| 主講老師： | 楊會(huì)臣 |  |
| 課時(shí)安排： | 1天/6小時(shí) | |
| 學(xué)習(xí)費(fèi)用： | 面議 | |
| 課程預(yù)約： | 隋老師  (微信同號(hào)) |
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| 課程簡介： | 財(cái)務(wù)稅務(wù)是企業(yè)和個(gè)人在經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中不可或缺的一環(huán)。它涉及到資金的籌措、運(yùn)用、管理以及稅收籌劃等方面。財(cái)務(wù)稅務(wù)工作旨在確保企業(yè)和個(gè)人的財(cái)務(wù)穩(wěn)健，保障稅收的合規(guī)性，同時(shí)也為企業(yè)的戰(zhàn)略決策提供有力支持。通過有效的財(cái)務(wù)稅務(wù)管理，企業(yè)可以提高資金使用效率，降低稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，從而實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。隨著稅法的不斷更新和財(cái)務(wù)管理技術(shù)的不斷進(jìn)步，財(cái)務(wù)稅務(wù)工作也面臨著新的挑戰(zhàn)和機(jī)遇。 | |
| 內(nèi)訓(xùn)課程分類： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營 | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
| 更新時(shí)間： | 2024-02-20 12:54 |
課程提綱
模塊一、財(cái)務(wù)報(bào)表分析與授信評(píng)級(jí)基礎(chǔ)
1 風(fēng)險(xiǎn)框架重構(gòu)篇：宏觀掌控報(bào)表數(shù)據(jù)，識(shí)別總體風(fēng)險(xiǎn)！
1.1 財(cái)務(wù)報(bào)表映射邏輯解析：如何透過數(shù)字解讀企業(yè)？
1.2 基于利潤表看資產(chǎn)負(fù)債表觀：企業(yè)的那些業(yè)績風(fēng)險(xiǎn)（“水分”）藏在哪兒？！
1.3 財(cái)務(wù)報(bào)表附注：定量+定性深扒企業(yè)報(bào)表風(fēng)險(xiǎn)！
1.4 宏觀與行業(yè)研究“格局”：跳出報(bào)表俯視報(bào)表方能“預(yù)見未來”！
2 業(yè)績風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估篇：企業(yè)業(yè)績真實(shí)幾何？
2.1 企業(yè)價(jià)值發(fā)掘與業(yè)績實(shí)現(xiàn)模式解析：從效益視角切換到效率視角，你會(huì)更加切實(shí)發(fā)現(xiàn)企業(yè)發(fā)展風(fēng)險(xiǎn)前景！
2.2 杜邦分析與EVA拆解：細(xì)致入微剖解企業(yè)財(cái)報(bào)風(fēng)險(xiǎn)！
2.3 企業(yè)利潤層次分解與業(yè)績風(fēng)險(xiǎn)甄別：如何只看著凈利潤或者ROE那你就輸了！
3 運(yùn)營診斷篇：于無聲處如何聽到驚雷？
3.1 經(jīng)營過程與報(bào)表核心項(xiàng)目邏輯：子在“川”上說！
3.2 營業(yè)收入專題：手把手教你如何發(fā)掘商業(yè)模式中蘊(yùn)含的戰(zhàn)略/策略風(fēng)險(xiǎn)？
3.3 營業(yè)成本專題：如何從成本結(jié)構(gòu)剖析企業(yè)未來業(yè)績風(fēng)險(xiǎn)？
3.4 營運(yùn)資本專題：穿透報(bào)表發(fā)掘企業(yè)運(yùn)營模式中的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)？
3.5 雜項(xiàng)分析專題：
3.5.1 稅負(fù)評(píng)估專題：站在報(bào)表高度方才能夠清楚企業(yè)的綜合稅負(fù)究竟有多重！
3.5.2 非經(jīng)營性項(xiàng)目解析：識(shí)別企業(yè)是否聚焦主業(yè)！
4 現(xiàn)金評(píng)述篇：透過錢流發(fā)掘客戶財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)狀況！
4.1 現(xiàn)金流量表結(jié)構(gòu)邏輯解析：你知道我們究竟為嘛要編制這個(gè)勞什子報(bào)表嗎？
4.2 現(xiàn)金流量表編制方法概述：教你一種全新的現(xiàn)金流量表的編制邏輯（不懂編制何談解析）！
4.3 現(xiàn)金流量表分析邏輯解析：如何圖像化解析企業(yè)財(cái)報(bào)風(fēng)險(xiǎn)？
4.4 估值邏輯與價(jià)值發(fā)掘：
4.4.1 不同生命周期階段企業(yè)估值邏輯概覽：從來沒有一以貫之的企業(yè)價(jià)值理念！
4.4.2 現(xiàn)金流與企業(yè)價(jià)值評(píng)估：“時(shí)間”這個(gè)變量很重要！
4.4.3 不同行業(yè)估值方法概覽：商業(yè)模式、盈利模式?jīng)Q定財(cái)報(bào)分析側(cè)重點(diǎn)差異！
4.4.4 當(dāng)下熱點(diǎn)的冷思考：“市夢率”可能會(huì)“誤導(dǎo)至死”！
5 小結(jié)：財(cái)務(wù)報(bào)表需要穿透！
模塊二、授信盡職調(diào)查：流程及實(shí)操
6 授信盡職調(diào)查：哪些方法可以幫我們“讀懂”客戶？
6.1 客戶宏觀戰(zhàn)略環(huán)境調(diào)查與解讀之道：“讀懂”大勢方可談“信貸”！
6.1.1 宏觀政策脈絡(luò)跟蹤術(shù)：關(guān)注每年那幾件大事件便可搞清我們的宏觀經(jīng)濟(jì)戰(zhàn)略動(dòng)向！
6.1.2 宏觀經(jīng)濟(jì)動(dòng)向解讀術(shù)：搞清那幾個(gè)宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)萬事盡在胸中！
6.2 客戶行業(yè)環(huán)境調(diào)查與分析技巧：不懂“行”何談貸？
6.2.1 行業(yè)成熟度與客戶融資戰(zhàn)略目標(biāo)解讀：站在生命周期階段上看懂企業(yè)的“生老病死”！
6.2.2 客戶的市場競爭地位解讀：從技術(shù)先進(jìn)度、資源掌控力、市場競爭力等方面搞清客戶的市場地位與客戶對(duì)于市場地位的自身理解力！（企業(yè)家真的清楚自己在做什么嗎？）
6.2.3 客戶的供應(yīng)鏈解析與價(jià)值鏈解讀：縱向看懂企業(yè)未來前景如何？
6.2.4 小結(jié)：一切皆需落地——客戶盈利之可持續(xù)性解析與成本結(jié)構(gòu)剖析！
6.3 客戶背景調(diào)查與分析策略：一株“關(guān)系樹”看懂企業(yè)的“人”素！
6.4 客戶經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查與評(píng)估方法：搞懂客戶何以“安身立命”？
6.5 客戶管理風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查與分析：是騾子是馬牽出來溜溜！
6.6 客戶重大風(fēng)險(xiǎn)事件調(diào)查技巧：如何發(fā)出那些“定時(shí)/非定時(shí)炸彈”？
7 商業(yè)銀行信貸調(diào)查的交叉檢驗(yàn)技巧：財(cái)務(wù)信息vs非財(cái)務(wù)信息“看清”客戶！
7.1 “聽、看、盤”與數(shù)據(jù)信息交叉檢驗(yàn)的初始技巧：教你像CPA那樣做事兒！
7.2 交叉檢驗(yàn)路徑設(shè)計(jì)及合理性分析：沿著財(cái)務(wù)憑據(jù)生成循環(huán)理清企業(yè)賬務(wù)！
7.3 財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)一致性檢驗(yàn)技巧及實(shí)操：如何從時(shí)間（歷史數(shù)據(jù)）、縱向（供應(yīng)鏈數(shù)據(jù)）、橫向（行業(yè)數(shù)據(jù)）、內(nèi)在邏輯與常識(shí)（投入產(chǎn)出數(shù)據(jù)及資產(chǎn)的經(jīng)營關(guān)聯(lián)性信息）等N-維驗(yàn)證清楚企業(yè)實(shí)際情況？
7.4 企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表“還原術(shù)”實(shí)操：自己動(dòng)手還原出一個(gè)“真實(shí)、合法、完整、有效”（信貸四性）的企業(yè)來?。ㄇ笕瞬蝗缜蠹海鹤约簞?dòng)手編制出客戶三大財(cái)務(wù)報(bào)表?。?/span>
8 小結(jié)：“走馬觀碑”看信貸——以財(cái)務(wù)盡調(diào)為基礎(chǔ)的授信調(diào)查實(shí)施技巧實(shí)操！
模塊三、授信評(píng)估與授信調(diào)查報(bào)告編撰實(shí)操
9 商業(yè)銀行授信調(diào)查報(bào)告基本結(jié)構(gòu)解析：如何才能讓報(bào)告言之有物？
9.1 授信調(diào)查與評(píng)估報(bào)告內(nèi)在邏輯解析：“胸有成竹”方才能夠言之有物！
9.2 報(bào)告摘要內(nèi)容解析：如何才能一針見血看清客戶？
9.3 授信報(bào)告主體內(nèi)容板塊解析：形式與實(shí)質(zhì)如何才能有機(jī)統(tǒng)一？
9.4 授信報(bào)告附件解析：如何提高授信調(diào)查與報(bào)告編撰效率？
10 客戶信息全面解析與授信評(píng)估實(shí)操：如何評(píng)估客戶風(fēng)險(xiǎn)狀況？
10.1 客戶基礎(chǔ)信息整理策略：如何全面解析客戶信息？
10.2 客戶信用履約評(píng)價(jià)策略及實(shí)操：如何根據(jù)客戶履約歷史鑒別客戶信用風(fēng)險(xiǎn)？
10.3 客戶償債能力評(píng)估策略實(shí)操：如何讓教條化的“財(cái)務(wù)指標(biāo)”變得有血有肉？
10.4 客戶盈利能力解析策略實(shí)操：哪個(gè)指標(biāo)能夠客觀反應(yīng)客戶“第一還款源”的可靠性？
10.5 客戶經(jīng)營狀況及發(fā)展前景評(píng)估實(shí)操：如何利用財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)甄別客戶運(yùn)營狀況及發(fā)展前景？
10.6 客戶綜合評(píng)估策略實(shí)操：“量”、“價(jià)”、“質(zhì)”、“圈”，杜邦分析、奧曼模型、評(píng)分模型，這些夠嗎？
10.7 小結(jié)：客戶信用等級(jí)綜合評(píng)估實(shí)操
11 授信調(diào)查報(bào)告編撰實(shí)操：給個(gè)客戶實(shí)際操練看看便知（具體案例貴行提供，建議典型行業(yè)各提供一個(gè)，課堂實(shí)操）！
12 總結(jié)：貸前調(diào)查就足夠了嗎？——貸中及貸后盡調(diào)與信貸風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)操
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