金融環(huán)境演變趨勢及中小商業(yè)銀行國際業(yè)務未來前瞻

一、課程背景

 自改革開放以來，特別是加入WTO后，我國經(jīng)濟與世界的聯(lián)系越來越緊密，金融業(yè)的國際化步伐也越來越快。隨著國際間貿易和投資的迅速發(fā)展、跨國業(yè)務的急劇膨脹、國際資本市場的迅猛擴大，使得我國的商業(yè)銀行業(yè)務中的國際業(yè)務占比逐漸升高。另一方面，隨著我國金融業(yè)加速對外開放，大量外資銀行加入市場，中外資銀行在跨境金融市場上的爭奪日趨白熱化。

始于2018年的中美貿易爭端，疊加2020年新冠疫情的爆發(fā),2022年的俄烏戰(zhàn)爭使世界各經(jīng)濟主體的政治與經(jīng)濟模式出現(xiàn)了急劇的改變,政治上民族主義抬頭、孤立主義盛行，經(jīng)濟上逆全球化趨勢越演越烈。反映到金融行業(yè)，結合我國外管政策監(jiān)管的特殊性，商業(yè)銀行大額罰單層出不窮，中小商業(yè)銀行傳統(tǒng)的國際業(yè)務部門面臨客戶流失加劇，盈利能力不足，監(jiān)管壓力增大，頂層支持有限等問題，如何轉型發(fā)展是各家行今后很長的一段時間重要課題。

此次交流我們將從國際政治經(jīng)濟形勢演變趨勢；進而推演出對商業(yè)銀行發(fā)展跨境金融業(yè)務的影響；發(fā)現(xiàn)潛在危險挖掘創(chuàng)新發(fā)展的機會，從提升對人民幣業(yè)務的支撐力度、結合二十大報告等頂層文件及不同區(qū)域的外向型經(jīng)濟刺激政策、適度發(fā)展自營外匯業(yè)務嘗試衍生品業(yè)務發(fā)展、加強境內外同業(yè)渠道合作溝通、推動業(yè)務發(fā)展調整經(jīng)營架構、做到既有“利”又有“理”，實現(xiàn)傳統(tǒng)國際業(yè)務向交易銀行體系的轉換。

二、課程目標

（一）境內外宏觀經(jīng)濟環(huán)境與外貿模式的變化淺析

（二）中小區(qū)域型銀行傳統(tǒng)國際業(yè)務的難點和痛點

（三）打開思路的國際業(yè)務發(fā)展方向

（四）熱點行業(yè)與業(yè)態(tài)分析

三、培訓對象

中小銀行國際業(yè)務部門負責人及業(yè)務骨干

四、培訓時間

約3小時。

五、學習方式

自學，課堂。

六、課程要點

（一）境內外宏觀經(jīng)濟環(huán)境與外貿模式的變化淺析

1、后疫情下的國際經(jīng)濟形勢及主要經(jīng)濟體財政策略

2、俄烏戰(zhàn)爭的緣起、走勢及對經(jīng)濟和大宗商品價值乃至流轉的影響

3、M1-M2剪刀差看境內資金松與融資難

4、從境內外利率差到匯率差看銀行跨幣種資產(chǎn)配置的必要性

5、全球宏觀經(jīng)濟政策的變化對銀行國際業(yè)務發(fā)展的影響

（二）中小區(qū)域型銀行傳統(tǒng)國際業(yè)務的難點和痛點

1、傳統(tǒng)外貿企業(yè)面臨的風險與挑戰(zhàn)

2、基本完成市場細分的銀行國際業(yè)務分工

3、市場下沉對中小銀行的擠壓

4、推進國際業(yè)務的難點—學著生、像者死

5、從監(jiān)管變化到產(chǎn)品變化的六變

6、中小行被越發(fā)壓縮的容錯率與夾縫中的業(yè)務操作

（三）打開思路的國際業(yè)務發(fā)展方向

1、從二十大報告看未來國際業(yè)務方向

2、穩(wěn)字當頭的《促進內外貿一體化發(fā)展意見》

3、小行的機遇--鄉(xiāng)村振興與《關于金融支持鞏固拓展脫貧攻堅成果全面推進鄉(xiāng)村振興的意見》

4、構建實需框架下的經(jīng)常項下外匯業(yè)務

5、有效利用各區(qū)域經(jīng)濟刺激計劃尋找資本項目機會

6、從330號文的延展看監(jiān)管的意圖與走向

7、一種不能明言的業(yè)務--真實貿易、虛假貿易、構造貿易的辯證關系

8、內循環(huán)與雙循環(huán)下的國際業(yè)務發(fā)展

9、從人、財、物角度淺析交易銀行體系搭建的常見誤區(qū)

（四）熱點行業(yè)與業(yè)態(tài)分析

1、又一次可能崛起的平臺經(jīng)濟

2、基于未來貨權和類信保融資的的變種涉外平臺貿易融資

3、從金融服務主體、有權政府機構、信用維護主體、服務提供主體到有需求的業(yè)務主體搭建的跨境供應鏈

4、從海外倉到境內C端的全口徑跨境供應鏈公司經(jīng)營模式分解

5、京東海外供應鏈合作模式的逐級解析

6、特殊國家業(yè)務發(fā)展的思辨

7、從投行角度看待城投出海的境外債

8、從監(jiān)管喊打到蓬勃發(fā)展的跨境擔保