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機(jī)遇與挑戰(zhàn)并存:利率定價(jià)問(wèn)題

主講老師: 楊會(huì)臣 楊會(huì)臣

主講師資:楊會(huì)臣

課時(shí)安排: 1天/6小時(shí)
學(xué)習(xí)費(fèi)用: 面議
課程預(yù)約: 隋老師 (微信同號(hào))
課程簡(jiǎn)介: 金融資本是經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中起核心作用的資本,涉及貨幣、證券、保險(xiǎn)、投資等多個(gè)領(lǐng)域。它不僅是經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的血液,也是連接儲(chǔ)蓄者與投資者、企業(yè)與政府的重要橋梁。金融資本通過(guò)資金融通、風(fēng)險(xiǎn)管理、資源配置等方式,促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng),推動(dòng)社會(huì)進(jìn)步。在全球化背景下,金融資本的影響力日益增強(qiáng),其穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)和合規(guī)管理對(duì)于維護(hù)金融穩(wěn)定、防范金融風(fēng)險(xiǎn)至關(guān)重要。
內(nèi)訓(xùn)課程分類(lèi): 綜合管理 | 人力資源 | 市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo) | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績(jī)效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購(gòu)物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢(shì)發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營(yíng) | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤(pán)模擬 | 國(guó)企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國(guó)學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長(zhǎng)培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) |
更新時(shí)間: 2024-02-20 13:58


專(zhuān)題培訓(xùn)課程提綱

1. 改革開(kāi)放2.0與利率市場(chǎng)化趨勢(shì):利率定價(jià)問(wèn)題為什么突然變動(dòng)如此迫切?(利率定價(jià)問(wèn)題的外部動(dòng)因解析)

1.1 “高質(zhì)量發(fā)展階段”的經(jīng)濟(jì)新常態(tài)與資產(chǎn)負(fù)債管理策略落地的迫切性:新時(shí)代需要商業(yè)銀行做出怎樣的戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型?

1.2 商業(yè)銀行商業(yè)模式與盈利模式新解:當(dāng)下銀行如何能夠在“支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展”同時(shí)獲得持續(xù)穩(wěn)定的發(fā)展?

1.3 改革開(kāi)放2.0:供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革+金融市場(chǎng)開(kāi)放,市場(chǎng)已變,你準(zhǔn)備好了嗎?

1.4 金改深化與利率市場(chǎng)化:銀行有何招數(shù)應(yīng)付日漸加劇的市場(chǎng)利率風(fēng)險(xiǎn)?

1.5 小結(jié):利率市場(chǎng)化、商業(yè)銀行間競(jìng)爭(zhēng)格局變遷與利率定價(jià)問(wèn)題:商業(yè)銀行已經(jīng)到了不得不變的時(shí)刻了!

2. 商業(yè)銀行盈利模式與業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型:為什么我們必須要考慮利率定價(jià)問(wèn)題?(利率定價(jià)問(wèn)題的內(nèi)部動(dòng)因解析)

2.1 商業(yè)銀行傳統(tǒng)商業(yè)模式與盈利模式下的利率定價(jià)問(wèn)題:日趨收緊的凈息差逼迫我們冷靜思考利率定價(jià)問(wèn)題?

2.1.1 存款業(yè)務(wù)與商業(yè)銀行負(fù)債策略思考:我們?cè)撊绾尾拍塬@得存款?

2.1.2 信貸業(yè)務(wù)與商業(yè)銀行資產(chǎn)策略思考:我們?cè)撊绾潍@得客戶/項(xiàng)目?

2.1.3 存貸款業(yè)務(wù)與綜合金融服務(wù)策略思考:我們?cè)撊绾卫盟^“定制化金融服務(wù)”策略拿到大客戶?

2.1.4  FTP績(jī)效考核與銀行資源優(yōu)化配置:FTP幫助銀行發(fā)掘盈利模式,提煉銀行差異化商業(yè)模式!

2.1.5 利率定價(jià)與FTP模式:基于FTP框架,利率定價(jià)思維幫你構(gòu)建商業(yè)銀行全新總--支行管理模式與資金運(yùn)營(yíng)管理框架!

2.2 新時(shí)代商業(yè)銀行戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型背景下利率定價(jià)模式創(chuàng)新與落地的必要性解析:我們?cè)撊绾芜m應(yīng)新的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境?

2.2.1 商業(yè)銀行戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型與“輕資產(chǎn)業(yè)務(wù)模式”:為什么非息收入主導(dǎo)模式下依然需要我們重視利率定價(jià)問(wèn)題?

2.2.2 基于交易銀行戰(zhàn)略的“輕資產(chǎn)業(yè)務(wù)”模式下的利率定價(jià)問(wèn)題:現(xiàn)金管理服務(wù)、貿(mào)易融資業(yè)務(wù)及交易銀行創(chuàng)新業(yè)務(wù)中利率定價(jià)問(wèn)題是如何決定我們的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)的?

2.2.3 基于投資銀行戰(zhàn)略的“輕資產(chǎn)業(yè)務(wù)”模式下的利率定價(jià)問(wèn)題:產(chǎn)業(yè)鏈投資與供應(yīng)鏈金融、投貸聯(lián)動(dòng)及資產(chǎn)整合業(yè)務(wù)中的利率定價(jià)與利息調(diào)整策略該如何落地?

2.2.4 基于資管銀行戰(zhàn)略的“輕資產(chǎn)業(yè)務(wù)”模式下的利率定價(jià)問(wèn)題:理財(cái)業(yè)務(wù)與資管業(yè)務(wù)的利率市場(chǎng)化沖擊破解之道在哪里?

3. 利率定價(jià)實(shí)踐中的主要問(wèn)題探討:我們?cè)撊绾螌?shí)施利率定價(jià)策略?

3.1 利率基于凈息差(NIM)的資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)管理策略及實(shí)操:如何綜合考慮利率、資金面、新增業(yè)務(wù)、行內(nèi)政策導(dǎo)向諸多因素管好資產(chǎn)負(fù)債的產(chǎn)品結(jié)構(gòu)和期限結(jié)構(gòu)?

3.2貸款定價(jià)管理體系構(gòu)建及其實(shí)施技巧:如何科學(xué)實(shí)施利率定價(jià)?

3.2.1 貸款風(fēng)險(xiǎn)解析與基于風(fēng)險(xiǎn)解析的貸款定價(jià)策略:我們?cè)撊绾螌⑿刨J風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)嵌入貸款價(jià)格(利率)中去?

3.2.2 貸款重定價(jià)及相關(guān)財(cái)會(huì)處理策略解析:信貸的報(bào)表價(jià)值重估方法及風(fēng)險(xiǎn)撥備計(jì)提方法解析!

3.2.3 資管新規(guī)的“入表效應(yīng)”、利率市場(chǎng)化及存款產(chǎn)品定價(jià)策略解析:新形勢(shì)下我們?cè)撊绾螌?duì)存款利率定價(jià)?

3.2.4 利差風(fēng)險(xiǎn)解析及管理策略分享:是時(shí)候該重新思考銀行的盈利模式了?


 
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