構(gòu)建專題:如何將風(fēng)險(xiǎn)信息刻畫(huà)為鮮活的財(cái)務(wù)信號(hào)?
第九講:超越財(cái)務(wù)報(bào)表的企業(yè)財(cái)務(wù)分析:表外項(xiàng)目、金融創(chuàng)新會(huì)計(jì)、非量化信息的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別問(wèn)題
第十講:中小微企業(yè)財(cái)務(wù)分析專題:財(cái)務(wù)報(bào)表、稅務(wù)報(bào)表、“查三表”、克強(qiáng)指標(biāo)及其他
第十一講:信貸人員財(cái)務(wù)分析的綜合性應(yīng)用
一、財(cái)務(wù)信號(hào)識(shí)別與舞弊紅旗標(biāo)志:信貸人員如何識(shí)別財(cái)務(wù)報(bào)表風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)?
二、會(huì)計(jì)調(diào)整與報(bào)表日后事項(xiàng):如何綜合識(shí)別財(cái)務(wù)造假?
三、財(cái)務(wù)前景分析與現(xiàn)金流預(yù)測(cè):企業(yè)未來(lái)成長(zhǎng)前景與信貸資金安全性的權(quán)衡
四、報(bào)表事項(xiàng)與表外業(yè)務(wù):擔(dān)保、抵押、租賃融資、預(yù)計(jì)負(fù)債與或有事項(xiàng)
模塊三:商業(yè)銀行信貸理論與實(shí)務(wù)
第一部分:基礎(chǔ)篇
第一講:商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)基本流程簡(jiǎn)介
第二講:商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)定價(jià)方法
第三講:信用評(píng)級(jí)、貸款分級(jí)及其他
第二部分:實(shí)務(wù)篇
第四講:針對(duì)企業(yè)法人的商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)實(shí)操
一、可以使用的信貸業(yè)務(wù)品種概述:
額度授信、流動(dòng)資金貸款、固定資產(chǎn)貸款、進(jìn)出口貿(mào)易貸款及其他
二、針對(duì)企業(yè)法人實(shí)體定制化信貸業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)與設(shè)計(jì)策略:
1、可供使用信貸業(yè)務(wù)品種的綜合運(yùn)用策略實(shí)操技巧
2、基于現(xiàn)有信貸品種的組合化運(yùn)用策略與信貸業(yè)務(wù)創(chuàng)新發(fā)展思維
3、基于客戶需求與風(fēng)險(xiǎn)偏好的信貸品種組合策略與風(fēng)險(xiǎn)分散化效應(yīng)
第五講:基于項(xiàng)目的商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)實(shí)操
一、項(xiàng)目貸款的評(píng)估內(nèi)容與方法概述
二、基于固定資產(chǎn)投資的項(xiàng)目貸款操作技巧
三、基于房地產(chǎn)項(xiàng)目的信貸操作技巧與創(chuàng)新業(yè)務(wù)發(fā)展:REITS及其他
第三部分:現(xiàn)實(shí)篇/問(wèn)題篇
第六講:當(dāng)下不良信貸資產(chǎn)的經(jīng)營(yíng)與管理策略:BT、BOT與平臺(tái)項(xiàng)目信貸資產(chǎn)保全與項(xiàng)目盤(pán)活策略介紹
第七講:針對(duì)小微企業(yè)的信貸業(yè)務(wù)實(shí)操技巧
模塊四:商業(yè)銀行信貸營(yíng)銷技巧
第一部分:理論篇
第一講:市場(chǎng)營(yíng)銷理論與技巧概述
第二講:商業(yè)銀行信貸營(yíng)銷業(yè)務(wù)特色分析
一、商業(yè)銀行營(yíng)銷目標(biāo)與市場(chǎng)細(xì)分
二、商業(yè)銀行產(chǎn)品
三、商業(yè)銀行產(chǎn)品價(jià)格策略
四、商業(yè)銀行的產(chǎn)品分銷
五、商業(yè)銀行產(chǎn)品促銷
第二部分:策略篇
第四講:目前主流的市場(chǎng)營(yíng)銷策略概述:行為營(yíng)銷泛濫成災(zāi)
一、“灌腸式”營(yíng)銷策略:既然無(wú)法留住你的心,那就留住你的人財(cái)
二、“洗腦式”營(yíng)銷策略:用我的腦,鎖住你的心
三、“饑餓式”營(yíng)銷策略:欲拒還迎,欲語(yǔ)還休,距離產(chǎn)生美
第五講:高智商市場(chǎng)營(yíng)銷策略介紹:價(jià)值理念灌輸?shù)膶I(yè)化營(yíng)銷策略
一、未出茅廬已定三分天下:營(yíng)銷人員需要首先修煉的內(nèi)功介紹
1、會(huì)計(jì)與財(cái)務(wù)管理知識(shí)
2、稅務(wù)籌劃知識(shí)
3、投資與資產(chǎn)管理知識(shí)
4、經(jīng)濟(jì)學(xué)基本思維邏輯與宏觀行業(yè)分析能力
二、謀定而后動(dòng):營(yíng)銷接觸前先做好功課
1、產(chǎn)品內(nèi)涵與客戶適用性評(píng)估
2、市場(chǎng)分析與目標(biāo)市場(chǎng)鎖定
3、目標(biāo)市場(chǎng)細(xì)分與目標(biāo)客戶群體鎖定
4、目標(biāo)客戶群體綜合分析:風(fēng)險(xiǎn)偏好、財(cái)產(chǎn)狀況與財(cái)務(wù)信息、資金需求狀況、”圈子“特點(diǎn)
三、客戶接觸技巧:行為營(yíng)銷的“度”與專業(yè)營(yíng)銷的“范兒”
四、營(yíng)銷溝通技巧:價(jià)值觀念交流與營(yíng)銷產(chǎn)品導(dǎo)入
五、營(yíng)銷目標(biāo)達(dá)成與談判技巧:博弈論思想及其他
六、后續(xù)營(yíng)銷與持續(xù)營(yíng)銷技巧:營(yíng)銷學(xué)中的“可持續(xù)擴(kuò)張”策略與“滾雪球”理論
第三部分:現(xiàn)實(shí)篇
第六講:混業(yè)經(jīng)營(yíng)、金融創(chuàng)新與信貸營(yíng)銷的復(fù)合型發(fā)展趨勢(shì)
第七講:資產(chǎn)管理與私人財(cái)富中心:個(gè)性化與定制化專業(yè)營(yíng)銷策略
第八講:利率市場(chǎng)化、價(jià)格競(jìng)爭(zhēng)威脅與信貸營(yíng)銷策略的轉(zhuǎn)變
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