周美慧

資深專家：Sarina 周美慧老師

金融從業(yè)資歷31年

新加坡私人銀行家(Private Banker of Singapore)

中國(guó)國(guó)際標(biāo)委會(huì)私人銀行家認(rèn)證課程（CPB）授課專家

招商銀行總行零售部及私人銀行部授課（PSS）專家導(dǎo)師

專業(yè)資歷

金融從業(yè)資歷31年，曾擔(dān)任臺(tái)灣花旗銀行分行行長(zhǎng)

一線基層行員做起，實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)豐富，涵蓋前臺(tái)營(yíng)銷(xiāo)、中臺(tái)支持管理、后臺(tái)策戰(zhàn)略規(guī)劃經(jīng)驗(yàn)

授課風(fēng)格深入淺出，實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)豐富，客戶反饋滿意度高

海外教育背景和和專業(yè)證照，從一線基層行員做起，到領(lǐng)導(dǎo)國(guó)際化的專家團(tuán)隊(duì)

經(jīng)歷

外資銀行(公司銀行、零售銀行、投行、國(guó)際業(yè)務(wù)、財(cái)富管理、私人銀行) 年資31年

金融培訓(xùn)年資12年（超過(guò)2200場(chǎng)）

高端客戶講座22年（超過(guò)2000場(chǎng)）

中國(guó)國(guó)際標(biāo)委會(huì)AFP/CFP/EFP/CPB金融理財(cái)課程、CPB私人銀行課程認(rèn)證講師 12年

資歷

中國(guó)金融理財(cái)師大賽/評(píng)審委員

新加坡私人銀行/執(zhí)行董事

臺(tái)灣花旗銀行/分行行長(zhǎng)

教育背景

新加坡國(guó)立大學(xué)高級(jí)企業(yè)管理碩士(National University of Singapore, EMBA)

澳洲國(guó)立南澳大學(xué)企業(yè)管理碩士(University of South Australia, MBA)

國(guó)際認(rèn)證財(cái)務(wù)顧問(wèn)師(RFC) ，理財(cái)規(guī)劃師(CFP)，臺(tái)灣證券分析師(CSIA)，授信，外匯，內(nèi)控內(nèi)稽，理財(cái)規(guī)劃，信托，高級(jí)證券營(yíng)業(yè)員，投信投顧，金融常識(shí)與道德，人身保險(xiǎn)，財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)，投連險(xiǎn)等臺(tái)灣地區(qū)證照。

授課風(fēng)格

周老師實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)豐富，信手拈來(lái)皆是案例，善于以情境引導(dǎo)，并擅長(zhǎng)以簡(jiǎn)單生動(dòng)的比喻表達(dá)艱澀理論，邏輯清晰，條理分明，讓學(xué)員能輕松暸解各種概念；授課風(fēng)格深入淺出，授課內(nèi)容表達(dá)淺顯、說(shuō)明生動(dòng)易懂，講授方式活潑熱絡(luò)，善于互動(dòng)式教學(xué)方式，營(yíng)造生動(dòng)有趣的課堂氣氛，使學(xué)員快速的將所學(xué)融入貫通于實(shí)務(wù)工作上。

項(xiàng)目經(jīng)驗(yàn)

2008-19年招商銀行”產(chǎn)能飛躍”咨詢輔導(dǎo)及培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)

招商銀行總行(零售銀行部)：財(cái)富顧問(wèn)PSS專業(yè)銷(xiāo)售技巧實(shí)戰(zhàn)課程、財(cái)富顧問(wèn)營(yíng)銷(xiāo)能力提升培訓(xùn)、營(yíng)銷(xiāo)主管過(guò)程管理實(shí)戰(zhàn)課程

招商銀行總行(私人銀行部門(mén))：投資顧問(wèn)PSS專業(yè)銷(xiāo)售技巧實(shí)戰(zhàn)課程(三天)

招商銀行總行(公司銀行部)：營(yíng)銷(xiāo)主管培訓(xùn)課程、客戶經(jīng)理營(yíng)銷(xiāo)能力提升培訓(xùn)、產(chǎn)品經(jīng)理營(yíng)銷(xiāo)能力提升課程

招商銀行北京分行、深圳分行、沈陽(yáng)分行、廣州分行、佛山分行、長(zhǎng)沙分行、天津分行、大連分行：理財(cái)經(jīng)理資產(chǎn)配置實(shí)戰(zhàn)班、理財(cái)經(jīng)理電話約訪實(shí)戰(zhàn)班、理財(cái)經(jīng)理客戶關(guān)系管理實(shí)戰(zhàn)課程、營(yíng)銷(xiāo)主管營(yíng)銷(xiāo)管理實(shí)戰(zhàn)課程、支行長(zhǎng)管理實(shí)戰(zhàn)課程

招商銀行濟(jì)南分行：理財(cái)經(jīng)理時(shí)間管理能力提升培訓(xùn)、客戶關(guān)系管理實(shí)戰(zhàn)課程、理財(cái)經(jīng)理電話約訪實(shí)戰(zhàn)班、理財(cái)經(jīng)理資產(chǎn)配置實(shí)戰(zhàn)班

招商銀行佛山分行、鄭州分行：公司銀行負(fù)責(zé)人培訓(xùn)課程、支行存款營(yíng)銷(xiāo)能力提升培訓(xùn)、公司銀行產(chǎn)品經(jīng)理營(yíng)銷(xiāo)能力提升課程

2016-17年 中信銀行“網(wǎng)點(diǎn)爭(zhēng)鋒”咨詢輔導(dǎo)項(xiàng)目(共三期)               

中信銀行上海分行 建置標(biāo)準(zhǔn)化銷(xiāo)售流程案例：藉由8周的電話約訪與資產(chǎn)配置銷(xiāo)售實(shí)

   踐，網(wǎng)點(diǎn)業(yè)績(jī)?cè)隽康玫斤@著提升, 試點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn)與未試點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn)比較，保險(xiǎn)、基金、信托等復(fù)

雜類(lèi)金融產(chǎn)品中收增長(zhǎng)359.05%。

 2015-16年 南京銀行“創(chuàng)鑫飛躍”咨詢輔導(dǎo)項(xiàng)目(共三期)             

南京銀行南京分行 建置標(biāo)準(zhǔn)化銷(xiāo)售流程案例：藉由8周的電話約訪與資產(chǎn)配置銷(xiāo)售實(shí)

踐，網(wǎng)點(diǎn)業(yè)績(jī)?cè)隽康玫斤@著提升, 第一期十家試點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn)與未試點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn)比較，客戶數(shù)

   增長(zhǎng)171.63%、AUM增長(zhǎng)160.99%、中收增長(zhǎng)136.93%、保險(xiǎn)增長(zhǎng)424%、基金增

   長(zhǎng)179%、基金定投增長(zhǎng)177%。

 第二期十家試點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn)與未試點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn)比較，客戶數(shù)增長(zhǎng)123.95%、AUM增長(zhǎng)156.82%

 、中收增長(zhǎng)167.67%、保險(xiǎn)增長(zhǎng)640%、基金增長(zhǎng)169%、基金定投增長(zhǎng)1512.77%。

服務(wù)過(guò)的客戶

銀行：中行、農(nóng)行、工行、建行、交通銀行、招商銀行、浦發(fā)銀行、中信銀行、光大銀行、民生銀行、興業(yè)銀行、華夏銀行、深發(fā)展銀行、江蘇銀行、北京銀行、杭州銀行、重慶銀行、寧波銀行、九江銀行、河北銀行、招商銀行、包商銀行、郵儲(chǔ)銀行、上海農(nóng)商行、吳江農(nóng)商行、花旗銀行、南洋商業(yè)銀行、華僑銀行

保險(xiǎn)公司：招商信諾、平安保險(xiǎn)、新華保險(xiǎn)、友邦保險(xiǎn)、信誠(chéng)保險(xiǎn)

信托公司：平安信托

證券公司：安信證券、湘財(cái)證券、華西證券、華鑫證券      

培訓(xùn)對(duì)象及課程                  

零售業(yè)務(wù)支行行長(zhǎng)/負(fù)責(zé)人/銷(xiāo)售主管：

營(yíng)銷(xiāo)管理實(shí)務(wù)                            高效能營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)技能提升

財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展經(jīng)驗(yàn)分享                營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)企劃

零售業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理/貴賓理財(cái)客戶經(jīng)理：

客戶開(kāi)發(fā)、需求挖掘與維護(hù)技巧            顧問(wèn)式銷(xiāo)售技巧

職業(yè)形象塑造與商務(wù)禮儀                  高端客戶心理與溝通技巧

商務(wù)演示技巧                            商務(wù)談判技巧

電話營(yíng)銷(xiāo)技巧                            客戶關(guān)系管理與專業(yè)營(yíng)銷(xiāo)技巧

大客戶營(yíng)銷(xiāo)策略                          投資規(guī)劃-基金營(yíng)銷(xiāo)技巧

KYC了解你的客戶                        如何通過(guò)資產(chǎn)配置提高保險(xiǎn)成功率

家庭財(cái)務(wù)報(bào)表分析                        全方位理財(cái)規(guī)劃實(shí)務(wù)                      綜合理財(cái)與案例制作                      時(shí)間管理與目標(biāo)管理

貴賓理財(cái)客戶經(jīng)理的一天                  高效能陌生拜訪技巧

大堂經(jīng)理：

贏在大堂                                大堂經(jīng)理的一天

人際互動(dòng)與溝通技巧                      目標(biāo)客戶識(shí)別、引薦、關(guān)系維護(hù)與銷(xiāo)售技巧

明星大堂經(jīng)理形象魅力塑造與廳堂禮儀

公司業(yè)務(wù)支行行長(zhǎng)/負(fù)責(zé)人/客戶經(jīng)理/產(chǎn)品經(jīng)理：

核心客戶識(shí)別/開(kāi)發(fā)/營(yíng)銷(xiāo)/維護(hù)技巧         銀行重點(diǎn)產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)案例

大客戶營(yíng)銷(xiāo)策略                          公私聯(lián)動(dòng)整合營(yíng)銷(xiāo) 

對(duì)公業(yè)務(wù)服務(wù)方案設(shè)計(jì)                    貿(mào)易融資實(shí)務(wù)與風(fēng)險(xiǎn)管理

公司財(cái)務(wù)報(bào)表分析

私人銀行銷(xiāo)售主管/客戶經(jīng)理/產(chǎn)品經(jīng)理：

高凈值客戶特征、需求分析與溝通技巧      私人銀行客戶營(yíng)銷(xiāo)與關(guān)系管理

私人銀行顧問(wèn)式銷(xiāo)售策略                  私人銀行投顧四步工作法

家族財(cái)富保全與傳承構(gòu)建                  私人銀行客戶分層與精細(xì)化客群管理

基于財(cái)富保障傳承的高額保單規(guī)劃          高凈值客戶的保單架構(gòu)設(shè)計(jì)與營(yíng)銷(xiāo)技巧      高凈值客戶全球資產(chǎn)配置                  宏觀經(jīng)濟(jì)與市場(chǎng)分析

私人銀行深度KYC與需求挖掘             私人銀行業(yè)務(wù)概覽及發(fā)展趨勢(shì)              富人生活方式介紹                        私人銀行顧問(wèn)式銷(xiāo)售策略                  高凈值家庭子女教育、海外留學(xué)與海外置產(chǎn)  私人銀行稅務(wù)和信托服務(wù)                  高凈值家庭資產(chǎn)配置建議書(shū)的解讀與溝通    私人銀行資產(chǎn)配置方案設(shè)計(jì)與操作實(shí)務(wù)

法商思維下的保單營(yíng)銷(xiāo)技巧                境內(nèi)外保單的分析與比較

私人銀行的商務(wù)禮儀                      私人銀行高端增值服務(wù)