農(nóng)信社風(fēng)險(xiǎn)管理專題講座提綱

培訓(xùn)目的：

農(nóng)信社特殊的演進(jìn)過(guò)程以及其所處的業(yè)務(wù)環(huán)境的特殊性，決定了對(duì)于農(nóng)信社體系的風(fēng)險(xiǎn)管理一方面要遵循由巴塞爾III所框定的各商業(yè)銀行所遵循的統(tǒng)一風(fēng)險(xiǎn)管理框架，同時(shí)更為重要的，應(yīng)該根據(jù)農(nóng)信社信貸業(yè)務(wù)特點(diǎn)、歷史發(fā)展軌跡、銀行風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)有架構(gòu)、信貸營(yíng)銷方式與業(yè)務(wù)拓展策略、從業(yè)人員素質(zhì)等諸多方面的特點(diǎn)，確定更為行之有效的風(fēng)險(xiǎn)管理體系以及對(duì)應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管策略。

本講座提綱的設(shè)計(jì)目的，就在于能夠?yàn)檗r(nóng)信社從業(yè)人員和風(fēng)險(xiǎn)管理人員，提供一個(gè)全面、通俗、實(shí)用、可操作性強(qiáng)，同時(shí)也不會(huì)弱化商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理基本思想和巴塞爾III風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)制的，具有農(nóng)信社的風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)體系，并希望能夠?yàn)檗r(nóng)信社未來(lái)的業(yè)務(wù)發(fā)展、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控以及整體素質(zhì)的提升，發(fā)揮積極的促進(jìn)作用。

培訓(xùn)內(nèi)容提綱：

第一部分：具有農(nóng)信社特色的商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理制度設(shè)計(jì)思路

一、具有農(nóng)信社特色的商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理體系概述

1. 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)理論簡(jiǎn)述

2. 農(nóng)信社現(xiàn)有風(fēng)險(xiǎn)管理制度的特點(diǎn)和缺陷

3. 具有農(nóng)信社特色的商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理制度設(shè)計(jì)思想綜述

二、農(nóng)信社風(fēng)險(xiǎn)管理制度的設(shè)計(jì)與落實(shí)

1. 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理制度體系與框架

2. 農(nóng)信社所承受之歷史包袱、外部風(fēng)險(xiǎn)因素及自身風(fēng)險(xiǎn)因素系統(tǒng)分析

3. 農(nóng)信社風(fēng)險(xiǎn)管理組織結(jié)構(gòu)體系的設(shè)計(jì)和落實(shí)策略

三、農(nóng)信社風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)部控制制度設(shè)計(jì)與流程再造

1. 基于風(fēng)險(xiǎn)管理的農(nóng)信社內(nèi)部控制制度設(shè)計(jì)

2. 優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制的農(nóng)信社業(yè)務(wù)流程梳理與再造

3. 農(nóng)信社風(fēng)險(xiǎn)管理組織框架與部門分工設(shè)計(jì)

第二部分：基于風(fēng)險(xiǎn)類型細(xì)分的農(nóng)信社風(fēng)險(xiǎn)管理策略培訓(xùn)

一、農(nóng)信社信用風(fēng)險(xiǎn)管理策略培訓(xùn)專題

1. 信用風(fēng)險(xiǎn)管理策略概述

2. 農(nóng)信社信用風(fēng)險(xiǎn)管理特色策略培訓(xùn)

二、農(nóng)信社經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管理策略培訓(xùn)專題

1. 經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)涵與策略介紹

2. 農(nóng)信社經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)整體狀況分析

3. 農(nóng)信社經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管理策略培訓(xùn)

3.1 農(nóng)信社財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理策略

3.2 農(nóng)信社操作風(fēng)險(xiǎn)管理策略

3.3 農(nóng)信社其他經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管理策略

三、農(nóng)信社流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理策略培訓(xùn)

四、農(nóng)信社市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理策略介紹

5.1 農(nóng)信社利率風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)策

5.2 農(nóng)信社匯率風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)策

5.3 農(nóng)信社關(guān)聯(lián)風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)避與管理

第三部分：基于制度設(shè)計(jì)的農(nóng)信社風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)

一、農(nóng)信社風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、度量與決策系統(tǒng)簡(jiǎn)要介紹

二、農(nóng)信社風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警體系與風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系的設(shè)計(jì)與實(shí)施

三、農(nóng)信社風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估系統(tǒng)的設(shè)計(jì)與落實(shí)

第四部分：類似風(fēng)險(xiǎn)管理制度體系的經(jīng)驗(yàn)分享

一、歐美成熟市場(chǎng)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理策略的一般性介紹

二、美國(guó)互助銀行與儲(chǔ)貸協(xié)會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理策略借鑒

三、國(guó)外小額信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理策略介紹

四、國(guó)外涉農(nóng)信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理策略介紹

五、國(guó)內(nèi)其他金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理策略介紹

第五部分：基于具體業(yè)務(wù)類型的商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理策略培訓(xùn)

一、小額信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理策略

二、小微企業(yè)信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)與綜合業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)分析策略與風(fēng)險(xiǎn)管理策略

三、項(xiàng)目貸款業(yè)務(wù)的特點(diǎn)、實(shí)施策略與風(fēng)險(xiǎn)控制策略

四、農(nóng)信社參與并購(gòu)貸款業(yè)務(wù)策略與風(fēng)險(xiǎn)分析

五、銀行間市場(chǎng)參與相關(guān)策略介紹、風(fēng)險(xiǎn)分析以及風(fēng)險(xiǎn)管理策略介紹

第六部分：基于國(guó)際金融市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)的農(nóng)信社風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)模式設(shè)計(jì)

培訓(xùn)時(shí)間：五天