商業(yè)銀行財(cái)報(bào)分析與風(fēng)險(xiǎn)管理

培訓(xùn)提綱

一、 企業(yè)信息框架體系及獲取方法

(一) 企業(yè)財(cái)務(wù)信息框架體系解析

1. 財(cái)報(bào)深度解讀與實(shí)操技巧基礎(chǔ)概念深度剖析

2. “財(cái)報(bào)三表”內(nèi)部邏輯深度剖析與勾稽關(guān)系系統(tǒng)梳理

3. 財(cái)務(wù)信息體系框架解析與核心輔助信息內(nèi)容解讀

(二) 信貸相關(guān)信息獲取方法與信貸風(fēng)險(xiǎn)的早期管理策略構(gòu)建

1. 信貸盡職調(diào)查的策劃與前期必做家庭作業(yè)

2. 信貸盡職調(diào)查策略設(shè)計(jì)與流程化實(shí)施策略分享

3. 信貸盡職調(diào)查要點(diǎn)梳理與信貸風(fēng)險(xiǎn)管理的前置策略設(shè)計(jì)思路

4. 企業(yè)財(cái)務(wù)資料流程化解讀與信貸信息審核策略案例分享

培訓(xùn)時(shí)長(zhǎng)：2個(gè)課時(shí)

二、 基于財(cái)務(wù)報(bào)表的信貸需求發(fā)掘與風(fēng)險(xiǎn)分析策略

(一) 基于利潤(rùn)表的信貸需求發(fā)掘與信貸風(fēng)險(xiǎn)分析技巧

1. 基于利潤(rùn)表的利潤(rùn)層次分解與盈利能力評(píng)估

2. 利潤(rùn)表核心項(xiàng)目數(shù)據(jù)真?zhèn)悟?yàn)證與信貸需求發(fā)掘

3. 利潤(rùn)表粉飾技巧簡(jiǎn)要梳理

(二) 基于資產(chǎn)負(fù)債表的信息需求發(fā)掘、信貸策略設(shè)計(jì)與信貸風(fēng)險(xiǎn)分析

1. 資產(chǎn)負(fù)債表的整體解讀、結(jié)構(gòu)分析與信貸風(fēng)險(xiǎn)解讀視角

2. 基于企業(yè)業(yè)務(wù)流程的營(yíng)運(yùn)資本分析與企業(yè)短期信貸需求發(fā)掘

3. 資產(chǎn)負(fù)債表核心項(xiàng)目深度解讀、信貸產(chǎn)品對(duì)象化設(shè)計(jì)策略與信貸風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)深度發(fā)掘

4. 資產(chǎn)負(fù)債表輔助信息的解讀技巧與信貸風(fēng)險(xiǎn)挖掘策略

(三) 基于現(xiàn)金流量表的信貸策略設(shè)計(jì)與信貸風(fēng)險(xiǎn)深度解讀

1. “權(quán)責(zé)發(fā)生制vs收付實(shí)現(xiàn)制”與財(cái)務(wù)報(bào)表粉飾策略框架式解讀

2. 基于現(xiàn)金流量表編制思維的財(cái)務(wù)報(bào)表精細(xì)化解讀技巧與信貸風(fēng)險(xiǎn)分析策略

3. 基于現(xiàn)金流量概念的財(cái)務(wù)指標(biāo)分析框架重構(gòu)與信貸風(fēng)險(xiǎn)分析策略

(四) 基于杜邦分析框架的財(cái)務(wù)報(bào)表綜合分析與信貸風(fēng)險(xiǎn)綜合策略

1. 杜邦分析框架體系及其發(fā)展對(duì)于信貸評(píng)估體系的改進(jìn)

2. 財(cái)務(wù)報(bào)表綜合分析建模思想與信貸風(fēng)險(xiǎn)綜合評(píng)估策略

3. 國(guó)際典型財(cái)務(wù)綜合分析與信用評(píng)級(jí)模型介紹及案例驗(yàn)證

(五) 商業(yè)銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)的積極風(fēng)險(xiǎn)管理策略

1. 基于財(cái)務(wù)報(bào)表思維的商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理理念演進(jìn)邏輯梳理

2. 財(cái)務(wù)報(bào)表優(yōu)化、投融資策略分析與信貸風(fēng)險(xiǎn)分散策略

3. 資產(chǎn)證券化與信貸風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移策略

4. 信貸人員財(cái)務(wù)顧問(wèn)角色重塑、定制化信貸營(yíng)銷與信貸風(fēng)險(xiǎn)管理創(chuàng)新策略

5. 同業(yè)、資本市場(chǎng)與不良資產(chǎn)管理的創(chuàng)新思維分享

6. 創(chuàng)新信貸業(yè)務(wù)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)分析與管理

培訓(xùn)時(shí)長(zhǎng)：6個(gè)課時(shí)