周美慧

資深專家：Sarina 周美慧老師

金融從業(yè)資歷31年

新加坡私人銀行家(Private Banker of Singapore)

中國國際標(biāo)委會私人銀行家認(rèn)證課程（CPB）授課專家

招商銀行總行零售部及私人銀行部授課（PSS）專家導(dǎo)師

專業(yè)資歷

金融從業(yè)資歷31年，曾擔(dān)任臺灣花旗銀行分行行長

一線基層行員做起，實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)豐富，涵蓋前臺營銷、中臺支持管理、后臺策戰(zhàn)略規(guī)劃經(jīng)驗(yàn)

授課風(fēng)格深入淺出，實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)豐富，客戶反饋滿意度高

海外教育背景和和專業(yè)證照，從一線基層行員做起，到領(lǐng)導(dǎo)國際化的專家團(tuán)隊(duì)

經(jīng)歷

外資銀行(公司銀行、零售銀行、投行、國際業(yè)務(wù)、財(cái)富管理、私人銀行) 年資31年

金融培訓(xùn)年資12年（超過2200場）

高端客戶講座22年（超過2000場）

中國國際標(biāo)委會AFP/CFP/EFP/CPB金融理財(cái)課程、CPB私人銀行課程認(rèn)證講師 12年

資歷

中國金融理財(cái)師大賽/評審委員

新加坡私人銀行/執(zhí)行董事

臺灣花旗銀行/分行行長

教育背景

新加坡國立大學(xué)高級企業(yè)管理碩士(National University of Singapore, EMBA)

澳洲國立南澳大學(xué)企業(yè)管理碩士(University of South Australia, MBA)

國際認(rèn)證財(cái)務(wù)顧問師(RFC) ，理財(cái)規(guī)劃師(CFP)，臺灣證券分析師(CSIA)，授信，外匯，內(nèi)控內(nèi)稽，理財(cái)規(guī)劃，信托，高級證券營業(yè)員，投信投顧，金融常識與道德，人身保險(xiǎn)，財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)，投連險(xiǎn)等臺灣地區(qū)證照。

授課風(fēng)格

周老師實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)豐富，信手拈來皆是案例，善于以情境引導(dǎo)，并擅長以簡單生動的比喻表達(dá)艱澀理論，邏輯清晰，條理分明，讓學(xué)員能輕松暸解各種概念；授課風(fēng)格深入淺出，授課內(nèi)容表達(dá)淺顯、說明生動易懂，講授方式活潑熱絡(luò)，善于互動式教學(xué)方式，營造生動有趣的課堂氣氛，使學(xué)員快速的將所學(xué)融入貫通于實(shí)務(wù)工作上。

項(xiàng)目經(jīng)驗(yàn)

2008-19年招商銀行”產(chǎn)能飛躍”咨詢輔導(dǎo)及培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)

招商銀行總行(零售銀行部)：財(cái)富顧問PSS專業(yè)銷售技巧實(shí)戰(zhàn)課程、財(cái)富顧問營銷能力提升培訓(xùn)、營銷主管過程管理實(shí)戰(zhàn)課程

招商銀行總行(私人銀行部門)：投資顧問PSS專業(yè)銷售技巧實(shí)戰(zhàn)課程(三天)

招商銀行總行(公司銀行部)：營銷主管培訓(xùn)課程、客戶經(jīng)理營銷能力提升培訓(xùn)、產(chǎn)品經(jīng)理營銷能力提升課程

招商銀行北京分行、深圳分行、沈陽分行、廣州分行、佛山分行、長沙分行、天津分行、大連分行：理財(cái)經(jīng)理資產(chǎn)配置實(shí)戰(zhàn)班、理財(cái)經(jīng)理電話約訪實(shí)戰(zhàn)班、理財(cái)經(jīng)理客戶關(guān)系管理實(shí)戰(zhàn)課程、營銷主管營銷管理實(shí)戰(zhàn)課程、支行長管理實(shí)戰(zhàn)課程

招商銀行濟(jì)南分行：理財(cái)經(jīng)理時(shí)間管理能力提升培訓(xùn)、客戶關(guān)系管理實(shí)戰(zhàn)課程、理財(cái)經(jīng)理電話約訪實(shí)戰(zhàn)班、理財(cái)經(jīng)理資產(chǎn)配置實(shí)戰(zhàn)班

招商銀行佛山分行、鄭州分行：公司銀行負(fù)責(zé)人培訓(xùn)課程、支行存款營銷能力提升培訓(xùn)、公司銀行產(chǎn)品經(jīng)理營銷能力提升課程

2016-17年 中信銀行“網(wǎng)點(diǎn)爭鋒”咨詢輔導(dǎo)項(xiàng)目(共三期)

中信銀行上海分行 建置標(biāo)準(zhǔn)化銷售流程案例：藉由8周的電話約訪與資產(chǎn)配置銷售實(shí)

   踐，網(wǎng)點(diǎn)業(yè)績增量得到顯著提升, 試點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn)與未試點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn)比較，保險(xiǎn)、基金、信托等復(fù)

雜類金融產(chǎn)品中收增長359.05%。

 2015-16年 南京銀行“創(chuàng)鑫飛躍”咨詢輔導(dǎo)項(xiàng)目(共三期)

南京銀行南京分行 建置標(biāo)準(zhǔn)化銷售流程案例：藉由8周的電話約訪與資產(chǎn)配置銷售實(shí)

踐，網(wǎng)點(diǎn)業(yè)績增量得到顯著提升, 第一期十家試點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn)與未試點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn)比較，客戶數(shù)

   增長171.63%、AUM增長160.99%、中收增長136.93%、保險(xiǎn)增長424%、基金增

   長179%、基金定投增長177%。

 第二期十家試點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn)與未試點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn)比較，客戶數(shù)增長123.95%、AUM增長156.82%

 、中收增長167.67%、保險(xiǎn)增長640%、基金增長169%、基金定投增長1512.77%。

服務(wù)過的客戶

銀行：中行、農(nóng)行、工行、建行、交通銀行、招商銀行、浦發(fā)銀行、中信銀行、光大銀行、民生銀行、興業(yè)銀行、華夏銀行、深發(fā)展銀行、江蘇銀行、北京銀行、杭州銀行、重慶銀行、寧波銀行、九江銀行、河北銀行、招商銀行、包商銀行、郵儲銀行、上海農(nóng)商行、吳江農(nóng)商行、花旗銀行、南洋商業(yè)銀行、華僑銀行

保險(xiǎn)公司：招商信諾、平安保險(xiǎn)、新華保險(xiǎn)、友邦保險(xiǎn)、信誠保險(xiǎn)

信托公司：平安信托

證券公司：安信證券、湘財(cái)證券、華西證券、華鑫證券       

培訓(xùn)對象及課程

零售業(yè)務(wù)支行行長/負(fù)責(zé)人/銷售主管：

營銷管理實(shí)務(wù)                            高效能營銷團(tuán)隊(duì)技能提升

財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展經(jīng)驗(yàn)分享                營銷活動企劃

零售業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理/貴賓理財(cái)客戶經(jīng)理：

客戶開發(fā)、需求挖掘與維護(hù)技巧            顧問式銷售技巧

職業(yè)形象塑造與商務(wù)禮儀                  高端客戶心理與溝通技巧

商務(wù)演示技巧                            商務(wù)談判技巧

電話營銷技巧                            客戶關(guān)系管理與專業(yè)營銷技巧

大客戶營銷策略                          投資規(guī)劃-基金營銷技巧

KYC了解你的客戶                        如何通過資產(chǎn)配置提高保險(xiǎn)成功率

家庭財(cái)務(wù)報(bào)表分析                        全方位理財(cái)規(guī)劃實(shí)務(wù)                      綜合理財(cái)與案例制作                      時(shí)間管理與目標(biāo)管理

貴賓理財(cái)客戶經(jīng)理的一天                  高效能陌生拜訪技巧

大堂經(jīng)理：

贏在大堂                                大堂經(jīng)理的一天

人際互動與溝通技巧                      目標(biāo)客戶識別、引薦、關(guān)系維護(hù)與銷售技巧

明星大堂經(jīng)理形象魅力塑造與廳堂禮儀

公司業(yè)務(wù)支行行長/負(fù)責(zé)人/客戶經(jīng)理/產(chǎn)品經(jīng)理：

核心客戶識別/開發(fā)/營銷/維護(hù)技巧         銀行重點(diǎn)產(chǎn)品營銷案例

大客戶營銷策略                          公私聯(lián)動整合營銷  

對公業(yè)務(wù)服務(wù)方案設(shè)計(jì)                    貿(mào)易融資實(shí)務(wù)與風(fēng)險(xiǎn)管理

公司財(cái)務(wù)報(bào)表分析

私人銀行銷售主管/客戶經(jīng)理/產(chǎn)品經(jīng)理：

高凈值客戶特征、需求分析與溝通技巧      私人銀行客戶營銷與關(guān)系管理

私人銀行顧問式銷售策略                  私人銀行投顧四步工作法

家族財(cái)富保全與傳承構(gòu)建                  私人銀行客戶分層與精細(xì)化客群管理

基于財(cái)富保障傳承的高額保單規(guī)劃          高凈值客戶的保單架構(gòu)設(shè)計(jì)與營銷技巧      高凈值客戶全球資產(chǎn)配置                  宏觀經(jīng)濟(jì)與市場分析

私人銀行深度KYC與需求挖掘             私人銀行業(yè)務(wù)概覽及發(fā)展趨勢              富人生活方式介紹                        私人銀行顧問式銷售策略                  高凈值家庭子女教育、海外留學(xué)與海外置產(chǎn)  私人銀行稅務(wù)和信托服務(wù)                  高凈值家庭資產(chǎn)配置建議書的解讀與溝通    私人銀行資產(chǎn)配置方案設(shè)計(jì)與操作實(shí)務(wù)

法商思維下的保單營銷技巧                境內(nèi)外保單的分析與比較

私人銀行的商務(wù)禮儀                      私人銀行高端增值服務(wù)