雷聲老師常駐地區(qū)：深圳雷聲
私行工作室負(fù)責(zé)人
總部私行工作室負(fù)責(zé)人
曾任：信托股份有限公司
招商銀行深圳總行私人銀行部
招商銀行南昌分行私人銀行部
人保健康江西分公司 美國(guó)百利金融集團(tuán)上海代表處
總行投資顧問(wèn) 分行投資顧問(wèn) 黃金產(chǎn)品經(jīng)理 保險(xiǎn)產(chǎn)品經(jīng)理 外匯產(chǎn)品經(jīng)理
職業(yè)經(jīng)歷：
2016-2018 主持家族信托項(xiàng)目募集、推進(jìn)集合信托計(jì)劃的資金募集 ，期間家族信托業(yè)務(wù)規(guī)模增長(zhǎng)超 200%
2015-2016 連續(xù)兩年所率私人銀行團(tuán)隊(duì)全國(guó)業(yè)績(jī)排名 10/35、3/35 名，期間客戶 AUM 規(guī)模增長(zhǎng)超 100%
2013-2014 財(cái)富顧問(wèn)期間主持本行“產(chǎn)能飛躍”項(xiàng)目，RM 專業(yè)能力提升，連續(xù)兩年全國(guó)十佳
2010-2012傳統(tǒng)金融系統(tǒng)的核心人才 產(chǎn)品經(jīng)理期間業(yè)績(jī)排名 1/35、1/36、9/36，期間利潤(rùn)規(guī)模增長(zhǎng) 500 倍
PSC 專業(yè)銷售資格、私募復(fù)雜類產(chǎn)品銷售資格、
培訓(xùn)講師 TTT 認(rèn)證資格、基金從業(yè)資格\證券從業(yè)資格、 國(guó)際金融理財(cái)師(AFP/CFP)、上海黃金交易所交易員資格、保險(xiǎn)代理資格
主講課程：
《境內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)解讀與資本市場(chǎng)分析框架》
《資產(chǎn)配置實(shí)施流程與建議工具的使用》
《客戶KYC標(biāo)簽搜集與需求創(chuàng)造流程》
《財(cái)富客戶數(shù)字化場(chǎng)景運(yùn)營(yíng)與智能投顧運(yùn)用》
《宏觀到微觀領(lǐng)域的專業(yè)深入》
1境內(nèi)外金融市場(chǎng)分析，固收/權(quán)益/股權(quán)/保險(xiǎn)/貴金屬/債券/PE/外匯等復(fù)雜產(chǎn)品投資研究能力和營(yíng)銷培訓(xùn)能力， 產(chǎn)品設(shè)計(jì)能力以及投行融資業(yè)務(wù)知識(shí);2協(xié)助深化機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理，提升客戶規(guī)模、管理客戶總資產(chǎn)規(guī)模、中間業(yè)務(wù)收
入、客戶經(jīng)理專業(yè)能力提升等業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)能力;3日常配談并且協(xié)助客戶經(jīng)理共同經(jīng)營(yíng)并維護(hù)私人銀行客戶/超高端 客戶能力;4家族辦公室運(yùn)營(yíng)能力，包括稅務(wù)/法律/全權(quán)委托/家族信托/類投行等深度經(jīng)營(yíng)能力。
《境內(nèi)外全市場(chǎng)的混業(yè)視角》
本人跨度商業(yè)保險(xiǎn)、私人銀行、信托工作經(jīng)歷，且因工作需要廣泛接觸私募、公募、券商等機(jī)構(gòu)資源，并對(duì)境外 零售銀行機(jī)構(gòu)(中國(guó)臺(tái)灣、中國(guó)香港、美國(guó))、互聯(lián)網(wǎng)機(jī)構(gòu)(螞蟻金服、京東金融)的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)有一定接洽認(rèn)識(shí)，對(duì)大 類資產(chǎn)配置體系下的全市場(chǎng)產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、營(yíng)銷模式、資產(chǎn)端創(chuàng)設(shè)有一定認(rèn)識(shí)。
《營(yíng)銷策略與產(chǎn)品運(yùn)營(yíng)》
較豐富的產(chǎn)品運(yùn)營(yíng)活動(dòng)推廣及營(yíng)銷策略制定經(jīng)驗(yàn)，曾負(fù)責(zé)傳統(tǒng)金融行業(yè)領(lǐng)域保險(xiǎn)產(chǎn)品業(yè)務(wù)、黃金產(chǎn)品業(yè)務(wù)、信托 計(jì)劃產(chǎn)品、資產(chǎn)配置統(tǒng)一賬戶平臺(tái)。曾參與招總行“產(chǎn)能數(shù)據(jù)庫(kù)管理系統(tǒng)”創(chuàng)設(shè)并負(fù)責(zé)本分行“產(chǎn)能飛躍”項(xiàng)目下的 客戶行為標(biāo)簽數(shù)據(jù)庫(kù)分析與營(yíng)銷、員工活動(dòng)量積分精細(xì)化管理、分支機(jī)構(gòu)客群轉(zhuǎn)化率數(shù)據(jù)管理、客戶經(jīng)營(yíng)四步流程細(xì) 分優(yōu)化、全球資產(chǎn)配置模型下客戶的個(gè)性化策略運(yùn)用。
附件:過(guò)往主要課程內(nèi)容介紹(持續(xù)更新)
編號(hào) | 課程內(nèi)容 | 課程大綱 |
1 | 《宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)解讀與資本市場(chǎng)分析框架》 | 一、境內(nèi)、境外主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)的解讀 二、境內(nèi)債券市場(chǎng)的分析體系框架介紹 三、股票市場(chǎng)的分析體系框架介紹 四、主要使用的工具簡(jiǎn)介及網(wǎng)頁(yè)推薦 五、“點(diǎn)線面”九步市場(chǎng)分析模板(工具輸出) 六、市場(chǎng)日訊、晨報(bào)撰寫練習(xí)及演練 七、淺析如何制作一份報(bào)告會(huì)專題 |
2 | 《資產(chǎn)配置與建議書》 | 一、為什么要資產(chǎn)配置 1)2003年后境內(nèi)資產(chǎn)輪動(dòng)與市場(chǎng)利率 2)資產(chǎn)配置的價(jià)值環(huán)節(jié):組合調(diào)整 3)資產(chǎn)配置與風(fēng)險(xiǎn) 二、資產(chǎn)配置的流程與運(yùn)用 1)一級(jí)資產(chǎn)與浮動(dòng)走廊點(diǎn)位 2)二級(jí)子類“核心+衛(wèi)星”組合 3)投資工具 三、制作并解讀一份資產(chǎn)配置建議書 四、三級(jí)子類產(chǎn)品的解讀 1)資產(chǎn)的概念與風(fēng)險(xiǎn)屬性 2)策略的應(yīng)用和產(chǎn)品的結(jié)構(gòu): 多頭、杠桿、對(duì)沖、套利、量化...... 固定、浮動(dòng)、安全墊、結(jié)構(gòu)化、分配方式...... 3) 如何用策略和結(jié)構(gòu)把資產(chǎn)封裝成產(chǎn)品? 4) 產(chǎn)品的開(kāi)發(fā)與管理人的篩選 |
3 | 《資產(chǎn)配置邏輯下的復(fù)雜產(chǎn)品銷售流程與工具》 | 一、 二級(jí)市場(chǎng)類:私募/公募股票基金的解讀 1、廟堂與江湖:國(guó)內(nèi)主要私募股票管理人投資風(fēng)格劃分 2、產(chǎn)品的篩選邏輯:什么樣的私募股票基金是好產(chǎn)品? 3、私募/公募股票基金的銷售私募/公募股票基金的銷售三部曲 二、一級(jí)市場(chǎng)類:PE/VC/并購(gòu)基金的解讀 1、私募股權(quán)基金市場(chǎng)的市場(chǎng)機(jī)會(huì)與現(xiàn)狀 2、PE/VC/并購(gòu)基金的產(chǎn)品盈利模式、產(chǎn)品的篩選邏輯 3、股權(quán)類產(chǎn)品的銷售邏輯:成長(zhǎng)與套利，時(shí)間換空間 三、另類策略:境內(nèi)對(duì)沖基金的解讀 1、對(duì)沖基金的歷史、發(fā)展與近幾年的中國(guó)實(shí)踐 2、對(duì)沖基金的產(chǎn)品盈利模式:α和β、統(tǒng)計(jì)套利、CTA 3、對(duì)沖基金的銷售邏輯:替代、相關(guān)和策略覆蓋 四、一級(jí)半市場(chǎng)類:定增產(chǎn)品的解讀 1、境內(nèi)定增基金的市場(chǎng)和產(chǎn)品概況 2、定向增發(fā)與盈利模式:如何形象解讀α、β和折價(jià) 3、定增基金的銷售:標(biāo)的，安全墊、結(jié)構(gòu)、性價(jià)比和通道 五、債券市場(chǎng)類:債券基金的解讀 1、債券基金的市場(chǎng)和產(chǎn)品概況 2、利息、資本利得、套利 六、其他策略型產(chǎn)品 |
附件:過(guò)往主要課程內(nèi)容介紹(續(xù))
4 | 《PSC顧問(wèn)式銷售技巧與工作流程》 | 一、 破冰: 1) 破冰的四個(gè)步驟 2) 破冰的四個(gè)步驟 3) 如何贊美 1) 提問(wèn)的三個(gè)流程 |
5 | 《技術(shù)分析指標(biāo)及技術(shù)圖形解析》 | 一、技術(shù)分析三大假設(shè)、主要原理與方法 二、常用的擇時(shí)指標(biāo)及其優(yōu)缺點(diǎn) 1、趨勢(shì)類指標(biāo); 3、人氣類指標(biāo); 4、均線買賣法則與均線組合; 三、趨勢(shì)線與技術(shù)圖形的運(yùn)用 1、趨勢(shì)與主要的兩種趨勢(shì)形態(tài) 2、主要中繼與反轉(zhuǎn)技術(shù)圖形 3、主要支撐與阻力位的判斷 四、蠟燭圖形的解析與運(yùn)用 1、K線的基本形態(tài); 2、K線的組合形態(tài); |
6 | 《財(cái)富傳承與保障的風(fēng)險(xiǎn)與解決》 | 一、傳承 1.婚前財(cái)產(chǎn)保護(hù)策略及規(guī)劃要點(diǎn) 2.父母對(duì)子女財(cái)富支持的技巧 3.財(cái)富傳承之繼承權(quán)公證難關(guān) 4.法定繼承帶來(lái)的財(cái)富傳承外流風(fēng)險(xiǎn) 5.如何給未成年子女的財(cái)富貼上“護(hù)身符” 6.不得不防的婚外情之財(cái)富代價(jià) 二、風(fēng)險(xiǎn) 1.關(guān)注企業(yè)家婚變對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)的風(fēng)險(xiǎn) 2.高凈值人士的家庭債務(wù)危機(jī)及防范 3.家業(yè)與企業(yè)不分的風(fēng)險(xiǎn)及隔離措施 4.家族企業(yè)股權(quán)傳承及應(yīng)對(duì) 5.民營(yíng)企業(yè)家融資風(fēng)險(xiǎn)及防火墻設(shè)置 6.資產(chǎn)委托他人代持的風(fēng)險(xiǎn)及防控措施 7.如何規(guī)避移民帶來(lái)的全球資產(chǎn)曝光風(fēng)險(xiǎn) 三、事務(wù)現(xiàn)金流的管理 1.跨境資產(chǎn)配置中國(guó)際財(cái)富傳承規(guī)劃策略 2.高端客戶養(yǎng)老需求規(guī)劃及風(fēng)險(xiǎn)防范 3.復(fù)雜家庭財(cái)富保護(hù)風(fēng)險(xiǎn)及傳承規(guī)劃 |
部分服務(wù)客戶
中國(guó)人民大學(xué)信托與基金研究所 美國(guó)紐約大學(xué)進(jìn)修(境外) 投行融資復(fù)雜產(chǎn)品進(jìn)階培訓(xùn) 香港招銀國(guó)際培訓(xùn)(境外) 私人銀行臺(tái)灣團(tuán)隊(duì)跟班培訓(xùn) 上海黃金交易所培訓(xùn)
XX 信托總部、招總行私人銀行部 、招總行財(cái)富管理部
最高專業(yè)序列核心人才，擅長(zhǎng)資金端的挖掘(客戶 KYC 與需求激發(fā))、資產(chǎn)端的創(chuàng)設(shè)(融資投行金融產(chǎn)品)、資產(chǎn)配 置端的運(yùn)用(資產(chǎn)配置平臺(tái))，兼具“自上而下”的平臺(tái)搭建、“自下而上”的業(yè)務(wù)推進(jìn)能力。