課程背景  

    宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)，微觀經(jīng)營(yíng)環(huán)境和外部監(jiān)管政策在倒逼商業(yè)銀行回歸經(jīng)營(yíng)本質(zhì)。進(jìn)入2018年以來(lái)，動(dòng)蕩的金融市場(chǎng)匯率及利率風(fēng)險(xiǎn)凸顯，中美貿(mào)易談判塵埃未定。當(dāng)前我國(guó)政府堅(jiān)定執(zhí)行“強(qiáng)監(jiān)管，回歸實(shí)體”等系列政策導(dǎo)向，鼓勵(lì)金融支持中小企業(yè)，發(fā)展和創(chuàng)新供應(yīng)鏈金融。學(xué)習(xí)和掌握商業(yè)銀行如何開(kāi)展國(guó)際業(yè)務(wù)對(duì)銀行從業(yè)人員和企業(yè)有何意義？面對(duì)當(dāng)前日益波動(dòng)的匯率有什么樣控制措施？有哪些重要的貿(mào)易金融融資工具？國(guó)家近期出臺(tái)了哪些政策鼓勵(lì)企業(yè)開(kāi)展跨境投融資活動(dòng)？什么是跨境宏觀審慎管理？什么是本外幣跨境資金池業(yè)務(wù)和海外資金集中的模式和方法？企業(yè)集團(tuán)境外資本運(yùn)作有哪些方法？回答上述熱點(diǎn)問(wèn)題，對(duì)于我國(guó)大型企業(yè)“走出去”國(guó)際化發(fā)展戰(zhàn)略，平衡貿(mào)易，鼓勵(lì)支持引進(jìn)先進(jìn)技術(shù)和裝備，平衡貿(mào)易，包括對(duì)國(guó)內(nèi)企業(yè)轉(zhuǎn)型都具有十分重要的意義。

  課程時(shí)間  

1天 6H

  授課對(duì)象  

網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理、大堂經(jīng)理

  授課形式  

實(shí)戰(zhàn)講授+演練+案例研討+發(fā)表

  課程收益  

1、了解一帶一路戰(zhàn)略下，國(guó)家最新政策及商業(yè)銀行最新相關(guān)產(chǎn)品。通過(guò)學(xué)習(xí)掌握與境外并購(gòu)，資金回流及應(yīng)用，特別是資金避險(xiǎn)等方法。

2、學(xué)習(xí)資金池集中方法，實(shí)現(xiàn)集團(tuán)內(nèi)部本外幣資金便利調(diào)撥，大通境內(nèi)外資金通道，實(shí)現(xiàn)高效集中管理，學(xué)習(xí)全口徑跨境融資宏觀審慎管理政策，可以引進(jìn)境外低成本資金，聯(lián)通海外平臺(tái)公司協(xié)作。

3、了解外匯資金產(chǎn)品運(yùn)用的大背景和趨勢(shì)，掌握外匯資金產(chǎn)品概念、要點(diǎn)、作用等。幫助客戶(hù)規(guī)避市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，起到增值和保值作用。

  課程大綱  

第一單元：企業(yè)集團(tuán)資金運(yùn)用與管理

1、一帶一路下，國(guó)家支持企業(yè)集團(tuán)全球資源配置，鼓勵(lì)企業(yè)本外幣資金集中運(yùn)營(yíng)政策及實(shí)務(wù)操作解讀

? 一帶一路戰(zhàn)略與人民幣國(guó)家化的漸進(jìn)過(guò)程

? 什么是跨境金融，傳統(tǒng)貿(mào)易金融與跨境金融的差異

? 全球授信——我國(guó)商業(yè)銀行的新課題，走出去的必由之路

? 現(xiàn)金管理——我國(guó)商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型的發(fā)力點(diǎn)，集團(tuán)企業(yè)財(cái)務(wù)管理的利器

? 我國(guó)跨境人民幣發(fā)展歷程

? 跨境產(chǎn)品系列的分類(lèi)

? 新政解讀——人行324號(hào)文、279號(hào)文關(guān)于跨境雙向資金池資金集中收付，對(duì)企業(yè)的意義作用，有助于企業(yè)提升資金使用效率，節(jié)約財(cái)務(wù)成本，發(fā)揮總部資源聚合效應(yīng)。如何利用兩種資源，兩個(gè)市場(chǎng)達(dá)到客戶(hù)境內(nèi)外，本外幣離在岸的資源最優(yōu)配置。

? 關(guān)于跨國(guó)公司符合人行279和外匯局36號(hào)文規(guī)定的準(zhǔn)入條件，就可以同時(shí)申請(qǐng)開(kāi)辦跨境人民幣資金集中運(yùn)營(yíng)和外幣集中運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)解讀

? 海外資金管理平臺(tái)模式？

外海中心集中模式 、全球資金集中模式

? 經(jīng)驗(yàn)借鑒資與思考—全球子金集中管理框架體系搭建與全球司庫(kù)現(xiàn)金管理系統(tǒng)的含義

? 供應(yīng)鏈金融對(duì)企業(yè)集團(tuán)的財(cái)務(wù)管理的意義—重要應(yīng)收應(yīng)付賬戶(hù)集中管理的操作與分類(lèi)

? 國(guó)際供應(yīng)鏈技術(shù)的標(biāo)準(zhǔn)定義、概念與層次對(duì)企業(yè)的管理意義

案例——跨境人民幣境外放款

案例——跨國(guó)集團(tuán)雙向資金池

2、跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)內(nèi)保外貸與內(nèi)保外債

? 內(nèi)保外貸業(yè)務(wù)的含義與政策變化，人行29號(hào)文與人行108號(hào)文重點(diǎn)解讀

? 跨境對(duì)外擔(dān)保業(yè)務(wù)及規(guī)范管理：內(nèi)保外貸與內(nèi)保外債—--海外并購(gòu)、海外退市過(guò)橋貸款

? 內(nèi)保外貸下的幣資金回流模式分析

? 內(nèi)保外債——國(guó)家支持企業(yè)境外并購(gòu)，股權(quán)投資的利器。

? 企業(yè)境外發(fā)債的意義與好處

? 境外發(fā)債的幾種模式

? 發(fā)債資金的回流境內(nèi)

? 發(fā)債前中后的債務(wù)管理,如何防止市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

? 整體解讀發(fā)改委2044號(hào)文及11號(hào)文。外匯局3號(hào)文、16號(hào)文對(duì)境外發(fā)債的意義

? 境內(nèi)企業(yè)境外融資的發(fā)展歷程

? 人行16號(hào)文，168號(hào)文、9號(hào)文對(duì)企業(yè)境外融資的政策演進(jìn)與意義，全口徑跨境融資宏觀審慎管理政策解讀

? 全口徑跨境融資額度計(jì)算口徑

? 什么是風(fēng)險(xiǎn)參與？風(fēng)險(xiǎn)參與模式在一帶一路走出去企業(yè)的實(shí)踐

? 風(fēng)險(xiǎn)參與V.S全口徑跨境融資結(jié)合的三種融資模式分析

? 跨境人民幣貸款的三種途徑分析

? 利用海外平臺(tái)公司辦理跨境人民幣貸款的三種模式

3、NRA賬戶(hù)與FT賬戶(hù)創(chuàng)新業(yè)務(wù)

? 企業(yè)集團(tuán)認(rèn)識(shí)和利用好海外平臺(tái)公司資本和貿(mào)易融資運(yùn)作的意義

? 什么是自貿(mào)區(qū)FTN 或FTE賬戶(hù)FT賬戶(hù)應(yīng)用案例

? 全球授信的意義?什么是NRA賬戶(hù)？

? 非居民NRA業(yè)務(wù)賬戶(hù)的三種應(yīng)用

? NRA出口貿(mào)易融資+福費(fèi)廷業(yè)務(wù)

? NRA進(jìn)口貿(mào)易融資+福費(fèi)廷業(yè)務(wù)

? NRA+離岸工程

境外窗口企業(yè)應(yīng)用人民幣NRA福費(fèi)廷業(yè)務(wù)案例

4、大宗商品與轉(zhuǎn)口貿(mào)易金融對(duì)企業(yè)集團(tuán)的意義

? 我國(guó)進(jìn)口大宗商品的發(fā)展前景

? 轉(zhuǎn)口貿(mào)易的主要模式與風(fēng)險(xiǎn)防范

? 真實(shí)背景下轉(zhuǎn)口貿(mào)易對(duì)企業(yè)集團(tuán)的意義

--------利用兩個(gè)市場(chǎng)，兩種資源

--------引進(jìn)境外低成本資金

--------多大境外平臺(tái)流量，壯大境外子

公司規(guī)模

--------規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)

第二單元：企業(yè)集團(tuán)外匯資金運(yùn)用與管理

1、8.11匯改與人民幣國(guó)家化進(jìn)程對(duì)企業(yè)的意義

? 人民幣匯率影響因素

? 我國(guó)外匯市場(chǎng)匯率形成機(jī)制

? 7,21匯改與8.11匯改的變化

? 人民幣加入SDR的意義

? 什么是人行出臺(tái)的人民幣國(guó)際支付系統(tǒng)

? 美元指數(shù)和人民幣指數(shù)影響因素

? CNY境內(nèi)市場(chǎng)和CNH境外市場(chǎng)價(jià)格及央行中間價(jià)關(guān)系分析

? 近期外匯政策外匯儲(chǔ)備及市場(chǎng)走勢(shì)分析

? 近期外匯市場(chǎng)的變化與發(fā)展，特別是今年以來(lái)的美元升值對(duì)我國(guó)企業(yè)的影響與應(yīng)對(duì)

2、外匯市場(chǎng)與宏觀經(jīng)濟(jì)展望與外匯資金衍生產(chǎn)品應(yīng)用

1、當(dāng)前形勢(shì)下，進(jìn)出口企業(yè)結(jié)匯和購(gòu)匯策略

? 遠(yuǎn)期結(jié)售匯

? 人民幣與外匯掉期

? 交叉貨幣掉期

? 人民幣兌外匯期權(quán)

? 零成本期權(quán)組合與價(jià)差期權(quán)組合的差異與應(yīng)用

? 遠(yuǎn)期結(jié)匯/購(gòu)匯+賣(mài)出美元期權(quán)的案例應(yīng)用

? 重大利好——外匯衍生產(chǎn)品放寬什么差額結(jié)售匯新政，對(duì)企業(yè)財(cái)務(wù)管理的作用意義

? 外匯衍生產(chǎn)品在市場(chǎng)雙向波動(dòng)中的應(yīng)用案例

? 案例分析：1、某集團(tuán)美元匯率避險(xiǎn)產(chǎn)品方案討論

? 案例分析2、某企業(yè)海外并購(gòu)存續(xù)期的外匯資金管理