授課老師：馬大川  律師

陜西省政府采購評(píng)審專家

西安市律協(xié)金融證券保險(xiǎn)法專業(yè)委員會(huì)副主任

FO律師聯(lián)盟成員、全國(guó)首批律師認(rèn)證講師

移投行家族辦公室（IBKFO）高級(jí)研究員

西安沃金企業(yè)咨詢管理有限公司首席法律專家     

沙龍邀約客戶：

私人銀行、保險(xiǎn)公司高凈值及超高凈值客戶

課程收獲：

通過通俗語言和實(shí)際案例讓高端客戶了解大額人壽保單、保險(xiǎn)金信托的內(nèi)核—“家族財(cái)富的保障與傳承”！向客戶灌輸理念并激發(fā)其潛在需求，為大額人壽保單和家族信托產(chǎn)品的銷售鋪平道路！

第一單元：中國(guó)家族富不過三代的原因

一、改革開放四十周年多少企業(yè)家被風(fēng)吹雨打去！

二、家族財(cái)富積累的三個(gè)階段

三、中國(guó)家族家道中落的幾大原因原因

四、家道中落和傳承失誤的典型案例

第二單元：中國(guó)富裕家庭的困擾

一、中國(guó)企業(yè)家的共同困擾——傳承！

二、從歷史經(jīng)驗(yàn)和現(xiàn)實(shí)案例看傳承失敗

第三單元：富二代和家族延續(xù)

一、富二代的接班已經(jīng)成為社會(huì)問題

二、富二代的類型

三、西方世界解決傳承困擾的方式：法律+金融

四、律師寄語及傳承工具的分類

第四單元 家族傳承中法律工具的應(yīng)用

一、遺囑并不完美

二、提前贈(zèng)予的缺憾

三、接班人培養(yǎng)計(jì)劃及家族突發(fā)事件預(yù)案準(zhǔn)備

第五單元：大額人壽保單的應(yīng)用

一、 大額人壽保單實(shí)現(xiàn)定向傳承的實(shí)際案例

二、 大額人壽保單的法律屬性：

1. 債務(wù)隔離作用

2. 稅務(wù)籌劃功能

3. 婚姻風(fēng)險(xiǎn)的防范

4. 對(duì)遺囑的替代及其優(yōu)勢(shì)

5. 對(duì)贈(zèng)予的替代及其優(yōu)勢(shì)

三、從實(shí)際案例談大額人壽保單對(duì)一個(gè)億萬富翁家庭的安全保障！

第六單元：保險(xiǎn)金信托

一、香港豪門的家族信托安排！

二、大陸家族信托簡(jiǎn)況及分類

三、當(dāng)保險(xiǎn)遇到信托

四、大額保單與家族信托的結(jié)合及架構(gòu)優(yōu)勢(shì)

五、保險(xiǎn)金信托的功能：

1、私密性

2、保值增值

3、債務(wù)隔離

4、防止婚變

5、防止揮霍、防止篡奪

6、稅收籌劃

7、對(duì)保險(xiǎn)金信托之總結(jié)

第七單元：法律+金融工具在私人財(cái)富領(lǐng)域的實(shí)際案例

一、一位首富傳承失敗的后果：

1、親情的瓦解，財(cái)富的外流！

2、該首富的失策之處及正確的應(yīng)對(duì)策略

（人壽保險(xiǎn)與保險(xiǎn)金信托的應(yīng)用）！

二、客戶賈總“富過三代”的籌劃?。ūｋU(xiǎn)金信托方案）

結(jié)尾及總結(jié)！