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王剛

經(jīng)濟(jì)學(xué)博士,金融學(xué)博士后
王剛老師常駐地區(qū):北京
王剛老師簡(jiǎn)介:王老師經(jīng)濟(jì)學(xué)博士,金融學(xué)博士后?,F(xiàn)任國(guó)務(wù)院發(fā)展研究中心金融所金融研究機(jī)構(gòu)研究室副主任,研究員。主要研究方向包括金融監(jiān)管、風(fēng)險(xiǎn)管理、金融法等。擁有廣博、扎實(shí)、深厚的金融學(xué)、法學(xué)、會(huì)計(jì)

老師

經(jīng)濟(jì)學(xué)博士,金融學(xué)博士后。現(xiàn)任國(guó)務(wù)院發(fā)展研究中心金融所金融研究機(jī)構(gòu)研究室副主任,研究員。主要研究方向包括金融監(jiān)管、風(fēng)險(xiǎn)管理、金融法等。擁有廣博、扎實(shí)、深厚的金融學(xué)、法學(xué)、會(huì)計(jì)學(xué)、審計(jì)等學(xué)科知識(shí)體系,形成主干突出、全面復(fù)合的知識(shí)結(jié)構(gòu)。曾在原銀監(jiān)會(huì)從事系統(tǒng)重要性銀行監(jiān)管、巴塞爾協(xié)議等監(jiān)管政策研究工作多年,擁有豐富的監(jiān)管政策研究、制定經(jīng)驗(yàn)。

教育背景

?   05-09年上海財(cái)經(jīng)大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)博士

?   02-05年華東師范大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士

?   94-98年南開(kāi)大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)、法學(xué)雙學(xué)士

?   07-08年以訪問(wèn)學(xué)者身份赴美國(guó)留學(xué)一年

職業(yè)資格證照(部分)

?   10年國(guó)際財(cái)資管理師

?   09年注冊(cè)另類投資分析師(一級(jí))

?   06年注冊(cè)金融分析師

?   04年金融風(fēng)險(xiǎn)管理師

?   04年注冊(cè)會(huì)計(jì)師

?   03年保險(xiǎn)公估人

?   01年注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師

?   00年注冊(cè)稅務(wù)師

?   99年國(guó)際注冊(cè)內(nèi)部審計(jì)師

?   98年律師

工作經(jīng)歷

現(xiàn)任

國(guó)務(wù)院發(fā)展研究中心金融研究所研究室副主任,研究員、高級(jí)經(jīng)濟(jì)師

曾任

?   98-01年天津銀行合規(guī)與內(nèi)部審計(jì)部,主稽核員

?   01-02年天津銀行資產(chǎn)保全中心,負(fù)責(zé)全行財(cái)產(chǎn)清查組織實(shí)施

?   2010-2014年中國(guó)銀監(jiān)會(huì)政策研究局博士后,主任科員。參加審慎監(jiān)管政策研究與制定,參與巴塞爾資本監(jiān)管協(xié)議、金融穩(wěn)定理事會(huì)系統(tǒng)重要性銀行監(jiān)管政策框架研究制定工作

近期主要研究課題:

1、十四五提升銀行業(yè)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效的重點(diǎn)難點(diǎn)問(wèn)題

2、我國(guó)民營(yíng)銀行可持續(xù)發(fā)展與有效監(jiān)管研究

3、我國(guó)金融監(jiān)管體制完善與系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)防范研究

4、地方金融監(jiān)管體系研究(完成省部級(jí)課題兩項(xiàng))

5、我國(guó)銀行業(yè)法律制度完善

6、農(nóng)村信用社省聯(lián)社改革(參與設(shè)計(jì)新疆自治區(qū)聯(lián)社改制方案)

7、國(guó)際金融中心建設(shè)比較研究

多篇研究成果獲得批示認(rèn)可。

出版專著:

1、《中國(guó)民營(yíng)銀行發(fā)展與監(jiān)管研究》,經(jīng)濟(jì)管理出版社20181月版。

2、《對(duì)沖基金監(jiān)管制度研究》,獨(dú)著,經(jīng)濟(jì)管理出版社201212月版,入選首批中國(guó)博士后文庫(kù)。

3、《后危機(jī)時(shí)代的金融監(jiān)管研究》,第二著者,首都經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)出版社201110月版。

4、《十三五時(shí)期我國(guó)商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型研究》,課題協(xié)調(diào)人,主報(bào)告起草者,中國(guó)發(fā)展出版社2017年版。

資本領(lǐng)域相關(guān)研究成果

《完善紅綠燈設(shè)置,依法規(guī)范金融領(lǐng)域資本無(wú)序擴(kuò)張》,發(fā)表于中國(guó)農(nóng)村金融20229月。


商業(yè)銀行金融資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類辦法解讀

3-4小時(shí)

一、金融資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類國(guó)際監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)

(一)巴塞爾委員會(huì)2017年金融資產(chǎn)分類新規(guī)簡(jiǎn)析

(二)歐洲金融資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類實(shí)踐與借鑒

(三)投資人為何關(guān)注資產(chǎn)分類

二、我國(guó)金融資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類監(jiān)管政策發(fā)展沿革

1、貸款風(fēng)險(xiǎn)分類指導(dǎo)原則:1998引入,2007版本

2、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)非信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類指引:2007

3、《金融資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類暫行辦法》征求意見(jiàn)稿:2019

4、《金融資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類辦法》出臺(tái):2023

三、《金融資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類辦法》總體解讀

1、辦法制定背景

2、金融資產(chǎn)分類應(yīng)遵循的總體原則

3、辦法框架和主要內(nèi)容

4、征求意見(jiàn)情況與《暫行辦法》征求意見(jiàn)稿的完善:修訂要點(diǎn)梳理

5、過(guò)渡期安排解讀

6、適用范圍與參照?qǐng)?zhí)行

(1)金融機(jī)構(gòu)維度

(2)金融資產(chǎn)維度

7、《金融資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類辦法》與巴塞爾委員會(huì)指引的主要異同

四、《金融資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類辦法》核心條款對(duì)照解讀

(一)主要影響

1、覆蓋范圍變化:貸款→金融資產(chǎn)

2、重組資產(chǎn)定義及其影響

3、信用減值對(duì)五級(jí)分類的影響

4、不良資產(chǎn)連坐制與跨機(jī)構(gòu)交叉影響

5、對(duì)資產(chǎn)管理和ABS的穿透規(guī)則及其影響

(二)具體條款分析

1、新舊五級(jí)分類標(biāo)準(zhǔn)對(duì)比分析

2、零售貸款風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估考慮因素及其影響變化

3、逾期90天的定義及其操作規(guī)則變化

4、新的資產(chǎn)重組概念解析及其對(duì)風(fēng)險(xiǎn)分類的影響

5、能否通過(guò)借新還舊拖延不良確認(rèn)

6、借新還舊、貸款重組與無(wú)還本續(xù)貸對(duì)比分析

五、《金融資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類辦法》落地對(duì)銀行業(yè)的影響

1、對(duì)我國(guó)銀行業(yè)的整體影響

(1)短期:加速不良確認(rèn)和信用風(fēng)險(xiǎn)遷徙,對(duì)低撥備覆蓋率銀行帶來(lái)壓力

(2)中長(zhǎng)期:利于風(fēng)險(xiǎn)出清和信用風(fēng)險(xiǎn)管理標(biāo)準(zhǔn)提升

2、對(duì)中小金融機(jī)構(gòu)的影響:較大沖擊與挑戰(zhàn)

六、銀行業(yè)如何應(yīng)對(duì)《金融資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類辦法》的實(shí)施

1、準(zhǔn)確分類做實(shí)資產(chǎn)質(zhì)量

2、樹(shù)立以債權(quán)人為中心的新的信用風(fēng)險(xiǎn)管理理念

3、健全風(fēng)險(xiǎn)分類治理架構(gòu)推進(jìn)系統(tǒng)建設(shè)

4、強(qiáng)化合規(guī)文化建設(shè)


資本管理辦法(修訂)解讀與商業(yè)銀行影響與應(yīng)對(duì)

3-6小時(shí))

一、銀行資本監(jiān)管理論基礎(chǔ)

1、資本內(nèi)涵與概念解析(會(huì)計(jì)資本、經(jīng)濟(jì)資本和監(jiān)管資本)

2、資本監(jiān)管與銀行監(jiān)管

3、巴塞爾銀行監(jiān)管框架解析:從巴塞爾I到巴塞爾III

4、巴塞爾III的主要修改變化

(1)思路調(diào)整變化:從強(qiáng)調(diào)風(fēng)險(xiǎn)敏感性到三性平衡

(2)改革抓手:重構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)計(jì)量方法

(3)杠桿率框架的調(diào)整

(4)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)框架

(5)其他變化

二、《資本管理辦法》修改稿解讀

1、王兆星副主席文章與修訂的背景、指導(dǎo)思想、基本原則

2、差異化監(jiān)管的體現(xiàn):分檔實(shí)施

3、修訂要點(diǎn)分析與關(guān)鍵影響綜述

4、權(quán)重法的主要變化:信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)與操作風(fēng)險(xiǎn)

5、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn):內(nèi)部評(píng)級(jí)法變動(dòng)與影響分析

6、操作風(fēng)險(xiǎn)新變化

7、第二支柱主要修訂與影響

8、第三支柱信息披露內(nèi)容范圍與復(fù)雜程度提升

9、一二三檔銀行下一步重點(diǎn)工作建議

三、《資本管理辦法》修訂對(duì)銀行的影響

1、業(yè)務(wù)實(shí)操層面:風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)結(jié)構(gòu)調(diào)整(信貸Vs同業(yè)、投資,對(duì)公Vs零售等維度)

2、經(jīng)營(yíng)管理層面

(1)預(yù)算視角:規(guī)模先行到資本先行

(2)管理視角:資本節(jié)約與低效資產(chǎn)管理

(3)戰(zhàn)略傳導(dǎo)視角:RAROC成為關(guān)鍵指揮棒

(4)產(chǎn)品定價(jià)視角:總分行博弈

(5)客戶經(jīng)理視角:對(duì)考核收益的影響

四、《資本管理辦法》修改落地背景下銀行信貸業(yè)務(wù)展望

1、決策層對(duì)銀行信貸政策最新要求解析

(1)中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議及央行、銀保監(jiān)會(huì)年度工作會(huì)議要求

(2)2023年初信貸工作座談會(huì)要求

2、應(yīng)對(duì)舉措與信貸資源配置調(diào)整方向:

(1)適度加大大型企業(yè)、信用卡、小微企業(yè)支持力度

(2)繼續(xù)加大綠色信貸、積極探索轉(zhuǎn)型信貸業(yè)務(wù)力度

(3)降低中型企業(yè)、同業(yè)資產(chǎn)配置

注:近期為某股份制銀行省分行做專題解讀。


最新兩會(huì)政策解讀

3小時(shí)-6小時(shí)

一、 中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議以來(lái)我國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展態(tài)勢(shì)回顧

1、 中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議、兩會(huì)、政治局會(huì)議、國(guó)務(wù)院常務(wù)會(huì)議等重要會(huì)議邏輯關(guān)系

2、 中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議定調(diào)要點(diǎn)分析

3、 國(guó)際組織上調(diào)中國(guó)增長(zhǎng)預(yù)期

4、 我國(guó)經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇態(tài)勢(shì)明顯

二、《政府工作報(bào)告》要點(diǎn)解析

1、全年目標(biāo)解析(GDP、赤字率、地方政府專項(xiàng)債等

2、財(cái)政政策

3、貨幣金融政策

4、產(chǎn)業(yè)政策

5、消費(fèi)政策

三、近期貨幣金融政策走勢(shì)及其變化分析

1、央行、銀保監(jiān)會(huì)年度工作要點(diǎn)解析

2、貨幣政策:下階段會(huì)否降息降準(zhǔn)

3、消費(fèi)金融政策的最新變化

4、匯率變動(dòng)走勢(shì)分析

5、《資本管理辦法》征求意見(jiàn)稿要點(diǎn)解析及對(duì)銀行的影響與應(yīng)對(duì)

6、《金融資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類辦發(fā)》解讀及其對(duì)銀行的影響與應(yīng)對(duì)

5和6可以根據(jù)需要擴(kuò)充到3小時(shí),按一天計(jì)

四、金融管理監(jiān)管機(jī)構(gòu)改革解讀

1、 機(jī)構(gòu)改革背景與過(guò)程分析:高層對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)態(tài)勢(shì)的研判

2、機(jī)構(gòu)改革方案解讀與影響分析

五、下階段金融改革與熱點(diǎn)問(wèn)題展望

1、金融反腐

2、金融業(yè)發(fā)展與共同富裕

3、金融業(yè)定位的變與不變

4、金融支持科技創(chuàng)新與專精特新企業(yè)

注:本提綱內(nèi)容已做過(guò)多次解讀,特別是金融管理機(jī)構(gòu)改革部分,反饋良好

 
 
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